太平寿险主要产品讲解报告(编辑修改稿)内容摘要:
30岁以下的人: “ 家底 ” 的概念 :轻易不会动用的资产 必要时最后的一层保护 创业及生活的心理底线 每个人都需要家底, 大家都羡慕有 “ 家底 ” 的人 获得 “ 家底 ” 的方式: 富爸爸 “ 给 ” 的 长期奋斗几十年 “ 攒 ” 的 最小的代价换取。 太平一世终身寿险 13 商品特色: •现金价值高 —— 提供的应急贷款也相对高,提前变现的价值也相对高,减额交清的额度也相对高。 •可以规避遗产税,征收遗产税大势所趋,应该未雨绸缪。 •低保费,高保障。 太平一世终身寿险 14 保险责任: •身故保险金(被保险人身故,按保额给付,未满四周岁,分别按保额的 20%、 40%、 60%、 80%给付) •祝寿金(被保险人在年满 105周岁后仍生存,按保额给付) 太平一世终身寿险 15 目标市场: •希望还本的客户 •交费能力有限,但有保障需求的客户 •对附加险感兴趣的客户 •希望规避遗产税的客户 太平一世终身寿险 16 简单投保规则: •投保年龄:出生 60天- 65周岁 •保险期间:终身 •交费年限:趸交、。太平寿险主要产品讲解报告(编辑修改稿)
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积多少钱 不是取决于你赚了多少钱 而是你如何理财 17 诺贝尔奖金的启示 1953年起,基金投资改为以投资股票、房地产为主,其后 40年,巨额奖金照发,而基金的总资产也从 300万上升到 18 资金市场虽然有风险,不过有一点能确定的是:只要经济持续成长,企业获利能力不断上升,长期而言,“红利来”的投资报酬率应当会高于银行同期存款,而且会高出很多。 19 投资理财八字诀 提高报酬,降低风险 20
现率后的价格(低于票面金额)发行,到期时按面值偿还的债券 •单利债券 •复利债券 •贴现债券 20 •浮动利率债券 按期内利率变动方式分类 •固定利率债券 指在发行时规定利率在整个偿还期内不变的债券。 指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券,其利率通常根据市场基准利率加上一定的利差来确定。 由于利率可以随市场利率浮动,采取浮动利率债券形式可以有效地规避利率风险。 21 浮动利率债券举例:
1 7 .5 1 0 3 2 .0 1 0 5 8 .3 1 0 9 0 .41 8 ~ 2 9 周岁 7 1 2 .5 7 2 7 .0 7 5 3 .3 7 8 5 .4 8 0 6 .63 0 ~ 3 9 周岁 8 1 2 .5 8 2 7 .0 8 5 3 .3 8 8 5 .4 9 0 6 .64 0 ~ 4 9 周岁 9 8 7 .5 1 0 0 2 .0 1 0 2 8 .3 1
保险费返还 费率结构:不区分吸烟 /非吸烟 区分性别 满期养老金的领取 趸领,期领 13 寿险-两全保险 太平锦绣前程少儿两全保险(分红型) 投保年龄:出生满 60天至 17周岁 保险利益: 身故保险金 满期生存保险金 费率结构:不区分吸烟 /非吸烟 不区分性别 14 寿险-两全保险 太平状元附加教育年金保险(分红型) 2020 投保年龄:出生满 60天至 9/12/15周岁
罚制度: 2020年 10月 1日在职业务经理及以上人员的竞赛期个人累计承保保费低于 3万元者降为业务员。 9 ( 1)竞赛时间: 2020年 10月 1日 ~2020年 12月 29日 ( 2)竞赛对象:所有业务人员 ( 3)竞赛标准:竞赛内月度个人累计承保保费 达 1万元 ( 4)奖励办法:赠送一份由郑总签名的精美礼品 月度万元好礼来 10 第一个抽奖日( 10月 21日) ( 1)竞赛时间