工程项目风险管理理论及方法研究

工程项目风险管理理论及方法研究内容摘要：

生的不确定性，风险是不以人的 意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的整个寿命周期内，风险是 无赴不在、无时不有的，这说明了为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到 现在也只是在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率， 减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。 第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性“任何一种具体风险 的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。 个别风险事 故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其 呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其它现代风险分析方法 去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理理论的迅猛发展。 第三，风险的可变性。 这是指在项目实施的整个过程中，各种风险在质和量上的 变化。 随着项目的进行，有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在 项目的每一个阶段都有可能产生新的风险。 第四，风险的多样性和多层次性。 建设工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风 险因素数量多且种类繁杂致使其在整个寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风 险因素之间的内在关系错综复杂，各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出 多层次性，这是建社工程项目中风险的主要特点之一 【 ]。 建设工程项目风险管理 所谓风险管理，就是人们对潜在的意外损失进行风险识别、分析、评价，并根据 具体情况采取应对措施、管理方法、对项目的风险进行有效 的控制，减少意外损失和 避免不利后果，保证项目总体目标实现的管理行为 2】 .华中科技大学领士学位论文 U 项目风险管理是指通过风险识别、风险分析与评价去认识项目的风险，并以此为 基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效地 控制，妥善处理风险事故所造成的不利结果，以最少的成本保证项目总目标实现的管 理工作【⑴， 将建设工程项目作为研究的对象，建设工程项目风险管理是指参 与项目建设的主 体，包括发包方、承包方和勘测、设计、监理咨询等单位在工程项目的策划、勘察设 计、工程施工以及羧工后投入使用各阶段釆取的风险识别、分析与评估，防范项目建 设风险的措施和方法的管理活动 工程项目风险管理就是经济单位对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、分析 并制定相应的对策，以最低的风险成本，实现经济单位的价值最大化。 这里的经济单 位包括工程项目业主 (投资商 )、承包商、咨询 (监理商 )、建筑设计商以及材料设备供 应商等，他们都 面临不可回避的风险。 工程项目管理就是要求参与工程建设的各方， 包括发包方、承包方、监理单位、咨询公司、材料供应商等在工程项目的筹划、勘查 设计、施工以及梭工后投入使用各阶段采取识别、估计、应对工程项目风险的方法和 技巧，控制和处理项目风险，防止和减少损失，保障项目的顺利进行。 目前对于项目风险管理的过程至今还没有形成一个公认的、标准的意见。 美国项 目管理协会 PMI 在 2020年版的 PMBOK 中将其分为 6个阶段，风险管理计划 (Risk management planning),风险识别 （ Risk identification),风险估计（ Risk assessment)、风险量化 (Risk quantification)、风险处理 (Risk response planning)、 风险监控 (Risk monitoring and control),而一般人们认为，风险管理主要包括四个 相关阶段：风险识别、风险分析与评估、风险控制与决策和实施与后评估。 由于工程项目内部和外部的风险环境不断变化，因此，风险管理也必须随着条件 的变化而进行调整。 所以，风险管理是一个连续的、循环的、动态的过程 *随着风险 管理决策的实施， 风险会出现许多变化，这些变化的信息可及时反馈，风险识 华中科技大学领士学位论文 别者就 能及时地对新情况进行风险分析和评估，从而调整风险管理决策，这样循环往复，保 持风险管理过程的动态性就能达到风险管理的预期目的。 工程项目风险管理己经有了一些通用的分析方法，如概率分析法、模拟法、专家 咨询法等，而要研究具体项目的风险，还必须与项目的特点相联系。 应该综合考虑项 目的规模、新颖性、工艺的成熟程度、项目的类型和所在的领域，以及项目所处的地 域环境等，在选择合适的风险分析方法，才能得到正确的分析结果。 建设工程 项目风险管理的作用 通过项目风险管理，在各阶段逐渐降低和消除项目所面临的不确定性，使项目尽 量朝预定的目标发展，减少损失，降低项目成本，使项 g 最终结果与项目预期目标之 间的偏差控制在可接受的范围内 ™。 (1) 通过风险分析可加深对项目和风险的认识和了解，比较各方案的利弊，了解风 险对项目的影响。 (2) 通过风险分析不但可以提高项目各种计划的可信度 ,还有利于改善项目执行组 织内部和外部之间的沟通，编制应急计划时更有针对性。 (3) 通过项目风险管理，能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组 合起来，在 项目管理中减少被动，增加主动。 (4) 通过深入地研究和分析，可以使项目决策更有效，更符合项目的方针和目标， 从总体上降低项目的不确定性，保证项目目标的实现《 (5) 项目风险管理可推动项目执行组织和管理班子积累有关风险的资料和数据 ,以 便改进将来的项目管理。 3 工程项目全面风险管理 工程项目全面风险管理思想的提出 如果把项目目标看作由一系列项目变量构造的函数，这些变量包括投入资源的成 本和数量以及外部环境因素等等，因为项目的变量是动态的，它们随着时间的变华中科技大学领士学位论文 14 化而 变化“因此，项目的结果也呈现出不确定性。 项目的风险就是目标函数值偏离预计值 的可能性。 如果项目的变量可以预先很好地识别和描述，并且在项目过程中基本保持不变， 那就可能估计项目结果函数的风险和变量。 然而，并非所有的项目变量都是可识别的， 并且在项目生命周期中会出 现新的变量或它们出现的概率会随时间而改变，变量对项 目的影响也会随着它们之间内部关系的变化而变化《这种错综复杂的局面就使得项目 风险管理变得更加困难。 如果项目在一个稳定的环境中运作，项目概念阶段的不确定性常常较高，并会由 于项目启动前的计划和决策过程而降低。 然而，如果是一个处在不断变化的环境中的 复杂项目，其风险就并不一定会随着时间而减少。 因此，就需要不断检测项目变量， 重新评价目标函数，采取行动并适时调整项目战略。 想要尽早识别项目变量常常是不可行的，因为作为依据的信息不可得或是模糊的， 并随着时间而变 化，想尽早识别项目变量常常是不可行的。 并且众多变量的综合效果 非常复杂，使得许多问题在项目生命周期的较早阶段不可能被预见，在这种复杂和不 确定的背景之下，就需要不断地搜集、整理信息，识别项目变量。 基于上述原因，项目风险的识别、估计、评价、应对和监控五个阶段应是一个复 杂的、动态的过程，应在一系列战略目标下进行管理。 这钱战略目标也会因环境的变 化而改变。 在这样一种流动的、弹性的环境下，需要一种整体的、基于战略目标的风 险管理思想，即风险管理应被看作是和其它项目管理活动融为一体的，它应渗透于项 目的整个生命周 期，渗透于项目的每一项活动之中，它有助于实现项目的战略目标。 这就提出了全面风险管理的思 华中科技大学领士学位论文 工程项目风险管理贯穿于项目管理的各个阶段和各个层次而且具有极其重要的作 用。 工程项目管理中提出的全面风险管理，使用系统的、动态的方法进行风险控制， 以减少工程项目中的不确定性。 传统观点认为风险管理是一个直线的过程，全面风险 管理理论则强调风险管理的连续性、实时性 .风险的识别、估计、评价、应对及监控 应发 生于项目的全过程，整个风险管理过程是一个闭路系统，随着风险应对计划的实 施，风险会出现许多变化，这些变化的信息应及时反馈，风险管理者建立风险意识， 重视风险问题，及时地对新情况进行风险估计和评价，从而调整风险应对计划并实施 新的风险应对计划，在各阶段、各方面实施有效的风险控制，这样循环往复，保持风 险管理过程的动态性才能达到风险管理的预期目的 =171。 】 《 =187。 】。 如图 31所示。 图 31项目全面风险管理的过程 项目全面风险管理的特点，主要表现在以下几个方面： 项目全过程的风险管理，这是全面性在时间跨度上的体现 (1) 在项目目标设计阶段，就应对影响项目目标的重大风险进行预测，风险管理 强调事前的识别、评价和预防措施。 (2) 在可行性研究中，对风险的分析必须细化，进一步预测风险发生的可能性和 规律性，同时必须研究各风险状况对项目目标的影响程度，也即为项目的敏感性分析。 (3) 随着技术设计的深入，实施方案 也逐步细化，项目的结构分析也逐渐清晰。 这时风险分析不仅要针对风险的种类，而且必须细化到各项目结构单元直到最低层次 工作包上。 (4) 在项目实施中加强风险的控制，这里包括建立风险监控系统，及时发现风险， 做出反应。 在风险状态下，来取有效措施保证项目正常实施，保证施工秩序，及时 华中科技大学领士学位论文 修 改方案、调整计划，以恢复正常的施工状态，减少损失。 在阶段性计划调整过程中， 需加强对近期风险的预测，并纳入近期计划中，同时要考虑到计划的调整和修改会带 来新的问题和风险。 (5)项目结束时应对整个项目的风险、风险管理进行评价，给以 后进行同类项目 提供经验和教训。 项目全部活动的风险管理 风险管理应渗透于项目的所有决策和活动之中，这是全面性在空间上的体现。 基于战略目标的风险管理 ‘ 项目风险评价不应是单个风险变量评价的简单累加，更应关注实现项目战略目标 的可能性以及项目的最终结果》对风险要分析它对各方面的影响，例如对项目的工期、 成本、施工过程、技术、合同、计划的影响“采用的对策措施也必须考虑综合手段， 从合同、经济、组织、技术、管理等各个方面确定解决方法。 全面的组织措施 在组织上全面落实风险控制责任，建立风险控制体系 ，将风险管理作为项目各层 次管理者的任务之一，共同参与风险的监控。 风险识别 3. 风险因素的识别是风险管理一切工作的起点和基础，其任务是通过一定的方法和 手段，尽可能地找出潜在显著影构项目成功的风险因素。 风险的识别有很多成熟的方 法。 “常用风险识别的方法有故障树、概率树、决策树、工作分解结构，专家调查方法 常用的有智暴方法 (Brainstorming) 、 德尔菲方法 (Delphi) 、 幕景分析方法(Scenarios Analysis),除此 之外还有核对表等方法。 专家调查法 专家调査法是以专家为索取信息的重要对象，主要利用各领域专家的专业理论和 丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计“ 华中科技大学领士学位论文 专家调查法的优点是在缺乏足够统计数据和原始资料的情况下，可以做出定量的 估计。 缺点主要表现在易受心理因素的影响。 专家调査法有十余种方法。 其中专家个人判断法、智暴法 (头脑风暴法 )和德尔菲 法是用途较广、具有代表性的方法。 (1) 专家个人判断 征求专家个人意见的优点是不受外界影响，没有心理压力，可以最大限度地发挥 个人的创造能力。 但是仅仅 依靠个人判断，容易受到专家知识面、知识深度和占有资 料以及对所调查的问题是否感兴趣所左右，难免带有片面性。 (2) 德尔菲法‚ 德尔菲法起源于上世纪 40 年代末，最初由美国兰德公司首先使用。 其做法是：首 先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函 询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见，再集中， 再反馈，这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。 德尔菲法有三个特点：其一，在风险识别过程中发表意见的专家互相匿名，这样 可以避免公开发 表意见时各种心理对专家们的影响；其二，对各种意见进行统计处理， 如计算出风险发生概率的平均值和标准差等，以便将各种意见尽量客观地、准确地反 馈给专家们；其三，有反馈地反复地进行意见交换，使各种意见相互启迪，集思广益， 从而容易的做出比较全面的预测。 德尔菲法是系统分析方法在意见和判断领域的一种有限延伸。 它突破了传统的数 据分析限制，为更合理地决策开阔了思路。 由于该法能够对未来发展中的各种可能出 现和期待出现的前景做出概率估计，因此可为决策者提供多方案选择的可能性，而用 其他方法都很难获得这样重要的以概率表示 的明确结论，但是理论上并不能证明所有 参加者的意见能收敛于可观实际。 它在本质上是一种利用函询形式的集体匿名思想交 流过程。 德尔菲法应用领域很广，一般用该方法得出的结果也较好。 (3) 智暴法 (头脑风暴法）⑵】 智暴法的是一种剌激创造性、产生新思想的技术。 它的主要规则是不进行讨论和 判断性评论。 智暴法更注重想出风险的数量，而不是质量。 通过专家之间的信息 华中科技大学领士学位论文 交流 和相互启发，从而诱发专家们产生‚思维共振 ，以达到互相补充并产生‚组合效应‛， 获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。