外贸信托-汇金2号捷信消费贷款项目资料

外贸信托-汇金2号捷信消费贷款项目资料内容摘要：

科 目 2020年（经审计） 2020年 (经审计 ) 经营活动现金流入 80,736, 23,912, 经营活动现金流出 (79,661,) (144,004,) 经营活动产生的现金流量净额 1,074, (120,091,) 投资活动现金流入 11,197, 投资活动现金流出 (73,) (45,203,) 投资活动产生的现金流量净额 11,124, (45,203,) 筹资活动现金流入 170,377, 筹资活动现金流出 (7,868,) (11,655,) 筹资活动产生的现金流量净额 (7,868,) 158,721, 汇率变动对现金等价物影响 157, (492,) 现金及现金等价物： 净增加额 4,488, (7,065,) 加： 年初余额 11,394, 18,459, 年末现金及现金等价物余额 15,883, 11,394, 由于 0 09年 公司亏损额较大，年末所有者权益为负。 公司 0 09年营业成本主要为资产减值损失、销售费用及财务费用，其中公司对履行担保义务代客户偿还信托贷款本息计提了高比例坏 账 准备（ 2020年 平均坏 账 准备比率 高达 %），销售费用方面以支付员工工资费用为主，担保公司作为业务销售主体，承担着推荐和FOTIC 第 14 页 共 29 页 甄别消费贷款客户的责任，需要大量一线销售人员，工资及业绩激励开销较大。 公司 2020年度 已 开始盈利 ， 说明 公司已基本摆脱 2020年客户大量逾期造成的坏账影响。 经查询贷款卡 ，公司 未有对外担保、对外抵质押等事项。 深圳捷信 担保 有限公司 原名“深圳市信驰 信用担保 有限公司”，于 2020年 2月 18日完成工商行政管理局变更登记， 现公司名为“深圳捷信担保 有限公司”。 截至 2020年 9月 24日实收资本为美元 800万元。 公 司 全 称 深圳捷信 担保 有限公司 企 业 类 型 有限责任公司（台 港澳法人独资） 注 册 地 址 深圳市福田区免税商务大厦塔楼 10楼 1单元 注 册 资 本 美元 800万元 企 业 代 码 440301503256333 法定代表人 DAVID MINOL 贷 款 卡 号 4403010001274670 经营范围 在深圳市开展担保业务以及经济信息咨询业务。 股东情况 及持股比例 捷信金融亚洲 有限公司 100% 其他说明 执行董事代理董事会职责。 财务分析  资产负债表 科 目 2020年 2020年（经审计） 2020年 (经审计 ) 流动资产合计 11,657, 40,331, 11,808, 非流动资产合计 24,650, 805, 835, 资产总计 36,307, 41,136, 12,643, FOTIC 第 15 页 共 29 页 流动负债 41,102, 48,130, 40,477, 非流动负债 2,399, 6,208, 负债合计 43,501, 48,130, 46,685, 实收资本 55,268, 55,268, 15,656, 未分配利润 （ 62,462,） (62,262,) (49,698,) 少数股东权益 (34,041,) 所有者权益合计 (6,993,) 12,643, 负债和所有者权益合计 36,307, 41,136, 11,808,  利润表 科 目 2020年 2020年（经审计） 2020年 (经审计 ) 营业收入 27,481, 19,917, 8,591, 减： 营业成本 营业税金及附加 1,387, (1,005,) (433,) 销售费用 24,902, (19,358,) (21,580,) 财务费用 72, (68,) (33,) 资产减值损失 1,671, (12,022,) (29,690,) 营业亏损 (12,537,) (43,487,) 加： 营业外收入 18, 减： 营业外支出 (44,) (6,210,) 亏损总额 (12,563,) (49,698,) 减： 所得税费用 净亏损 （ 536,） (12,563,) (49,698,)  现金流量表 科 目 2020年（经审计） 2020年 (经审计 ) 经营活动现金流入 31,643, 34,084, 经营活动现金流出 (37,990,) 46,978, 经营活动产生的现金流量净额 (6,347,) (12,894,) FOTIC 第 16 页 共 29 页 投资活动现金流入 22, 投资活动现金流出 (338,) 967, 投资活动产生的 现金流量净额 (315,) (967,) 筹资活动现金流入 39,612, 15,656, 筹资活动现金流出 筹资活动产生的现金流量净额 39,612, 15,656, 汇率变动对现金等价物影响 (24,) (400,) 现金及现金等价物： 净增加额 32,925, 1,393, 加： 年初余额 1,393, 年末现金及现金等价物余额 34,318, 1,393, 公司 0 09年营业成本主要为资产减值损失、销售费用及财务费用，其中公司对当年履行担保义务代客户偿还信托贷款本息计提了高比例坏 账 准备（ 2020年 平均坏 账 准备比率 高达 %），经询问主要是公司 08年面对国际金融危机调整信贷策略，对代偿客户款项采取高比例坏 账 计提措施；销售费用方面以支付员工工资费用为主，担保公司作为业务销售主体，承担着推荐和甄别消费贷款客户的责任，需要大量一线销售人员，工资及业绩 激励开销较大。 近三 年公司 处于 亏损状态 ，但公司 2020年度的亏损额较 20 2020年已大幅下降， 说明 公司已基本摆脱 2020年客户大量逾期造成的坏账影响。 经查询贷款卡，公司未有对外担保、对外抵质押等事项。 FOTIC 第 17 页 共 29 页 二、 担保人基本情况 四川捷信担保有限公司 公 司 全 称 四川捷信担保有限公司 企 业 类 型 有限责任公司（台 港澳法人独资） 注 册 地 址 成都市锦江区福兴街 1号 9楼 注 册 资 本 美元 1200万元 企 业 代 码 510100400015187 法定代表人 DAVID MINOL 经营范 围 为企业及自然人提供信用担保（金融业务除外）；经济信息咨询。 （以上 经营范围凡涉及国家有专项专营规定的从其规定）。 股东情况 及持股比例 捷信金融亚洲有限公司 100% 其他说明 执行董事代理董事会职责。 截至 2020年 10月 16日，公司实收资本为美元 2,535,。 财务分析  资产负债表 科 目 2020年 2020年（经审计） 2020年 (经审计 ) 流动资产合计 71,708, 7,574, 6,459, 非流动资产合计 405, 663, 972, 资产总计 72,113, 8,238, 7,431, 流动负债 12,306, 12,004, 7,287, 非流动负债 1,252, 1,837, 负债合计 13,558, 12,004, 9,1。