商业银行合规风险管理指引考题

商业银行合规风险管理指引考题内容摘要：

致性。 答：对。 4．合规是商业银行所有员工的共同责任。 答：对。 5．高级管理层应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答：错。 6．为确保合规负责人的独立性，董事会负责任命合规负责人。 答：错。 7．合规负责人不得分管业务条线。 答：对。 8．高级管理层应对各业务条线的合规性负首要责任。 答：错。 9．商业银行的合规政策至少应包括内部审计部门的功能和职责。 答：错。 10．商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 答：错。 11．监事会应全面协调商业 银行合规风险的识别和管理。 答：错。 12．合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。 答：错。 13．商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离。 答：错。 14．合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。 答：对。 15．负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过各种有效途径了解合规政策的实施情况和存在的问题，但不得与合规负责人单独面谈。 答：错。 16．任何合规管理部门工作的外包安排都应受到合规负责人的适当监督。 答：对。 17．商业银行在合 规负责人离任后应向银监会报告离任原因等有关情况。 答：对。 18．商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求。 答：对。 19．合规风险包括商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的声誉损失。 答：对。 第三十节 商业银行金融创新指引 一、单项选择题 1．商业银行（ A）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。 A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．风险管理委员会 2．银监 会鼓励符合条件的商业银行开展金融创新，其中条件之一为该行近（ C）年来没有发生重大违法违规行为。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的（ B），引导客户理性投资与消费。 A．满意度评估 B．适合度评估 C．收益性评估 D．安全性评估 4．商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和（ D）利益。 A．社会 B．公众 C．股东 D．投资者 5．董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的（ C），使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。 A．操作规程 B．审批权限 C．风险限额 D．审批流程 6．金融创新是商业银行以（ A）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力， 有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。 A．客户 B． 效益。