保理业务管理流程图与风险控制图内容摘要：
买方付款。 计财部门根据入账凭证记录 应收账款的变动 计划财务部、业务部 应收账款月报 财务风险：对各账户余额变动的财务处理。 计财部门记录应收账款的变动，出具各种分析报告。 业务部门对卖方按月进行检查，填写《保理业务客户调查情况反馈表》给风控部门，并由后者签署管理意见 计划财务部、业务部、风险控制部 5 保理业务客户调查情况反馈表 业务部门定期对买方进行调查，出具《买方客户调查报告》给风控部门，并由风控部门签署管理意见 业务部、风险控制部 5 经营风险 ：对发货的跟踪可以确保买卖双方贸易背景的真实性。 必要时业务部门应跟踪发货过程，以充分了解基础交易情况。 跟踪发货后，业务部门应填写《跟踪发货情况调查表》并交风控部门 业务部、风险控制部 踪发货情况调查表 6. 账款催收 经营风险：严格按照到期日催收账款 计财部门发出催收函提示，由业务部门负责催收工作 ，发送《应收账款催 款 通知书》 计划财务部、业务部 12 应收账款催 款通知书 4 7. 融资额度循环使用 财务风险：通过对授信额度余额的监控。 ，在可融资余额的范围内为客户提供贸易融资 计划财务部 5 8. 业务争议 经营风险：由于因质量、数量、品种等产生的争议导致买方拒付。 业务部门跟踪并负责争议的解决过程，并填写《争议情况调查表》（见附件 16），在有追索权保理业务中，向卖方发送《应收账款回购通知书》和《应收账款回购确认书》 计划财务部、风险控制部、业务部 5 争议情况调查表；应收账款回购通知书；应收账款回购确认书 经营风险：由于买方的经营出现问题而导致无法付款。 计财部门或风控部门发现异常业务情况，应告知业务部门。 业务部门行使监管职能，进行深入调查，并出具《异常业务情况调查表》，提交风控。阅读剩余 0%
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