工商银行nra外汇账户管理规定

工商银行nra外汇账户管理规定内容摘要：

外合法注册成立的证明文件原件，包括但不限于营业执照或商业登记证等； （ 2）公司章程； （ 3）法定代表人（负责人）的有效身份证件原件； （ 4）法定代表人（负责人）的住址证明； （ 5）授权代理人的有效身份证件原件及法定代表人出具的授权书 原件（如需）； （ 6）税务登记证明； （ 7）控股股东或直接控制人的说明及身份证明文件； （ 8）我行要求的其他材料。 （二）由一级（直属）分行负责账户开立审批的境外机构须提供以下资料： ，包括但不限于营业执照或商业登记证等； ； － 11－ （负责人）的有效身份证件原件； （负责人）的住址证明； 、标普或惠誉发放的评级证明； 、企业过去三年合法经营的证明或说明、遵守中国各项法律法规的承诺函等资料； 或直接控制人的说明及身份证明文件； 书原件（如需）； ；。 （三）由总行（国际业务部）审批的境外代理行开立的 NRA外汇账户所需开户资料，执行我行外资代理行账户管理办法等相关规定。 第二十四条 尽职调查 各行营销部门双人负责 NRA外汇账户开户业务的尽职调查，并以书面形式出具尽职调查意见（详见附件三）。 第二十五条 NRA 外汇账户开立的受理 柜员及业务负责人双人受理开户申请。 柜员进行初审，业务负责人进行复审，对开户资 料的完整性及合规性负责。 初审完成后，应要求境外机构填写《中国工商银行开立（变更、撤销） NRA外汇账户申请书》（以下简称《申请书》，详见附件四），连同开户资料送上级行审批。 － 12－ 第二十六条 NRA 外汇账户开立的审批 （一）二级分行审批 二级分行应对开户资料的完整性和合规性进行审核，结合联合国制裁名单、 OFAC以及敏感地区名单等文件，对境外机构进行黑名单审查，审核完成后应出具开户审批意见。 （二）一级（直属）分行审批 二级分行对须一级（直属）分行审批的境外机构资料的完整性和合规性进行审核后，正式报送上级行审批。 一级 （直属）分行审核完成后出具开户审批意见。 （三）总行（国际业务部）审批 境外代理行以及我行境外分支机构开立 NRA外汇账户由总行审批。 第二十七条 机构代码申请及信息登记 上级行审批同意后，各行应按照《国家外汇管理局、国家质量检验检疫总局关于下发国际收支统计申报中特殊机构赋码业务操作规程的通知》（汇发 [2020]131 号）等文件规定，为将开立外汇账户的境外机构申领特殊机构代码，并为其办理境外机构基本信息登记。 第二十八条 NRA 外汇账户的开立 （一）建立客户信息。 采集客户基本信息应同时采集录入客户中英文户名，系统生成客户编号。 （二）使用开户交易进行 NRA 外汇账户开立。 NRA 外汇账户 － 13－ 名称应与《申请书》中填写的名称一致；科目应根据客户性质选择确定；账户通存不通兑；备注项内必须注明“ NRA”。 交易成功后，加盖核算用章，将客户留存联交客户。 （三）外汇账户管理信息补录。 对于境外银行在我行开立的存款账户，无须进行外汇账户管理信息系统补录。 （四）将《申请书》银行留存联及客户提交的证明文件等开户资料专夹保管。 NRA 外汇账户开立可集中处理。 第二十九条 预 留印鉴管理 （一）境外机构预留银行印鉴应包含公章或财务章及个人签章或签字。 印章刻制标准比照人民币账户管理规定执行，境内外汇账户印章刻制标准有规定的从其规定。 （二）对于无法提供公章或财务章的境外机构，可采取预留分级组合签名作为银行预留印鉴，但必须采取面签方式预留，并应与我行签订支付密码协议。 该账户办理支付结算业务时，支付凭证上应同时加编 16 位支付密码。 业务经办、主管人员应在预留印鉴卡片上签章确认。 境外机构法定代表人（负责人）或授权代理人签名后预留印鉴卡片方可启用。 第三十条 开户起存金额管理 NRA 外汇账 户开立后，可与客户约定在开户日后一个月内存入一定金额的外币存款。 － 14－ 第四章 账户的使用与管理 第三十一条 NRA 外汇账户应通过外汇账户管理信息系统向外汇管理局报送开户、余额和收支明细信息。 境外银行在我行开立的存款等外汇账户，不适用本款规定。 第三十二条 各行在办理外汇账户收付业务前，应确认本行客户的账户是否为 NRA外汇账户。 第三十三条 NRA 外汇账户从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或者向境外支付，各行可以根据客户支付指令直接办理，但国家外汇管理局另有规定的除外。 （一）客户通过柜面方式提交支 付指令，开户行应核对“预留印鉴”或“预留签名加支付密码”，并审核提交的业务凭证，确认无误后，进行账务处理。 （二）客户通过电子银行方式提交支付指令，开户行接收电子指令后，进行业务处理。 （三）客户通过 SWIFT报文方式提交支付指令，开户行通过RFC 系统接收支付指令后，依据支付指令进行业务处理。 （四）客户通过传真方式提交支付指令，支付凭证上应同时加编 16位支付密码。 开户行应核对预留印鉴和支付密码，确认无误后办理。 接收客户支付指令的传真机应实行专机使用、专人管理。 第三十四条 在。