团体保险业务销售支持教材(编辑修改稿)

团体保险业务销售支持教材(编辑修改稿)内容摘要：

 监管部门相关文件要点 —— 《 标准 》  2020年 5月 10日，保监会所发 《 保险公司经营短意险业务行业标准 》（ 0507(第 6稿 )），广泛征集相关部门及分公司意见与建议，我省积极向总公司反馈意见，总部也多次专程向保监会人身险部领导汇报，就我公司对行业标准的建议和意见进行沟通。  《 标准 》 的核心是，要求保险公司经营意外险必须实现系统联网出单，保单信息实时进入保险公司核心业务系统，并向被保险人提供实时保单信息查询。 23 依法合规经营  新监管政策带来的影响及举措  进一步提升了我公司对于中介代理合作业务、意外险业务的经营管理水平： 根据公司安排，总公司团体业务部将负责对公司意外险销售管理方面的制度、流程、产品信息以及保险中介机构合作等进行了检查，对发现的问题进行组织整改。 完善公司了业务管理制度，改造了业务流程。 （关于非银邮中介的检查，总公司要求自查的文件已经到省公司了，而且在今年底必须按照要求自查完成，并形成书面文字上报）  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 24 依法合规经营  新监管政策带来的影响及举措  进一步提升了我公司对于中介代理合作业务、意外险业务的经营管理水平： 团体业务系统对与保险中介机构的合作模式进行了全面梳理，提出了与保险中介机构在单证管理、出单管理和销售行为等方面的具体要求；明确要求停止与不符合规定的中介机构的业务往来，及时结清保费和手续费，并根据类别登记造册，填写统计表格，而且要统一上报到总公司团体业务部备案。 25 依法合规经营  新监管政策带来的影响及举措  进一步提升了我公司对于中介代理合作业务、意外险业务的经营管理水平 ： 团体业务部组织了对分支机构意外险经营管理条件的验收工作，要求各级分支机构对保险中介机构销售意外险的条件进行验收，对不符合规定的，要求立即终止合作关系。 并填报 《 不符合标准管理规定的分支机构列表 》 ，报送团体业务部备案。 要求自 2020年 1月 1日起，各分支机构必须确保通过中介机构销售的意外险业务符合 《 标准 》 要求。  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 26 依法合规经营  新监管政策带来的影响及举措  进一步明确、强化了总部团体业务部对于业务流程及单证内容的管理职能：  单证管理办法中明确指出“销售部门设计审核单证样式” ；  根据业务实际情况组织设计开发新单证；  研究新的业务出单方式以满足 《 标准 》 要求（中介互联网、无线 pos等）。 27 依法合规经营  组织设计开发的新单证  总部团体业务部根据业务实际情况组织设计开发了部分单证：  《关于学生保险业务有关问题的通知》 明确团险渠道学生险业务统一使用单证及规范。  该通知是为 执行保监会《保险公司意外险业务经营标准》，规避监管风险。  该通知是为 执行总公司《单证管理办法》的相关规定。  设计用于集中收费时使用的专用收款收据 ， 制定学生险业务单证管理规则。 XX人险发 [2020] 308号文  3667292990学生、儿童保险专用收款收据 .pdf 28 依法合规经营  组织设计开发的新单证  总部团体业务部根据业务实际情况组织设计开发了部分单证：  小额保险业务单证  《小额贷款借款人意外伤害保险凭证》单证代码为 1458，《小额贷款借款人定期寿险保险凭证》单证代码为 1460，均需作为重要单证进行管理。 凭证要素 要求全面、规范  电子样张报总公司团体业务部审核批准，并经总公司办公室备案后方可印刷。  各联功能可包括：保险单、投保单、收据、。