重庆融汇国际温泉城市政道路工程bt合同收益权投资集合资金信托计划尽职调查报告

重庆融汇国际温泉城市政道路工程bt合同收益权投资集合资金信托计划尽职调查报告内容摘要：

路 工程 按时竣工验收提供保证，并提供工程质量和进度保证函。 ⒌ 城乡开发公司 回购承诺 城乡开发公司 承诺融汇国际温泉城市政道路工程 代建项目回购款 优先偿还本信托融资，即 代建项目 回购款拨付至我公司与重庆融汇投资的共管账户； 重庆融汇投资出现经营风险时 ，回购款直接拨付至信托账户或共管账户。 ⒍ 资金监管 设立资金监管账户，资金的划拨使用以融汇温泉城市政道路工程建设项目实际投资支出为 准 ， 城乡开发公司 支付 代建项目回购款 ，并划拨共管账户 后，在满足 资金监管风险控制的 前提下，多余资金可 由重庆融汇投资 用于缴纳融汇温泉城 城市 建设 配套费。 ㈦保管机构 XX 银行 （待定） ㈧信托利益的计算与分配方案 本计划受益人的 预期收益按日计 、按季结 ， 信托计划生效后每年年底分配一次， 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 4 信托到期终止日后 10 个工作日内进行清算分配。 ㈨信托费用及税费的承担、核算及支付方法 表 3 信托费用和税费 表 （ 待 定） 信托费用项目 收取单位 第一年 第二年 固定信托报酬 西安信托 【 】 ％ 信托存续规模 【 】 ％ 信托存续规模 浮动 信托报酬 西安信托 【 】 ％ 信托存续规模 【 】 ％ 信托存续规模 银行 包销费用 银行 【 】 ％信托实际发行规模 【 】 保管费 银行 【 】 ％信托存续规模 【 】 ％信托存续规模 其他费用 西安信托 根据实际支出 根据实际支出 注： 其他信托费用包括信托计划推介发行费、信托文件的印制费、信托账户开户费、资金汇划费以及相关中介费用等。 ㈩信托成立、变更及终止 ⒈信托成立条件 ⑴受托人与 重庆融汇投资 已签署《 BT 合同 收益权售后回购 合同》 ， 并办理 该代建项目回购款的 应收账款 质押 登记。 ⑵ 城乡开发公司 出具关于 融汇温泉城 市政道路工程 代建项目回购款 优先 偿还 信托融资 的承 诺 书 ，即由 城乡开发公司 直接划拨 代建项目回购款 资金于监管账户 ，并于重庆融汇投资出现经营风险时将代建项目回购款直接拨付至我公司信托专户。 ⑶ 受 托人与 重庆 融汇 地产 签署集团连带责任《保证合同》。 ⑷受托人与黄祖仕先生签署个人无限连带责任《保证合同》。 ⑸ 相关合同办理具有强制执行效力的公证手续。 ⑹ 已办理工程保险，重庆融汇投资对工程质量、进度出具保证函。 ⑺ 推介期结束，信托单位发行资金达到最低募集资金额。 ⒉信托终止条件 ⑴ 信托期限届满，信托计划终止。 ⑵ 发生下述情形之一的，信托计划提前终止： ① 信托目的已经实现 或不能实现； ② 本信托被解除或被撤销； ③ 受益人大会决议终止信托； ④ 法律法规规定的其它情形。 ⑶ 信托终止后，清算后的信托财产扣除信托费用后归属于受益人。 三、合规性分析 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 5 ㈠资金用途 本信托计划 募集 资金 用途明确 ， 资金投资于 重庆融汇温泉城市政道路工程项目 ，以获得该 BT 合同收益权。 重庆融汇投资将信托融资所得资金用于 融汇温泉城 市政道路工程的委托代建项目，该市政道路工程 已具备相关批文， 工程完工后将 有利全面完善该片区的交通基础设施，提升城市形象、促进畅通重庆的建设， 符合国家相关 法律、法规和 政策。 ㈡ BT 合同收 益权回购资金来源 本信托计划 的 第一 收益权回购资金 来源 为 重庆融汇投资 对该 BT 合同收益权 溢价回购款 ，其资金来源为 经营净现金收入 和 收到 城乡开发公司 支付的 代建项目回购款 ；第二还款来源 为 重庆融汇 地产 经营净现金收入。 ㈢ 融资方和实际控制人 重庆融汇投资 、重庆融汇地产 及其控股母公司 融汇 （福建）集团 为合法经营单位，信誉良好； 重庆融汇投资 、 重庆融汇地产 、融汇（福建）集团 法定代表人、实际控制人黄租仕先生系著名港籍华侨实业家，现任重庆市政协常委委员、重庆温泉协会会长、福建重庆商会会长，个人 信用 记录良好。 ㈣ 担保措施 重庆融汇 地产 、 实际控制人黄祖仕签署《保证合同》 不存在法律障碍 ； 城乡开发公司 出具承诺 书不存在障碍 ，代建项目回购款办理质押登记不存在法律障碍。 四、融资方介绍 ㈠ 融资方基本情况及经营情况 ⒈基本信息 全称： 重庆融汇投资有限公司 住所： 重庆 沙坪坝区清溪路 1 号 法定代表人 ： 黄祖仕 公司类型： 有限责任公司 企业法人营业执照注册号： 500106000003121 111 注册资本： 人民币 30037 万元 实收资本： 人民币 30037 万元 经营范围： 房地产开发；利用自有资金从事旅馆业、旅游业、化工建材业、农林 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 6 业、能源矿业产业项 目的投资；批发零售、代购代销；建筑材料、化工产品、纸 、机电产品。 中国房地产开发企业资质证书 ： 二级 证书编号 0223542 组织机构代码： 790704378 税务登记证： 渝税 字 500106790704378 号 贷款卡号及状态： 550101000213721101 正常 ⒉股权结构 重庆融汇投资 由 2 个企业法人股东构成 （见下表） ， 重庆融汇地产 为控股母公司，实际控制人为黄祖仕先生。 表 4重庆融汇投资 股权结构 股东 法定代表人 出资额 出资方式 占 注册资本比率 重庆 融汇地产 黄祖仕先生 人民币 29937万元 货币、债权 % 融汇（福建）实业发展有限公司 人民币 100万元 货币 % 合计 30037 100％ 图 1重庆融汇投资股权结构图 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 7 ⒊公司组织构架、人员状况 ⑴ 组织 架构 重庆融汇投资 实行董事长领导下的总经理负责制，下设 行政人事部、财务管理部、计划运营部、投资资金部、拆迁办、对外联络部、设计研发部、精装修管理部、采购管理部、成本管理部、住宅工程管理部、商业运营部、品牌中心、酒店筹备处 、经营销售部、公建工程管理部 等 16 个 职能部门。 ⑵人员状况 目前， 重庆融汇投资共有员工 163 人，其中行政人事部 22 人，财务管理部 13人，计划运营部 2 人，投资资金部 4 人，拆迁办 5 人，对外联络部 8 人，设计研发部14 人（其中，工程技术人员 13 人），精装修管理部 7 人（其中，工程技术人员 6 人），采购管理部 7 人，成本管理部 11 人，住宅工程管理部 8 人（其中，工程技术人员 7人），公建工程管理部 8 人（其中，工程技术人员 7 人），品牌中心 4 人，酒店筹备处4 人，经营销售部 26 人（其中，营销市场策划 4 人，置业顾问 13 人），商业运营部 9人。 如下表所示： 表 5重庆融汇投资 员工专业技术职称情况 姓名 职称 学历 姚滨 一级注册建筑师 本科 张榕生 高级经济师 硕士 游建文 国家注册造价师 专科 曹海瑛 二级注册建筑师 /注册国际房地产高级管理师 硕士 岑江 高级室内设计师 大专 苏亮蓉 工程师 本科 李红常 中级工程师 /造价工程师 本科 罗臻宏 中级工程师 /造价工程师 专科 赵维钢 工程师 /中级施工员 中专 张青斌 造价工程师 本科 曾志新 造价工程师 专科 孔凡斌 造价员 专科 张芯 造价员 专科 王妮妮 造价员 专科 陈丽霞 工程师 专科 张海莲 造价员 专科 向腾英 造价员 专科 卢祖凤 造价员 本科 李晓玲 造价员 专科 田菊明 造价员 专科 张习东 注册会计师 本科 庞雅兮 中级会计师 本科 周红梅 会计师 本科 刘晃 会计师 本科 张希 中级会计师 专科 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 8 谭力箭 中级会计师 本科 肖保安 中级会计师 专科 高红 中级会计师 专科 何建伟 高级工程师 本科 文怡 工程师 硕士 蒋林 中级工程师 /注册公用设备师 本科 吴杰人 高 级工程师 /一级专业注册结构师 硕士 郑伟 助理工程师 本科 李德兵 一级注册建造师 本科 疏凯 初级建筑师 本科 汪平凡 中级建筑师 本科 张硕 高级工程师 本科 侯海鸥 经济师 专科 王关其 经济师 高中 吴智勇 中级工程师 本科 蒋杨龙 工程师 本科 江燕 工程师 专科 林辉勇 一级建造师 /工程师 本科 王军 中级 专科 蒋维刚 助理工程师 本科 石全荣 中级职称 本科 王羽翔 中级工程师 本科 粟涛 助工 本科 唐启永 一级注册建造师 本科 田浩 中级工程师 本科 卢怡 二级建造师 本科 ⑶公司 高级管理人员 ①董事长 黄祖仕先生 黄祖仕先生， 于 1954 年 8 月出生，香港居民， 著名港籍华侨实业家。 1989 年，黄祖仕先生加盟印尼林氏集团，与华侨实业家林文镜先生等人先后共同创立福建元洪房地产有限公司、融侨（福建）房地产有限公司，并任总经理， 领导融侨将其从无到有、从有到优，打造成福建最知名的品牌地产企业，黄祖仕先生也因此成为福建地产界标杆式领军人物。 同时，从 1989 年起，以黄祖仕为核心的黄氏家族成员在香港先后创立香港融汇集团，黄祖仕任董事长、总裁。 黄祖仕先生带领融汇集 团先后在福建、重庆、安徽、江西等地开发房地产项目，累计开发面积近 600 万平米，具有丰富的地产开发运营经验。 黄祖仕先生曾荣膺 “2020 年福州市十大杰出企业家 ”、 “2020 年中国地产百杰 ”、“2020 年福建省十大经济年度人物 ”、 “2020 中国值得尊敬的 20 大房地产杰出人物 ”等荣誉称号； 2020 年，黄祖仕先生当选为重庆市政协港澳委员 ；现任 重庆市政协常委委员 、重庆温泉协会会长、福建重庆商会会长。 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 9 ②总裁 陈忠先生 陈忠先生 于 1962 年 出生，浙江大学土木工程系毕业，高级工程师，房地产从业经验 14 年。 历任福州晋安区 房地产综合开发公司总经理；福州嘉丰房地产有限公司总经理。 ③副总裁 姚滨女士 姚滨女士于 1969 年出生，天津大学建筑系毕业，国家一级注册建筑师。 历任福建省建筑轻纺设计院副总建筑师；融侨（福建）房地产有限公司总经理助理。 ④财务总监 冯世军先生 冯世军先生 于 1967 年出生，毕业于中国人民大学会计学专业。 曾就职于上海宝钢集团、广东广控集团、合生创展等知名企业，具有多年大型企业集团及上市公司高层管理经验。 ⒋融资方 经营 模式和 近年 发展现状 ⑴ 经营模式 重庆融汇投资 作为 融汇（福建）集团在重庆地区业务发展的平台公司 —— 重庆融汇地产 的控制子公司， 秉承了 融汇（福建）集团 近 20 年地产运营的积淀，践行 独立而成熟的“大盘运作、复合型业态、城市运营”的开发理念和价值创造模式。 ① 大盘运作 重庆融汇投资 和重庆融汇地产 把握区域经济发展节奏和城市化进程，大面积取得开发用地，并进行成片区域大规模开发， 有效降低 了 土地 取得成本，并为企业长期持续开发准备了条件，同时也增强了项目运营各阶段的谈判议价能力，充分体现其规模效应，使项目整体获得了具有竞争力的价格优势。 ② 高复合度业态 重庆融汇投资和重庆融汇地产 以建设复合型业态的理念对大盘进行开发运营，项目以住宅为载体，集合商业、酒店、娱乐以及全面的生活配套功能，形成住宅、商业、旅游等良性互动的复合型业态，各业态 间 相互 呼应 ，形成合力效应，以培育和提升项目的整体价值。 项目以成熟的商业及旅游业态和完善的生活配套增强辐射力， 增加客户群体宽度， 带动人流、物流、信息流、资源流的全面汇集，提升住宅业态价值；复合型大盘衍生出的商业及旅游资产，作为企业自持物业进行商业运营，依托大规模的住宅业态 西安信托重庆融汇温泉城市政道路工程 BT 合同 收益权投资集合资金信托计划 10 对城市资源和人气的聚集给养商业，形成企业持续稳定的利润及现金流源泉。 ③ 城市运营 重庆融汇投资和重庆融汇地产 站在城市运营的高度统筹 整个项目， 建 设 功能复合的和谐社区 ， 打造区别于其它楼盘生活方式， 扩大市场知名度，形成巨大的。