融资担保公司项目管理手册

融资担保公司项目管理手册内容摘要：

况、市场发展方向等等。 具体操作执行按附件表格执行调查和分析。 二） 、 市场方案制定 和安排 制定市场方案必须结合市场的基本情况而定，对市场分析很重要 —— 加强对竞争对手的数据分析结合自身的特点来制定市场方案。 方案制定具体标准 ： 市场调查 工作安排 时间标准 调查人员 调查内容 —— 见附件 二 1）、市场容量调查 2）、市场费 率调查 3）、 了解车商情况 针对调查内容，作出初步的承接车商和主攻车商平台，其次作出市场费率的分析结果和应对办法，最后依据以上条件初步作出方案工作重心。 制定短中期 方案 月度思路是一个比较重要的环节，这也是我们机构负责人必须牢牢掌握的。 在和机构负责人和后勤负责人 沟通后， 确认工作 重点 ： 政策 和银行平台的调整上；市场车商的开发或维护；团队人员培训；非渠道业务的拓展；工作流程的对接等。 召开机构管理会议确认方案 重点 跟踪：渠道、平台、后勤、团队业务等相关核心的责任人。 方案 工作部署 针对方案做 好人员的分工和工作部署 1） 、 人员分工 ：建立方案工作组 2） 、 分工负责 ：建立分工责任表 序号 姓名 负责事项 1 项目负责人 市场计划分解 市场方案及领导落实 培训 团队建设与激励 政策建议及调整 渠道工作细化及推进 15 / 40 2 机构负责人 银行平台推进 保证金落实 领导协调人员 3 融资负责人 融资业务 工程业务拓展 重点车商渠道盯防 4 业务管理负责人 业管效率保障 流程培训保障 基本管理保障 调查接单保障 5 风控人员 风控保障 6 业务员 业务任务 市场推广保障 7 业务员 分管渠道任务完成工作保障 3） 、各项工作务必认真理解并落实到位， 并由工作组建立检查机制并予以实施。 4） 、相关人员盯紧自己的防区，个人工作有序执行开展，确保各项任务达标及完成 销售管理 1） 、 各分管业务员调查 竟品费率和机构费率对比以及 销售情况（ 设立时间要求 ） 2） 、机构负责人完成银行平台的维护和 对接工作 （ 设立时间要求 ） 3） 、机构负责人和项目负责人以市场费率分析结果调整费率（此项必须报经总公司总经理室审批通过后有效） （ 设立时间要求 ） 4） 、完成方案目标任务确认工作 （ 设立时间 要求 ） 姓名 目标任务 任务承接点 备注 要求、 （ 1）各业务员 任务 分解到每一个 渠道或平台 （ 2）机构与业务建立销售任务确认关系。 XX 月份 XXX 分公司车贷任务确认单 XX 月份是全年车贷业务最旺的一个月，本人共分管车商资源 —— 家；为了保证公司业绩，我以职业荣誉保证：本人将奋力拼搏，尽一切可能完成本月 —————— 万车贷出单任务。 确认人： XXXX 年 XX 月 XX 日 XX 月份 XXX 分公司融资任务确认单 XX 月份是雅安分公司融资业务十分关键的一个月，为了保证公司业绩，我以职业荣誉保证：本人将奋力拼搏，尽一切可能完成本月 —————— 万融资接单业绩任务。 确认人： XXXX 年 XX 月 XX 日 XX 月份 XXX 分公司工程担保任务确认单 XX 月份是雅安分公司全力拼搏的一个 月，为了保证公司业绩，我以职业荣誉保证：本人将奋力拼搏，尽一切可能完成本月 —————— 万工程担保业绩任务。 确认人： XXXX 年 XX 月 XX 日 16 / 40 工作考核 表 （ 设立时间要求 ） 1） 业务员工作考核 时间： 人员： 项目 比例 % 评分 任务完成 40 手册使用 20 渠道拓展 10 纪律执行 10 团队协作 10 培训参与 10 合计 100 *绩效结果报总公司考核月工资 *由工作组根据平常记录评分 2）管理人员工作考核 时间： 人员： 项目 比例 % 评分 任务完成 30 协作及效率 30 纪律执行 20 培训参与 20 合计 100 方案 市场推广 1） 、 市场推广方案 要点： 要有 渠道 与渠道和客户分析资费 扩大 宣传范围 渠道对活动有承接（ DM 单、海 报、横幅、 X 展架等） 宣导利益分配 渠道宣导方案优势 2） 、非渠道 推广设想及行动要求（ 设立时间要求 ） 直客推广和业务员结合，宣传与业务承接结合 组织宣传组，到 组要切入点 宣传 边组织、边宣传、边考核、边总结 3） 、与渠道和平台的方案信息的宣导和对接 （ 设立时间要求 ） 4） 、 关于业务员 就方案内容 培训的安排（ 设立时间要求） （ 1） 、 全体人员动员 培训（ 设立时间要求 ） （ 2） 、 业务人员市场推广（车贷、融资、工程）培训（ 设立时间要求 ） （ 3） 、 业务人员如何拓展直客（ 设立时间要求 ） （ 4） 、 分公司管理培训（ 设立时间要求 ） （ 5） 、 两册使用及时间管理培训（ 设立时间要求 ） 17 / 40 会议管理 1） 、 月、周、日会制度（ 针对方案内容结合推进表进行 ） 2） 、 业务分析会（每周五） 终端管理 1)、 重点车商终端包装（ 设立时间要求 ） 业务员了解落实 渠道 包装确定 车价牌、横幅落 实数量、内容 三） 、 市场方案执行 任何 优秀的方案最终还是需要落实在执行上，标准的执行能使优秀的方案更加完美。 因此高效的执行力是任何方案成功的保证。 （一）、 方案的各个环节必须设立时间、相关责任人、具体工作内容、达成标准以及相关执行人员和责任监控人员。 （二）、 执行过程中， 相关责任人 必须对各环节节点 （重点）进行重点跟进工作。 （三）、在方案执行过程中按要求进行业务会议的召开并从中找出执行过程中的存在问题的环节、执行优秀的环节进行梳理并在团队中进行宣导工作，由此提高整体团队对方案执行的侧重。 （四）、执行过 程中主要负责人和骨干必须随时掌握因方案推动造成的市场反应并提出应对的措施。 （五）、执行过程中必须把握好各成员的动向，务必尽量以量化的形态对其进行考核。 四） 、 市场执行结果数据评估分析 做好市场方案的执行结果分析，对掌握市场和了解市场很重要。 作为评估分析的几点主要方向： （一）、考评团队成员业务流程掌握程度 （二）、考评团队的团队协作能力 （三）、考评团队对渠道的把控和融入 （四）、考评机构后勤支撑系统对业务层面的支撑能力 （五）、考评业务对市场占有率 （六）、考评平台对机构业务的支 持程度 （七）、考评团队对方案执行的标准是否达标 （八）、考评 方案的结果并作为下阶段工作的方向 数据分析和评估见 附件 四 18 / 40 五） 、 业务后勤支撑保障体系 （ 一）、银行平台保障 银行平台 是 担保机构的重要合作伙伴，对银行平台的维护 ，担保机构必须做到高度重视，在日常维护过程中一定要着重 维护以下几方面： 从银行渠道出来的业务量 不管是融资还是工程担保，银行是业务的主要来源地，项目负责人要高度重视和银行之间的对接维护，这样才有可能做到业务的持续增长。 银行内部流程时效 我们的业务很大程度受到银行时效的制约（特别是车 贷），因此，和银行搞好关系有利于我们业务的快速实现 ，这对我们专门从事银行对接的内勤员工提出了更高的要求。 银行放款额度 银行放款额度是车贷的生命线。 安信的每一个员工都应该毫无理由的来进行维护。 特别是 项目负责人 ，要随时灌输尊重银行，遵守职业道德 的意识。 （ 二）、机构支撑体系建立 机构支撑体系是机构是否正常运转的根本，项目负责人就是机构支撑体系连接处的螺丝钉，因此除 支撑体系 热爱公司忠诚公司外还必须有 ： 提高二线是为服务一线的意识 机构的荣辱就是员工的荣辱意识 团结、合作、协调的意识 六） 、 业务现 场指导 （一）、 项目负责人必须兼任技术指导的作用，对团队成员进行有效的业务技能的指导工作。 （二）、项目负责人在培训的基础上必须和团队成员进行现场类的协同作业或 陪同拜访客户。 （三）、项目负责人必须建立自己的团队骨干力量 ，能做到一对一的以老带新的团队业务能力扩展。 七） 、 会议管理 19 / 40 一）、 日常会议 —— 项目负责人及相关业务人员、后勤人员 （一）、 销售数据汇总 ： 由团队长或项目负责人通报前日接单量和成单量，并具体落实业务跟单人员和跟进结果。 （二）、 销售问题汇总 —— 渠道、同行竞争、平台等方面问题 根据销售数据分析 ，对渠道、同行、平台等销售环节上存在的问题进行汇总：问题不在于特例问题，主要是找出共性的问题。 （三）、 销售问题分析 —— 分析问题要有数据、了解因果关系 对问题进行分析，要求问题有出处，有数据进行说明，能提供问题产生的。