银行系统论文：关于我省农信社财务管理系统建设有关问题的思考

银行系统论文：关于我省农信社财务管理系统建设有关问题的思考内容摘要：

P 软件、财务软件、集团管理软件、人力资源管理软件及小型管理软件提供商。 目前，中国及亚太地区超过 60 万家企业运行用友软件，其产品在国内银行业使用较为普遍。 如中国人民银行、银监会、工商银行、中国银行、国家开发银行、浙江省农信社、北京农商行、南海农信社等。 SAP 公司是全球最大的企业管理软件及协同方案供应商、全球第三大独立软件供应商， 1992 年落地中国。 采用 SAP 产品主要银行有上海浦东发展银行、中国光大银行、招商银行、锦州商业银行、中国银行信用卡中心 、中信实业银行、上海农商行等，基本涵盖了财务会计和管理会计。 ORACLE 公司是全球最大的信息管理软件及服务供应商。 采用ORACLE 产品银行有：广东发展银行、国家开发银行、中国民生银行、华夏银行、建设银行等，重庆银行、山东省农信社、深圳农村商业银行等，主要以财务会计为主。 （二）我省农信社财务管理系统产品选型及实施内容。 在产品选型过程中，项目组与金蝶、用友、 SAP 及 ORACLE 公司的财务专家进行了充分的沟通和交流，对他们的产品进行了细致的分析和研究。 同时，先后对重庆银行、上海农商行、深圳农商行、山 东省农信社进行考察，听取了同业财务系统实施的经验和建议。 最终经过竞争性谈判确立了 ORACLE 的财务管理软件为我省农信社财务管理系统的产品选型。 结合我省数据大集中的工作规划，项目组经过反复论证，明确了我省农信社财务管理系统建设的总体思路应“总体规划、分布实施、先试点、再推广”的原则，将项目实施的内容分财务会计和管理会计两步走。 第一步财务会计实施的主要内容包括：企业级大总账（含财务总账和业务总账）、与 FNS 的 BANCS 系统对接、资产管理、应收、应付管理、费用管理、报表管理（含集中报表管理系统、财务报 表）、新会计准则等内容。 待第一步实施完成后，根据管理的需要可以实施管理会计方面的有关模块，比如，资金转移定价，绩效管理等。 思考三：系统能满足我省农信社财务管理和核算的哪些需要 财务会计这一期主要功能是实现以法人为单位的集中式财务核规范会计核算工作和财务处理流程，将各办事处、各联社、各信用社有关内部帐及有关账务纳入财务管理系统中进行核算和管理，以提供管理信息为核算目标，进行科目和记账控制，提供预警功能。 通过与核心业务系统的集成应用，实现数据的双向传输，由核心业务系统数据上报总账，财务 管理系统对总账进行数据挖掘和分析，为逐步实现管理会计和决策分析打下坚实的基础。 财务会计实施内容包括总账管理、资产管理、应收应付管理、费用管理、报表管理等五大部分。 总账管理模块的功能主要包括 ：建立企业总账，包括银行业务总账和财务管理总账两大部分。 总账管理是整个财务管理系统的核心，包括目前正在开发的全省农信社数据大集中项目在内的所有存、贷款核心业务数据和固定资产、费用、应收应付等财务会计业务数据都会记录到总账系统中，同时所有的财务管理和分析系统也是以总账管理系统为数据基础。 资产管理模块的功能主要包括：资产卡片账的设置、资产的增减、调整和转移、资产的折旧和报废、资产的查询、提供资产业务报告等。 资产功能模块可以帮助各联社对资产进行有效管理。 费用管理模块的功能主要包括：支持建立完整的内部费用管理体系，可按费用类别或明细进行控制，可按信用社或按部门、或责任人细分费用的责任中心，建立归集成。