费用管理流程手册讨论稿

费用管理流程手册讨论稿内容摘要：

营销员业绩与其佣金的计算方法、公式、扣除标准等。 其考虑的佣金高 产 集团保险业务综合管理、总公司业务管理 预算下发 1 预算传递 2 部门预算制作 3 部门预算复核 4 分支预算汇总 5 协助、审核 6 审核 7 系统更新 8 牵头制定相关制度与标准 1 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 11 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能 计算基础要素如下（该公式常数的调整权限由总公司控制，分支公司无权作任何调整）：  营销员级别；  实收保费；  犹豫期退保保费支出；  出勤率（出勤率建议与级别挂钩，新进营销员考量重于资深营销员）等。  对于犹豫期退保计入总公司设定的公式（通融承保和退保如经过规定的审批程序，不影响营销员业绩） 时，扣除佣金时相应扣除上级营销员提成。  展业人员奖金相关具体涉及内容为：  业务部门负责人和展业人员的奖金分配考核项目及计分标准；  出具各项业务考核指标的负责部门；  规定奖金发放办法和其它例外事项，各分公司及其业务部门可自行调整范围。  总公司业务管理分别在营销员管理信息系统、人员管理系统中设定佣金计算、奖金考核的相关常数、计算方程。  奖金计算的系统设置由总公司人力资源管理部门设定。  分公司对上述系统设置无权限。  精算部门、集团共享服务 —财务中心 、人力资源管理部门等相关部门参与上述相关制度、标准的拟定。  业务管理部门必须听取了上述部门的意见后，与这些部门一起确定有关制度和标准的制作。  所有确定的制度与标准必须获得上述部门的一致同意发可下放。 高 精算部门、集团共享服务—财务中心、人力资源部门等 协助拟定制度与费用 2 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 12 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能  产、寿总公司将确定的有关佣金计算、奖金考核等内容的制度与标准下发至各分支机构，作为今后各分支机构计算与考核的标准。 中 集团保险业务综合管理、总公司业务管理  各级分支公司业务管理负责人根据自身业务开展情况、人员构成，在下发有关制度标准规定的 调整范围内，修订各项考核指标：出勤率、 客户投诉、理赔率、应收保费催收情况等， 制订有关奖惩规定。 高 产 分支机构业务管理  分支公司业务管理负责人将对相关调整内容，上报分支公司管理层审批。  分支公司总经理、财务经理依照总公司制订的制度、标准的指导意见，审批业务管理对具体操作计算办法所作的调整修订。 分支机构负责人  分支公司业务管理内勤及时上报总公司业务管理经审定的本级具体的考核分配办法备案。 低 业务管理—内勤 人事信息合规控制 事前监察 主要步骤 描述 风险初步评 级 负责职能  所有展业人员相关人事信息在进入 营销员管理系统 （寿险个险）或 人员管理系统 （其他业务拓展展业人员）前必须由人管员或内勤在系统内提请合规监察审核。  寿险个险人管员以及负责其他展业人员人事信息操作的内勤接受到合规监察监督检查员审核通过的信息后进行高 业务管理 —寿险个险 —人管员、业务管理 —内勤 设定分支内相关考核 4 上报备案 6 设定分支奖惩方法 3 审核 5 信息提交 1 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 13 主要步骤 描述 风险初步评 级 负责职能 相应操作 （参见“人事数据变动”步骤）。  合规监察监督检查员对展业人员的人事信息的每次变更（输入、删除、修改等）具有监督审批权限。  监督检查员审核按照相关法规、公司规定该次信息变更是否合规，主要是审核是 否具备完整的信息变更相关证明文件，并将意见通过系统传递至业务管理。 对于认为不合规的申情，监督检查员退回申请。  监督检查员定期（每周）复核展业人员人事信息操作工作的合规性，监督操作人员的独立性，并将监督意见上报管理层。 高 合规检查 —监督检查员 人事信息合规控制 信息接触 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能 寿险个险营销员人事数据变动操作 ：  由人管员接受各类人事数据的原始资料，可以是相应的书面文件或系统信息。 例如：  同业加盟书面批复；  等级变化申请批复；  营销员奖惩决定等。  人管员审 核书面文件或系统信息。 审核内容主要为：  传递信息是否完整（营销员姓名、工号、变更事由等）；  原始资料是否经过相应权限的审批； 高 业务管理 —寿险个险 —人管员、业务管理 —内勤 合规审核 2 人事数据变动 3 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 14 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能  附件是否合法、有效（如身份证、学历证书等）；  其它。  人管员在确认书面文件或系统信息的正确无误之后按权限进行 营销员管理系统 （以下称“ 营管系统 ”）操作。 权限设置如下：  营销员级别设置参见 《基本法》 ；  中心支公司可进行最高至有关正式业务员级别的数据信息变动；  分公司可进行最高至主任或相应级别的数据信息变动；  其它级别的数据信息变动权限由总公司控制。  人管员根据人员数据信息变动的不同情况进 行 营管系统 操作：  普通增员：由人管员根据经过培训的营销员情况及提供的相应资料在 营管系统 中输入数据信息，严格按照 营管系统 要求逐个填写人员基本信息、证件合同信息、保证人 /推荐人信息、个人简历信息和家庭成员信息。 营销员主动提供下列证明原件：  身份证；  学历证明；  合同文本；  考核成绩等。  同业加盟：由人管员根据同业加盟情况区分与普通增员的区别，在 营管系统人员录用模块 中进行相应操作及调整；  减员：由人管员根据营销员生效的离职申请数据更新 营管系统 ，在系统中禁止接受该营销员的新保信息； 营管系统 自动禁止自动清退人员新保信息。 新保禁止后，系统提示，并当日通知该营销员；  人员晋升降级 (非特殊处理情况 )：由 营 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 15 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能 管系统 自动根据业绩数据调整营销员职级。 人管员每月两次（ 11 日、 26日）进行数据核查，并汇总当期（至10 日、 25 日）营销员职级自动变化情况，记入 营管系统数据库 ；  人员晋升降级（特殊情况处理情况）：各类非营管系统自动调整的营销员职级调整情况，由业务部门提出书面申请书（如同业加盟、人员调动导致的职级变动），由人管员在 营管系统 中填写申请内容，并根据职级审批权限提交申请。 在申请通过之后，进行相应 营管系统 数据调整。 数据生效时间的填写与申 请获通过的时间保持一致；  人员变动：由专职人管员根据由 营管系统 批复的变动复核后进行数据更新；  奖罚数据录入：由专职人管员根据营销员奖罚决定情况进行数据录入；  育成关系数据维护：由专职人管员根据实际育成关系进行数据维护。  各类操作完成后相关痕迹（操作时间、操作概要、操作人员等）在系统中记录。  营管系统操作可 参见《寿险营销业务人员管理信息系统操作手册 》。 其它展业人员人事数据变动操作 ：  业务管理内勤将在编展业人员的信息输入 人员管理系统人事数据库。  业务管理内勤执行如展业人员入司、离司、晋升降级等步骤时的操作要 求参见人管员操作相应 营管系统 要求。  所有相关人员职位、学历等信息的修改更新，在相关数据经审核确认后，由内勤按要求更改 人员管理系统人事数据库 ，保存信息更改的原始资料， 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 16 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能 系统自动记录修改操作（包括操作时间，操作模块名称，操作人）。 关键信息操作 ：  对于所有展业人员（包括营销员）的关键信息，例如身份证号码、工号等内容的修改必须由总公司业务管理内勤掌握权限。  在人事数据操作完成之后，对于人管员、内勤的操作结果由人事管理负责人或业务管理负责人进行复核。 复核时参照 原始材料核对要素输入是否完整，准确，及时。 复核完成后在系统中记录复核操作。  业务拓展负责人对人事数据进行复核，确定相关展业人员数据的正确。 如发现数据与实际情况不符，及时书面通知业务管理，由业务管理负责人核实同意后进行相应处理。  由业务管理负责人最终在系统中签名确认人事数据信息有效。 中 业务管理 —人事管理 —负责人、业务管理 —负责人、业务拓展 —负责人  各级分支涉及的人事信息变化超过本级权限的必须通过系统进行报批，在审核批准后才能进行系统更新。 如有必要则提供书面说明 （权限设置参见“人事数据变动”步骤）。  上级业务管理负责人从系统中获取待审核申请的相应数据，考虑申请是否合理，必要。 必要时进行询问或查核。 同意申请的，在系统中批复同意，如果认为理由不充分或其他原因不予批准的，发回申请分支公司。 高 上级业务管理 —负责人 人事信息合规控制 报告汇总 数据复核 4 报批审 核 5 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 17 主要步骤 描述 风险初步评级 负责职能  人管员和内勤每月追踪本级本月或本季度人事信息变化情况，如有必要可在佣金、奖金计算时向佣金结算员获奖金计算内勤提供人事数据变更前的信息。 高 业务管理 —寿险个险 —人管员、业务管理 —内勤  每月中心支公司在 5 日通过 营管系统 、 人员管理系统 汇总制作本级及辖区上月（按照佣金结算、奖金结算的周期）的人力情况，分公司人管员、内勤 5 日通过汇总制作 人员变动及收入分析报告。  业务管理负责人根据 营管系统 、 人员管理系统 数据复核 人员变动及收入分析报告 ，主要查核数据的相符性和可靠性。 中 寿 业务管理 — 寿险个险 —人管员、业务管理 —内勤、负责人  人管员、内勤将审核过的人力情况报表本级总经理室、共享服务 —财务中心、上级业务管理。 中 上级业务管理 信息追踪 6 人力情况报表制作 7 人员变动及收入分析报告 —附件 上报 8 费用管理流程手册 讨论稿 有待普华永道合伙人复核、修改 18 2 借款管理 流程图 分支机构 各级财务经理 各级共享服务－ 财务中心 申请部门 相应审核人 出纳 申请人 部门 负责人 费用会计 总帐会计 借款申请 会计处理 提出借款申请 1 初审 2 再审 3 复核。