融资协议范本--融资合同

融资协议范本--融资合同内容摘要：

费用以及针对其任何财产、资产、收入或特许权的其它政府收费； 10． 1． 11 每一所需的、与本协议和担保文件的签署、提 22 交、履行、有效性和可执行性有关的同意、许可、批准或授权，均已从有关机构、借款人和公司保证人的股东或债权人处获得并将保持全面有效； 10． 1． 12 借款人没有任何进行中的、悬而未决的、或就借款人所知，可能发生的诉讼案、仲裁案或行政争议案 ： 10． 1． 12． 1 会限制本协议、抵押协议和公司保证书的签署、限制借款人行使本协议项下的权利和／或履行其在本协议项下承担或所负的义务、抵押人行使抵押协议项下的权利和／或履行其在抵押协议项下承担或所负的义务、公司保证人行使公司保证书项下的权利和／或履行其在公司保证书项下承担或所负的义务； 10． 1． 12． 2 已经或可能对借款人、抵押人、公司保证人或前文提及的各方及其附属企业均产生实质性的不利影响； 10． 1． 13 本协议第 4． 1． 15 款和第 11． 1． 12 款规定的经审计的财务报表是按照新加坡现行有效的通用的 会计准则和实践完成的，该等经审计的财务报表真实、清楚地反映了借款人、抵押人和公司保证人在该等报表完成时的财务状况。 10． 1． 14 本协议第 10． 1． 13 款所述的财务报表内记载的各公司的财务状况至今没有实质性的改变。 10． 1． 15 借款人、抵押人、公司保证人或其任何财产或资产都未被授权豁免于诉讼、执行、查封或其它司法程序， 23 它们对本协议、抵押协议或公司保证书的签署、根据本协议规定对本协议项下权利的行使和对义务的履行都将构成为私人和商业目的而进行、履行的活动。 10． 1． 16 借款人向贷款人书面发出的本协议附 件 1 项下的或与公司保证人有关或与将转让的关于租金收入和销售收入的契约有关的及有关本协议或担保文件谈判的任何信息、证明或报告中在本协议和担保文件内容中起实质性作用的事实，在该等证明、报告被提交或该等信息被提供时均是真实、非虚假的，并且在该时，该等信息、证明或报告中也未遗漏任何足以对贷款人在本协议和担保文件项下的利益构成实质性不利影响的事实；和 10． 1． 17 没有发生任何违约事件，没有发生违约事件未得到救济的情况，也没有发生潜在违约事件； 10． 2 公司保证人在此声明和保证本协议第 10． 1 款所述的关于公司保证 入或公司保证书的事项均是真实和准确的。 10． 3 本协议第 10． 1 款和第 10． 2 款所述的每一项声明和保证，在本协议和担保文件签署后均将继续保持正确并被全面遵守。 借款人和公司保证人在此向贷款人声明和保证上述声明和保证将保持真实和准确，并被全面遵守，直至贷款、由此发生的利息和其它应付的款项均被全额付清。 第十一条 承诺和保证 11． 1 借款人进一步向贷款人承诺和保证： 24 11． 1． 1 借款人应在任何违约事件或潜在违约事件发生之后立即通知贷款人； 11． 1． 2 未经贷款人事先书面同意（但不应不合理地拒绝给予该等同意 ），借款人不得： 11． 1． 2． 1 采取计划、安排或其他方式，进行任何形式的重组或兼并，或同意、批准、容许对其出资之所有权进行任何变更，或对其出资之任何部分进行转让，或对其尚未出足之资本的任何部分进行出资或分配； 11． 1． 2． 2 向任何个人、公司或企业提供放款，或订立、设定任何保证或作补偿承诺（但正常业务经营除外），从而使其自身直接、间接或附带地就其他个人、公司或企业的义务承担任何责任； 11． 1． 2． 3 非经贷款人同意，向任何银行或金融机构或任何个人借款或寻求借款，并且，在此期间，贷款人将可以取消对借款 人此时的所有贷款； 11． 1． 2． 4 出售、出租、许可、让渡、转让、让与或以其它方式处分其全部或部分其现在或将来拥有的财产、资产（无论该等财产为何种形式，也不论其位于什么地方）（但正常业务经营除外）； 11． 1． 2． 5 除已向贷款人书面揭示的，担保文件（如有）项下构成的，以及根据本合同所设置的担保负担之外，对其现在或将来拥有的财产、资产（无论该等财产为何种形式， 25 也不论其位于什么地方）的全部或部分进行抵押、质押、转让、阻碍或许可留置；并且 11． 1． 2． 6 在任何会计期间宣告，支付或作任何分红或其他分配，不论 是对收入或资本性质的，也不论是以现金或类似形式： 11． 1． 2 未经贷款人事先书面同意，借款人应努力促使抵押人不得： 11． 1． 2． 1 出售、出租、许可、让渡、转让、让与或以其它方式处分，以及抵押、质押、转让，阻碍或许可留置抵押物的全部或部分（但正常饭店业务经营除外）； 11． 1． 2． 2 出售、出租、许可、让渡，转让、让与或以其它方式处分，以及抵押、质押、转让、阻碍或许可留置全部或部分抵押物之装修、装饰、配套设施及所有其他与饭店业务经营有关的财产（无论该等财产为何种形式，也不论其位于什么地方），但正常饭店业 务经营除外； 11． 1． 3 借款人保证，借款人根据本协议所欠之款项总额在任何时间将不超过抵押物价值（其价值依本协议 11． 1． 4确定）与任何其他不时为担保借款人根据本协议所负债务而提供给银行的财产（转让契约除外）之和的 15％； 11． 1． 4 借款人应不时地自费应银行的要求，向银行提供由银行认可的合格的和独立的评估者关于抵押物及其他不时提供给银行的担保财产的评估报告； 26 11． 1． 5 借款人应始终按照与其同类业务的公司通常选择的险种、保险范围，自费就其财产、资产向有信誉的保险机构或保险公司投保，（特别地，保持保险 单证）并且规定保险人须至少提前一个月给予借款人及银行终止通知否则其不得终止该保险； 11． 1． 6 借款人应在本合同持续期间内，保持其法人地位之存在，并由其合格的员工按照高水平的财务和管理标准，根据章程的规定合法、有效地开展经营业务，处理事务； 11． 1． 7 借款人应努力使法定的资本及股本结构不发生任何变化，除非经贷款人同意； 11． 1． 8 借款人应努力促使对它的任何贷款（包括但不限于从其股东、公司保证人或关联公司获得的贷款）不被保证，并且以贷款人决定的方式后于借款人根据本协议对贷款人之债务偿付，并且没有贷款 人的事先书面同意将不会对此类贷款作任何偿付； 11． 1． 9 借款人在任何时候都应保持其负债与有形净资产的比例为 2． 1； 11． 1． 10 只要本合同项下的贷款本金、发生的利息或其它任何款项应付而未付，借款人应及时、适当地对所有针对借款人及其财产、资产的税费、估价费和政府税费，在开始罚款之日前，予以支付，除非就该等税费的支付借款人将通过适当程序提出异议（如果依法律规定已划分出足够的备用 27 金额）； 11． 1． 11 借款人应按照对其自身、其经营或其财产具有约束力的所有适用法律的规定开展业务，并应使其财产和资产均处于良 好的状态； 11． 1． 12 只要贷款本金尚未全部归还，借款人应： 11． 1． 12． 1 于每一财政年度的前六个月结束后九十天内向贷款人提交借款人前六个月之未经审计的会计报表； 11． 1． 12． 2 于每一财政年度结束后一百八十天内向贷款人提交借款人的董事会报告、该财政年度的资产负债表和损益表，该等有关的资产负债表和损益表须经一家国际著名的独立会计师事务所（须为贷款人所接受）审计并证明无任何不利影响；和 11． 1． 12． 3 随时根据贷款人的合理要求，向贷款人提交可能对借款人财务状况产生不利影响、后果的信息； 11． 1． 13 借款人应在任何担保文件不能或停止发生全部效力，或不能继续生效，或被终止，或存在争议或危险，或将成为无效或不可执行的任何时候，在贷款人的要求下向贷款人提供、提交额外的担保； 11． 1． 14 借款人应保持其良好的法人地位，并应保持其经营业务的良好现状。 借款人应采取一切必需的行动以维持、保护所有在其经营中用到的或有用的特权、商品名称、专利权和其它的独占权。 28 11． 1． 15 下列事件一旦发生，借款人应立即通知贷款人： 11． 1． 15． 1 发生在借款人和有关机构之间的有关税费、税款、费用、捐款或其它类似费 用的任何实质性纠纷； 11． 1． 15． 2 发生任何影响、威胁到借款人经营活动继续、正常进行的实质性劳动争议； 11． 1． 15． 3 因任何灾祸引起借款人的财产或资产遭受损失或损害，据最初预计，修复或重置该等遭损害的财产或资产的费用将超过 _________美元；和 11． 1． 15． 4 发生的任何针对借款人的，且涉及的债权总额超过 _________美元的诉讼或类似程序（无论该等程序是送达传票或是查封、扣留财产、资产）； 11． 1． 16 借款人应同意或促使有关各方同意贷款人或其指定代表进入借款人的任何营业场所，视察 了解借款人的业务情况，并且检查不论置于何处之所有帐目、记录资料及报表，并且借款人须负担因之发生的所有法律或其他与该检查有关的成本、费用或花费。 11． 1． 17 为使本合同和担保文件充分有效或为充分保证和落实根据本合同和担保文件贷款人所拥有的权益、权利、补救措施，借款人应随时按贷款人的要求，采取或使他人采取贷款人合理要求之行动措施，和／或签署贷款人合理要求的文件。 11． 2 公司保证人进一步向贷款人承诺和保证： 29 11． 2． 1 公司保证人将根据 11． 1． 12 条款提供其财务及其他报表； 11． 2． 2 公司保证人应 不断保持其负债与有形净资产的比例为 2： 1； 11． 2． 3 只要贷款本金尚未全部归还，公司保证人应保证其实收资本不少于人民币 _________元； 第十二条 违约事件 12． 1 违约事件应包括下述内容： 12． 1． 1 借款人未能在到期日起的七个工作日内支付本金、利息、费用或其它应付的任何款项；或 12． 1． 2 借款人或公司保证人违约或可能违约或者不能或将不能履行任何其已接受的义务及任何其因签署、提交本协议或公司保证书而作出的承诺（但未能支付本协议项下应付款项的情况除外），并且在贷款人将该等违约事件通知给借款人 或公司保证人后十四个工作日内未对此采取补救措施；或 12． 1． 3 借款人在本协议中作出的或公司保证人在公司保证书中作出的任何声明、保证或根据本协议提交的任何证明、声明是不真实的或不正确的，或在任何实质性方面已不再真实或正确；或 12． 1． 4 借款人未经贷款人的书面同意，停止付款或终止、意图终止其业务或主要业务的经营；或 30 12． 1． 4 不论任何原因抵押协议、公司保证书或任何的转让契约已被或将被撤销、成为废除、不能执行和／或无效；或 12． 1． 5 借款人或公司保证人的任何超过五万美元（或以其它币种表示的与其等值 的金额）的债务，未能在期满日予以归还，或者由于借款人或公司保证人违约的任何原因而成为或被宣告为在期满日前提前应付；或 12． 1． 6 借款人或公司保证人做了任何事或未作做任何事，以致在贷款人看来，借款人和／或公司保证人其时将无法根据本协议规定对贷款人归还其对贷款人应付的欠款；或 12． 1． 7 如果借款人、抵押人或公司保证人为了债权人的利益而进行转让，或为了债权人利益而与之签署债权债务和解协议；或 12． 1． 8 有关机构已就借款人、抵押人或公司保证人的解散、破产、经营、重组、重建、清算事宜或根据任何协议或任何适 用法律的规定，有关机构为接收借款人、抵押人或公司保证人的全部或部分财产、资产，为借款人、抵押人或公司保证人指定接收人和／或管理人、清算人、托管人或其他人员的事宜，通过了生效的决定，提出了请求，或已开始进行类似程序，或者已作出了正式的决议； 12． 1． 9 一项担保负担占有了借款人、抵押人或公司保证人全部或部分财产、资产，或借款人、抵押人或公司保证人 31 已被指定了一个接收人，或借款人、抵押人或公司保证人的财产全部或部分正被扣押、执行，并且上述情形未能在自该等占有、指定接收人或扣押、执行发生之日起十四个工作日内被消除 ； 12． 1． 10 借款人违约未能支付任何其他债务的本金或利息或者违约未能偿付任何其他到期债务或因违约而被宣告为提取到期的债务； 12． 1． 11 任何借款人、抵押人或公司保证人履行本协议或担保文件项下的义务所必需的授权、批准或同意已被撤销，或已以不同于银行可以接受的方式变更；或 12． 1． 12 借款人、抵押人或公司保证人的营业资产、财务状况发生了变化，以致据贷款人合理判断，这将实质性地影响借款人、抵押人或公司保证人分别履行其在本协议或任何担保文件项下义务的能力；或 12． 1． 13 借款人、抵押人或公司保证人 不能遵守，履行或实现本协议或任何担保文件中其所作出的任何承诺或所负担的任何义务，或者借款人、抵押人或公司保证人遵守、履行或实现本协议或任何担保文件中的任何承诺或义务的行为将成为不合法； 12． 1． 14 任何人采取了措施，意图对借款人、借款人的任何字公司、抵押人或公司保证人的全部或重要财产、资产进行查封、强制征收、征用。