江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法

江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法内容摘要：

联系电话 : 07916626295 10 支付清算 运行管理 制定支付 清算系统运行操作规程；做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；做好查询查复的管理；按要求及时报送运行维护报告。 清算中心 联系人：蔡勇 联系电话 : 07916626295 维护管理 制定支付清算系统维护管理制度和日常检查规程；按照规程完成日常检查和系统维护并记录维护日志，确保设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变 更管理。 故障处理 发生支付系统故障立即向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故 障排除后及时报送《江西省支付系统故障处理分析报告》。 安全管理 做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、 数字证书和系统登录识别信息。 支付结算处 清算中心 会计营业 月报表 应于每月开始五日内报送上月的会计月计表（遇节假日顺延至节后第一 个工作日）。 要求“准确、及时、完整”。 营业部 联系人 :胡杰 联系电话 : 07916623282 财政性存款划缴及存款准备金考核 财政性存款划缴 (调整 )应于旬后五日内按照财政性存款余额 100%比例调整上一旬财政性缴存款；存款准备金法人应于旬后五日内 (节假日顺延 )报送存款准备金余额表，存款准备金考核期间为每旬后第五日至下旬第四日。 资金清算管理 应加强内部资金调拨，严禁各类存款账户透支。 支付往来业务管理 支付往来账汇划：发起行、接收行行号正确；户名、账号一致。 支付查询查复：做到“有疑必查，有查必复，复必详尽、及时处理”。 联系人 :王礼俊 联系电话 : 07916625260 对账管理 电子对账：做到及时、准确、真实。 用户采用实名制，划分不同权限 , 对账与账务处理人员相分离。 口令妥善保管、定期更换。 对账系统专机专用，与互联网隔离。 对账系统或网络出现故障应及时进行手工对账。 月度对账：对账及时准确、对账回单填写规范、印鉴相符。 面对面对账：积极主动配合人民银行开展面对面对账工作，对账中发现问题须认真整改，并填写整改意见书及时反馈。 联系人 :陈杰 联系电话 : 07916625935 11 会计营业 同城清算系统管理 建立运行日志，按时登录、取对账；及时办理查询查复，做到“有疑必 查，有查必复，复必详尽、及时处理”；对 所属网点进行管理。 营业部 联系人 :梁松 联系电话 : 07916623863 支票影像系统管理 认真执行支票影像各项规章制度和操作规程，制定相关岗位职责。 货币发行 人民币流通管理 按照人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其交存当地人民银行；不得将停止流通的人民币对外支付；无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存当地人民银行；不得将残缺、污损的人民币对外支付；根据合理需要的原则，办理人民币券别调剂业务。 货币金银处 联系人：徐晓明 联系电话 : 07916613100 假币收缴 按照人民银行规定，办理假币收缴业务，发现假币必须立即收缴；办理现金出纳业务的人员应取得《反假货币上岗资格证》，并持证上岗；办理假币收缴业务应符合规范程序，假币收缴凭证填写完整，印章齐全，假币印章加盖准确；假币实物保管符合规定，禁止私自截留和处理收缴的假币，杜绝假币重新流入市场现象；账实相符；按时上缴假币实物。 假币鉴定 人民银行授权鉴定机构应在营业场所公示授权证书；应接受持有人或单 位提出的货币真伪鉴定申请；应按规定程序进行货币真伪鉴定。 现金投放回笼分析 各商业银行应加 强现金收支分析工作，应按照人民银行总行银发[2020]86号文规定，定期（季后 12 号）上报现金收支分析报告。 联系人：李影 联系电话 : 07916615954 现金存取业务 认真执行存取款预约制度。 严格落实《江西省金融机构回笼钱捆质量标准》；做好回笼现金保管中的防潮湿、防虫蛀、防鼠咬、防氧化、防霉烂工作；缴存人民银行发行库的钱捆质量应符合规定的捆扎标准和“五好”钱捆标准。 联系人：熊凌云 联系电话 : 07915277220 金融科技 组织机构和内控制度 设立计算机信息安全领导机构；建立必要的信 息安全内控制度，可操作性强。 科技处 联系人 :冷平 联系电话 : 07916615105 计算机安全报告 《银行计算机安全事件报告管理制度》规定报告本机构发生的信息安全事故或突发事件，报告内容要素齐全、客观准确反映实际情况。 12 金融科技 日常运行管理 1. 避免发生重大安全事件，影响我省金融业信息系统稳定运行。 ，对检查中发现的问题提出 整改计划，并在规定的时间内实施整改。 ，不存在严重安全隐患。 科技处 联系人 :冷平 联系电话 : 07916615105 应急管理。 ，定期修订应急预案。 应急演练记录、报告完整，演练后对应急预案内容和演练过程进行评估，并形成评估报告和整改报告。 网上银行安全 1．客户端应采取安全保护措施， USB Key产品应通过第三方检测机构的安全检测，网银用户身份认证应采用多种认证方式，并 建立有效的网上交易监控机制。 2．网银系统服务器应有足够的安全保护措施。 网银系统后台网络架构安全合理。 金融城市网运维管理 负责接入 金融城市 网络及线路的日常运行维护管理工作 ， 及时处理和解决本地金融城市网通信故障 ， 应指定专人做好本单位金融城市网相关设备的巡检和维护工作。 进行 网络参数配置， 应 在接入网络与 金融 城市网间布置硬件防火墙，将与人民银行连接的服务器安装在停火区内，采取地址转换、访问控制、关闭非必要端口等技术手段，只允许授权的计算机系统利用 金融 城市网办理与 人民 银行有关的业务 ， 限制 无关 用户对 金融城市网 资源的访问。 ，及时报送相关技术文档与报告。 联系人 :谭罗生 联系电话 : 07916611902 13 金融科技 金融业机构信息管理 、变更或撤销，应在有关部门批准后的 7个工作日内准确、完整地向中国人民银行报送相关信息。 进行年度验证，以确保金融业信息的唯一性和相关信息数据的准确性、时效性。 ，向人民银行报送 截止上年末的前十大出资人情况表。 科技处 联系人 :李磊 联系电话 : 07916615594 银行卡与电子支付 ，金融机构应高度重视，及时安排人员、组织材料，积极配合检查工作，及时、准确、完整地填报检查通知规定的表格及提供检查所需材料。 对检查中发现的问题，金融机构应立即采取措施，在人民银行规定时间内完成整改，并报告整改材料。 ，银行卡系统符合技术标准符合性、系统安全性的要求。 联系人 :冯志华 联系电话 : 07916613844 代理国库 代理支库业务（含行政许可项目） 制订岗位职责及内控制度，签订国库资金风险责任状，人员变动报人民银行国库部门备案；国库主任 (副主任 )、会计主管按规定定期对国库业务进行检查；准确、及时办理各级预算收入收纳、划分、留解以及退付和库款支拨等业务，规范记载相关国库业务登记簿；与本行会计部门以及财政、税务等部门认真核对账务；确保国库业务系统运行安全可靠，认真做好国库业务数据日常备份并确保有效；及时报送各级预算收入、统计、人员机构、监管报表和对账单，报送代理国库年审材料等。 国库处 联系人 ：徐杰 联系电话。