村镇银行工作人员积分管理办法(修订版)解读

村镇银行工作人员积分管理办法(修订版)解读内容摘要：

放贷扣股或存款化股金的 2 1 80 存在单户、职工股金超比例的 2 1 81 存在退股不符合规定的 2 1 82 存在违规分红的 2 1 83 股金未分设明细账进行管理的 2 1 （六）柜员违规（未造成不良后果或者情节较轻） 84 不执行钱账分管、先收款后记账、先记账后付款的规定 1 85 现金收付不审查凭证或受理无效 凭证，未做到手续完备、责任分明、数字准确 1 86 代填或代改交款凭证、收付现金不当面点清、未达到一笔 一清 1 87 每日营业终了，柜员不认真登记库存、不核对账款、账证，柜员、坐班主任或会计、三级柜员、相关制约岗位未按要求执行‘一日三碰库（箱）’制度的 1 88 库存现金超限额不及时上缴或中午停止营业时收付现金 不核对、款项不入库保管 1 89 夜间或节假日所收的现金未逐笔登记现金登记簿、不入库 保管，次日不进行账务处理 1 90 兑换大小票币、残缺票币不符合规 定、标准，兑换时不按现金收付的操作程序办理 1 91 收付、整点票币时不按标准挑剔损伤票币，整点未做到“五 好”钱捆标准 1 92 库内现金、实物未按种类、券别摆列整齐、保持清洁，存 放私人财物和其他物品 1 19 93 现金、金银、有价单证或重要物品等未入库保管，无账簿 记载，出入库时不填制出入库票（表） 1 94 管库人员未做到正钥匙与密码分管，不执行同进同出，出 入库的款项、实物等不相互复核 1 95 营业期间库房及尾箱钥匙随意放置、非营业期间库房钥匙 不入金柜保管 1 96 柜员不执行离开时锁尾箱或随启随锁库房门和保险柜门、 随用随动密码锁等规定的 1 97 库房门副钥匙不按规定密封、盖章、办理登记签收手续，交村镇银行集中装箱加锁入库保管或动用时不按规定办理 1 98 密码不按规定设定、密封、盖章、办理登记签收手续，交 主管妥善保管或开启时不按规定办理 1 99 主任或坐班主任未按规定查库、或查库无记录 1 100 发生柜员错款不登记《柜员错款登记簿》、不及时报告上 级主管部门 1 101 没收的假币不按要求进行登 记、加盖印章的 1 102 没收假币不开具没收收据、不同假币一并入库保管，上缴 时不办交接手续或手续不严密 1 103 现金、金银、外币、有价单证、收付讫章等出入库和库房、 保险柜、尾箱钥匙（密码）的转移不办理交接手续 1 104 临柜（管库）人员临时离职时不与领导指定的代理人办理 交接手续 1 105 临柜（管库）人员调动工作或离职时不按规定将款、物、 账核对相符、移交清楚，无交接手续，不更换密码 1 106 保管库房和保险柜副钥匙（密码副本）的人员调动，不办 理交 接手续 1 20 107 超库存限额，违反现金管理规定支付现金，大额支付不审 查、不预约、不登记，用现金违规拆借、清算汇差 1 108 现金支票不执行对号付款等相关规定的 1 109 账款不符、出纳错款不立即查明原因或不按规定进行账务 处理 1 110 柜员工作岗位变动时，未及时维护柜员信息、变更岗位权 限或进行相关处理的 1 111 未按劳动组合要求建立、健全和完善岗位之间监督制约机 制的 1 112 作废银行卡及 停用的 存折，未破坏磁条 ,未 专夹保管、定期上缴销 毁的 1 113 未按规定办理补 /换 /销卡及存折的 1 114 柜员输入密码未采取防护保密措施，柜员密码不按期更换 或使用简单重复数字的密码 1 115 柜员临时离柜不锁屏或临时离岗不办理签退的 1 116 未按要求开通有关银行卡功能和提供服务或无故拒绝受 理银行卡业务的 1 117 未按规定办理当日存、取款抹账交易的 1 118 冲正、调账凭证未经主管审查、签章后办理的 2 1 119 未按规定办理挂失、冻结、止付业务的 1 120 白条 子顶库的 4 3 121 主任或会计查库未查出账款不符或白条子顶库 2 1 122 主任或会计查库发现问题不立即查明原因、不严肃处理， 问题不报告 2 1 123 库房、保险柜钥匙遗失不报告或自行修锁、换锁，不办理 以旧换新和交接手续 2 1 124 管库人员临时离职擅自移交（委托）他人或领导不指定代 理人管库、保险柜和保管钥匙（包括密码） 2 1 21 125 单人或导致单人开库（保险柜）、锁库（保险柜）、出入 库及造成同一个人交叉接触两把钥匙（包括密码） 2 1 126 柜员离岗未退出业务操作系统，被他人 利用操作的 3 1 127 需授权事项不符合察右前旗蒙银村镇银行有关业务制度 规定仍进行授权的 2 1 128 授权人员不认真审核业务凭证而随意进行授权的 2 1 129 对已授权的业务，没有在授权的凭证上盖章负责的 2 1 130 违反规定柜员擅自修改或调整积数的 2 1 131 对公结算账户开立、使用、销户不正确，手续不全的 2 1 132 对公结算账户开立、撤销、变更账户类型和账户信息不符 合规定的 1 133 未按人民银行账户管理规定进行开立和使用的 2 1 134 将存款人的账 户进行出租、出借和转让未造成损失的 6 4 135 未按账户管理规定对久悬不动户进行管理的 1 136 对大额现金管理不按规定操作，超额提取、未审核客户有效身份证件和经主任或主管授权，办理大额现金存取业务的 2 1 137 未及时发现通过频繁开销户、虚假交易进行洗钱活动的 1 138 无特殊原因致使库存现金连续 5 个工作日（含）超限额20 ％以上的 1 139 未按人民银行反洗钱规定进行报备大额和可疑交易工作 1 140 违反实名 制规定开立储蓄账户 1 141 违反银行结算账户管理办法开立个人结算账户，开立手续 不全的 1 22 142 营业人员进行交接班时未作交接登记 1 143 外部交回的重要空白凭证未及时销毁的 2 1 144 凭证要素填写不全或不规范的 1 145 漏盖、错盖业务公章、私章或印章加盖不清析 1 146 凭证要素 摘要、内部账户属性输入错误 1 147 未在规定时间上交凭证 1 148 凭证交接手续不合规 1 149 未按规定打印、装订保管各类帐、表、簿 1 150 凭证、报表、清单因系统打印故障，导致信息打印不完整， 且未加注说明 1 151 凭证漏交，或缺少会计凭证或附件 1 152 表外科目核算错误 1 153 附件、表外会计凭证金额大小写不符 1 154 凭证整理不规范 1 155 需要手工销号的重要空白凭证未及时销号、错销、漏销 1 156 错用会计科目或交易代码 1 157 取消交易未说明原因 1 158 未按规定办理查询、查复业务，查询查复书未配对保管 1 159 缺少内部自制凭证及附件 1 160 业务专用章不按规定移交的 1 161 丢失原始凭证、账页、账卡不报告，自己擅自补制的 2 1 162 违反规定办理有权机关账户的查询、冻结、扣划手续的 2 1 163 须审批的业务缺少审批人签字 2 1 164 特殊业务办理手续不全或不符合规定 2 1 165 未按规定办理存款人死亡后所有权转变业务的 2 1 166 对客户确认签字审查不严，无法辨认但未引起纠纷的 1 167 未按规定时间上报各类报表 1 23 168 未经有 关负责人批准，私自换班、连班 (不得超过 2 天 ) 1 169 退票业务未及时通知客户 1 170 柜员离开工作区间时现金钱（箱）、业务印章、重要空白凭证未入柜保管，未退出系统操作界面，保险柜未随时落锁 2 1 171 付出成把现金未加盖柜员名章，给客户付出不宜流通的残 损污渍人民币 2 1 172 泄露储户存款秘密 2 1 173 柜员、业务主管岗位轮换，请休假未按规定办理交接手续 或交接手续不全、不完整 2 1 174 未按规定定期修改系统操作员密码；密码登记簿无变更记 录 2 1 175 需要履行公民身份证联网核查业务而未进行核实就直接 办理 2 1 176 柜员使用他人业务用章、凭证办理业务 2 1 177 各类手工登记簿中未及时进行登记或内容不完整，有漏 登、错登、刮补、涂改现象 2 1 178 调入的现金款项未经复点直接支付给客户导致差错发生， 柜员间互借实物现金不办理调拨手续 2 1 179 业务专用章对外签章未进行登记 2 1 180 一个柜员同时使用两枚个人印章 2 1 181 停用的作废凭证和业务印章未按规定及时上缴 2 1 182 未按规定收缴假币，办理残损币兑 换业务 1 183 柜员现金钱箱尾款，日终未入业务库保管，保险柜存放私 人物品 2 1 184 跳号使用重要空白凭证 1 185 未及时在人民银行结算账户管理系统录入单位开立撤销 等账户信息 1 24 186 人民币结算账户系统中账户信息与核心业务系统账户信 息不符，信息不匹配 2 1 187 预留印鉴保管不当造成丢失但未造成不良后果 2 1 188 以不符合规定的会计凭证作为记账凭证的 2 1 189 不使用规定文字或者本位币记账的 1 190 外来凭证审查不严，要素不 全，违反票据法规定但未引起纠纷的 2 1 191 办理业务未及时入账或记账串户，会计账务处理不正确的 2 1 192 证、账、表、簿上不按规定加盖业务印章、个人名章的 1 193 不按规定办理库款、箱包出入库手续的 2 1 194 不按规定装订、保管会计凭证的，会计档案调阅手续不全 或无调阅手续的 2 1 195 营业网点会计档案不按规定统一移交保管的（无条件上收 的除外。