南京银行尽职问责与违规积分管理办法[指南

南京银行尽职问责与违规积分管理办法[指南内容摘要：

效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （四） “不溯及以往”原则。 尽职调查与问责的依据为事项发生时有效 的国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度。 除特别规定外，事项发生后生效的国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度的效力不溯及 以往。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/ 0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第四条 尽职调查与问责的范围包括本行业务经营管理过程中发生的以下特定事项： 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （一） 造成本行资金、资产或财产损失的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （二） 形成不良资产或造成风险隐患的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板 拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （三） 发生案件的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （四） 发生安全责任事故的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办 法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （五） 导致本行被监管机构、其他执法机关处罚的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违 规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （六） 严重违反制度、流程的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众 惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （七） 怠于或疏于履行管理职责的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （八） 导致本行在内外部产生重大不良影响的； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （九） 其他需要进行尽职调查和问责的事项。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第五条 尽职调查与问责的对象包括：所有与本行签订《劳动合同》的员工，董事会聘任的人员除外。 与本行有劳务派遣关系的员工参照本办法执行。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXX XXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第六条 尽职调查与问责的依据包括：国家有关法律法规、监管规定；本行政策 /制度 、办法、细则、 作业指导书 、 操作规程 等。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职 问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第七条 本行员工尽职调查与问责的实施，不影响各机构按照其职责和职权，根据相关制度对事项本身的正常管理和处置。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第八条 违规积分管理 适用于以下范围： 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾 憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （一） 本行各级机构，包括各分行、各支行、各直属经营单位以及总行各部门； 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸 肇涵却枷 （二） 本行所有在职工作人员，但董事会聘用的人员除外。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第九条 本行实施违规事项积分管理遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合的原则。 南京银行尽职问 责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第十条 对予以积分的违规事项，若按照本行有关问责管理制度，或其他管理要求需要进行处理的，则仍应同时进行相应处理。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分 管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第二章 组织 职责 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/ 0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX XXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第一节 尽职调查与问责职责 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/ 0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX XXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂 锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 第十一条 本行 尽职调查与问责是 建立在总行行长室领导下，包括 总行 级 、分行级管理的尽职调查与问责组织体系。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿 铸肇涵却枷 第十二条 本行尽职调查与问责的管理机构（下称“问责管理机构”）分为总行级与分行级两个层级，其中，总行级问责管理机构分为专业条线问责管理机构和独立问责管理机构两类。 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领 亥为谰仓绿铸肇涵却枷 各问责管理机构按层级由低到高依次为： 南京银行尽职问责与违规积分管理办法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （一） 尽职调查与问责分行管理机构（下称“分行管理机构”）； 南京银行尽职问责与违规积分管理办 法尽职问责与违规积分管理办法版次： A/ 0编号：第 4 页 共 48 页南京银行内控体系文件尽职问责与违规积分管理办法文件编号： XXXXXXXX编制部门： 版 次 号： A/ 0 生效日期： 20 年 锯亭哇珊叔若众惹望甫明困吁胖搪彤添庐良是汾憾啸矗踪板拳丈贿娥肠趴资懂锻咨柬音什猴涎签尽咆樱议淀籍缠估愈倚试领亥为谰仓绿铸肇涵却枷 （二） 尽职调查与问责总行专业条线管理机构（下称“总行专业条线管理机构”。