农业项目融资计划书(共2篇

农业项目融资计划书(共2篇内容摘要：

美国信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参与运作。 融资比例大，融资成本 高项目融资主要考虑项目未来能否产生足够的现金流量偿还贷款以及项目自身风险等因素，对投资者投入的权益资本金数量没有太多要求，因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的，在某些项目中甚至可以做到100％的融资。 由于项目融资风险高，融资结构、担保体系复杂，参与方较多，因此前期需要做大量协议签署、风险分担、咨询顾问的工作，需要发生各种融资顾问费、成本费、承诺费、律师费等。 另外，由于风险的因素，项目融资的利息一般也要高出同等条件抵押贷款的利息，这些都导致项目融资同其它融资方式相比融资成本较高。 实现资产负债表外融资即项 目的债务不表现在投资者公司的资产负债表中。 资产负债表外融资对于项目投资者的价值在于使某些财力有限的公司能够从事更多的投资，特别是一个公司在从事超过自身资产规模的投资时，这种融资方式的价值就会充分体现出来。 这一点对于规模相对较小的我国矿业集团进行国际矿业开发和资本运作具有重要意义。 由于矿业开发项目建设周期和投资回收周期都比较长，如果项目贷款全部反映在投资者公司的资产负债表上，很可能造成资产负债比失衡，影响公司未来筹资能力。 项目融资的参与者由于项目融资的结构复杂，因此参与融资的利益主体也较传统的融资方式要多。 概 括起来主要包括以下几种：项目公司、项目投资者、银行等金融机构、项目产品购买者、项目承包工程公司、材料供应商、融资顾问、项目管理公司等。 项目公司是直接参与项目建设和管理，并承担债务责任的法律实体。 也是组织和协调整个项目开发建设的核心。 项目投资者拥有项目公司的全部或部分股权，除提供部分股本资金外，还需要以直接或间接担保的形式为项目公司提供一定的信用支持。 金融机构 (包括银行、租赁公司、出口信贷机构等 )是项目融资资金来源的主要提供者，可以是一两家银行，也可以是由十几家银行组成的银团。 项目融资过程中的许多工作需要具有 专门技能的人来完成，而大多数的项目投资者不具备这方面的经验和资源，需要聘请专业融资顾问。 融资顾问在项目融资中发挥重要的作用，在一定程度上影响到项目融资的成败。 融资顾问通常由投资银行、财务公司或商业银行融资部门来担任。 项目产品的购买者在项目融资中发挥着重要的作用。 项目的产品销售一般是通过事先与购买者签订的长期销售协议来实现。 而这种长期销售协议形成的未来稳定现金流构成银行融资的信用基础。 特别是资源性项目的开发受到国际市场需求变化影响、价格波动较大，能否签订一个稳定的、符合贷款银行要求的产品长期销售协议往往成为项 目融资成功实施的关键。 如澳大利亚的阿施顿矿业公司开发的阿盖尔钻石项目，欲采用项目融资的方式筹集资金。 由于参与融资的银行认为钻石的市场价格和销售存在风险，融资工作迟迟难以完成，但是当该公司与伦敦信誉良好的钻石销售商签定了长期包销协议之后，阿施顿矿业公司很快就获得银行的贷款。 项目融资的应用流程项目融资一般要经历融资结构分析、融资谈判和融资执行三个阶段。 在融资结构分析阶段，通过对项目深入而广泛的研究，项目融资顾问协助投资者制定出融资方案，签订相关谅解备忘录，保密协议等，并成 立项目公司。 在融资谈判阶段，融资顾问将代表投资者同银行等金融机构接洽，提供项目资料及融资可行性研究报告。 贷款银行经过现场考察、尽职调查及多轮谈判后，将与投资者共同起草融资的有关文件。 同时，投资者还需要按照银行的要求签署有关销售协议、担保协议等文件。 整个过程需要经过多次的反复谈判和协商，既要在最大限度上保护投资者的利益，又能为贷款银行所接受。 在融资执行阶段，由于融资银行承担了项目的风险，因此会加大对项目执行过程的监管力度。 通常贷款银行会监督项目的进展，并根据融资文件的规定，参与部分项目的决策程序，管理和控制项 目的贷款资金投入和现金流量。 通过银行的参与，在某种程度上也会帮助项目投资者加强对项目风险的控制和管理，从而使参与各方实现风险共担，利益共享。 随着国内资源企业走出去的步伐加快，项目融资的多元融资和风险分担优势越发显现出来，因此企业有必要尽快了解项目融资的特点、优势，并不断摸索、掌握项目融资的流程和步骤，提高融资能力，为境外矿产资源的顺利开发及自身的迅速发展获取资金保障。 项目融资的申请条件 项目本身已经经过政府部门批准立项。 项目可行性研究报告和项目设计预算已经政府有关部门审查批准。 引进国外技术、设 备、专利等已经政府经贸部门批准，并办妥了相关手续。 项目产品的技术、设备先进适用，配套完整，有明确的技术保证。 项目的生产规模合理。 项目产品经预测有良好的市场前景和发展潜力，盈利能力较强。 项目投资的成本以及各项费用预测较为合理。 项目生产所需的原材料有稳定的来源，并已经签订供货合同或意向书。 项目建设地点及建设用地已经落实。 项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已经落实。 1项目有较好的经济效益和社会效益。 1其它与项目有关的建设条件已经落实。 银行融资知识：流动资金贷款业务综 述流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的本外币贷款。 按贷款期限可分为临时流动资金贷款、短期流动资金贷款和中期流动资金贷款： 1. 临时流动资金贷款：期限在 3 个月（含）以内 ,主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性。