信贷档案管理操作规程试行

信贷档案管理操作规程试行内容摘要：

分类，并填写《卷内文件目录（二级档案）》（附件 8）《信贷业务权证类档案移交清单》（附件 9），送放款中心进行放款审查审批。 （四） 出账后，放款岗对档案资料按户按笔进行整理，移交至档案管理岗。 (五 ) 档案管理岗将档案资料编制目录、装订 、 打码 、立卷、归档。 （六） 银行承兑汇票业务出票后，如果要带票到异地落实交票手续的，带票人员按规定将落实手续的档案资料，于交票后三天内 交风险管理部档案管理岗办理交接手续，填写《卷内文件目录（二级档案）》，资料一并移交。 （七） 如果出账后，相关抵押手续后办的，按审批规定时间，档案可以分次装订进行移交。 第四章 档案移交 档案管理岗将档案整理成册后移交到档案管理部门。 第九条 移交时间 （一） 权证类。 信贷业务权证类档案的移交原则上要求放款后当天移交，当天不能及时移交 营业部保险柜 应存入放款中心保险柜保管，并于次日上午上班时移交 营业部 入库保管。 权证类档案必须双人保管 ,等同重要空白凭证保管，如因特殊情况 当晚 不能及时存入营业部的，则须存放在保险柜内，次日再存入营业部。 （二） 二级档案。 贷款业务的二级档 案， 原则上 在业务出账后 即时 移交到档案管理 岗 ，部分资料，如出账通知书等不能即时移交的，应于次日进行移交 ；银行承兑汇票业务的二级档案，在交票后 次日 移交到档案管理 岗 ； （三） 贷后检查资料。 贷后检查资料 的移交按照《湛江市商业银行长沙分行对公授信业务贷后管湛江市商业银行长沙分行 7 理实施细则》执行。 第十条 移交手续 档案管理岗按信贷管理的要求填写《信贷档案移交清单》（见附件 4）一式二份，移交人、接收人各保管一份，将档案移交到档案管理 岗。 档案管理人员对接收的信贷业务档案，必须按移交单位所列的移交清单明细逐份审核。 第五章 档案接收后 整理、归档 第十一条 整理要求 （一） 信贷业务档案管理员对信贷业务档案的整理立卷，是对信贷业务档案进行排序、案卷封皮、档案盒封面，对接收的档案进行排序、固定位置，在档案装具上表明档案所属机构名称以及便于管理和利用的其他标识。 （二） 信贷档案按笔（项）立卷，填写档案皮、填写卷内档案种类、数量、金额目录，以客户为单位装入档案盒。 (三 )建立客户信贷业务档案登记簿，载明立卷号、档案内容、档案形成时间、页数、是否原件、档案存放位置等要素，并要进行定期核对。 第十二条 信贷业务档案的归档方法 （一） 信贷业务档案按照客户建立，一户一档、 一笔一卷、分类进行排序、固定位置。 （二） 一级档案（权证类档案） 由风险管理部双人封包 移交至分行营业部，营业部需设立权证类档案 移交登记簿 、 专用保险柜 ， 实行 双人、双锁 对一级档案进行 入库管理 ， 并负责一级档案的 日常保管 及出入库管理。 第六章 档案管理与借阅 第十三条 档案管理要求 （一） 信贷档案实行分行和业务部门两级管理。 为了方便业务的后续办理和客户资料的管理，业务经办部门，对于综合授湛江市商业银行长沙分行 8 信业务的基本资料必须复印或扫描一套保存，在额度内申请用信和放款时作为送审资料备阅， 不 能到档案室外借基本资料进行送审 ，但基本资料在一个授信年度内，只需上交一次。 对于单笔业务的相关资料，则根据业务的发展情况和资料查阅需要进行备份保。