保险客户关系管理系统的构建和实例应用

保险客户关系管理系统的构建和实例应用内容摘要：

提供了良好的契机。 保险公司对客户的服务也越来越细仔，无论从承保服务到理赔服务，从防灾防损到其他增值服务，服务更主动积极，效益考核比重加大，对 CRM 的需求也逐渐明朗。 四、 保险行业 CRM 解决方案的需求分析 保险公司在业务的处理中主要有核心业务处理系统和 财务管理系统。 核心业务处理主要包括销售：保单处理 及售后服务：理赔、赔付，体现了现在大多数保险公司的目前的主要流程；财务管理系统主要涉及财务核算，资金管理。 面对目前的保险管理现状， CRMS 显得尤为重要，要以客户为中心； 集成客户信息，稳定和发展优质客户；实时分析业务发展情况，及时调整营销策略；通过分析数据、指标和模型来加强风险控制（如黑名单及再保管理），做好绩效考核；分析客户需求，提高保险公司的决策支持和商业智能服务水平。 我司实施 CRMS 的期望价值。 一是提高有价值客户的续保率，防止它们流向竞争对手；二是客户的增值能力，低价值客户转化为高价值客户，改善整个客户群的质量，提升客保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 7 户资源的价值，包括 剔险（黑名单客户）、 增量销售（客户份额弹性需求较大的客户）、交叉销售（客户对本公司的其他险种和服务有需求）、口碑效应（忠诚 客户）、 带动效应（知名客户） ； 三是整合和共享客户信息，减少客户相关员工跳槽带来的客户流失，提升保险公司在客户心中的 形 象（不再支离破碎的形象，而不专业） ；四 是根据客户的部分信息能方便地查询到与该客户有关的全部信息。 五、 嘉兴中华 CRM 构成 保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 8 系统界面 员工 客户 95585 呼叫中心 与客户直接接触 电话交流与短信服务 门户网站 传真快件 核心业务处理系统 财务管理 系统 员工中介数据信息 客户数据信息 险种数据信息 SQLSERVER 中介 客户价值分析 营销活动管理 协作性 CRMS 市场 销售 服务 机会挖掘，培养 客户忠诚度 营销服务部 县支公司 中支公司管理层 保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 9 采用 C/S 模式 开发工具对数据具有独到这处的POWERBUILDER 开发，数据库采用 SQL SQERVER2020 检索速度快效率高，具有较强的先进性和灵活性。 六、 嘉兴中华 CRMS 具体实现 ：建成以客户为中心、基于数据仓库的、数据统一、信息共享、流程优化、功能完善的 CRM 系统，全面提高我司的信息化水平和行业竞争力。 ：按时高质量完成客户 信息的积累，以CRM 系统为核心，整合其它系统。 为拓展业务 ， 提供有效的、正确的、全面的客户信息。 主要功能： 1. 客户整合和客户管理 主要能分类续保客户，重要客户和黑名单客户。 有效的与 社会车辆系统实行对接。 可以分出那些车辆已在我司承保，保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 10 对挖掘潜在客户和防止公司内部不当竞争。 对已承保的客户可以记录是否办理溢额再保、临分或共保。 2. 重要 客户管理 建立了重要 客户的标识和档案，可以随时分析它的保费供 献度和赔款情况。 还有那些保险资源（险种）可挖掘。 3. 单位客户分析 包括：综合分析、大客户分析、交叉投保状况分析、新增业务分析、上下级客户综合分析等。 主要指标有保额大小、保费、交费情况，客户详细资料。 是否是新客户及续保客户。 分析中介代理的保费结构及所代理客户的贡献度，客户资源的分析。 可以评价中介的手续费水平及客户所创造利润的相关结果。 分析客户关于投保保费、赔款的情况，从而判定客 户对公司的价值。 从中可以看历年 资产的增加情况，及赔付情况。 保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 11 分析客户的不同类群的业务特征、如不同行业、所有制的客户投保险类、保费贡献上的特征。 建立重要客户名单及黑名单客户 ，每个时段（月）的数量的比较。 保险客户关系管理系统的构建和实例应用 贾兴良 12 分析客户投保的时限、投保的力度、以及流失的情况， 得到不同类型客户对公司的忠诚情况以及公司产品的竞争力情况。 及信用 分析 分析客户的赔款情况，得。