[毕业设计职称论文]浅谈工程项目风险管理

[毕业设计职称论文]浅谈工程项目风险管理内容摘要：

它的分析可以与环境调查相对应，所以环境兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 12 系统结构的建立和环境调查对风险分析是有很大帮助的。 从这个角度，最常见的风险因素为： （ 1）、 政治风险 例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。 （ 2）、 法律风险 如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解， 工程中可能有触犯法律的行为等。 （ 3）、 经济风险 国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。 （ 4）、 自然条件 如地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。 （ 5）、 社会 风险 包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。 （ 三 ） 、 项目系统结构风险 它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。 兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 13 （ 四 ） 、 项目的行为主体产生的风险 它是从项目组织角度进行分析的。 （ 1）、 业主和投资者 例如：业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资倍不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标；业主违约、苛求 、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程；业主不能完成他的合同责任，如不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款。 （ 2）、 承包商（分包商、供应商） 例如：技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，造成工程中断；没有得力的措施来保证进度，安全和质量要求；财务状况恶化，无力采购和支付工资，企业处于破产境地；他们的工作人员罢工、抗议或软抵抗；错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误；设计单位 设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作。 （ 3）、 项目管理者（如监理工程师）。 例如：项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；他的管理风格、文比偏见，可能会导致他不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。 （ 4）、 其它方面。 例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。 兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 14 （五） 、按风险对目标的影响分析 它是按照项目目标系统的结构进行分析的，是风险作用的结果。 由于上层系统的情况和问题存在不确定性，造成目标的建立是基于对当时情况和对将来的预测，则会有许多风险。 （ 1）、 工期风险。 即造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。 （ 2）、 费用风险。 包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。 （ 3）、 质量风险。 包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。 （ 4）、 .生产能力风险。 项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。 （ 5）、 市场风险。 工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。 （ 6）、 信誉风险。 即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。 （ 7）、 人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。 （ 8）、 法律责任。 即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。 三、按管理的过程和要素分析 这里包括极其复杂的内容，常常是分析责任的依据。 例如： ，兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 15 如指导方针、战略思想可能有错 误而造成项目目标设计错误。 的风险。 ，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。 险。 ，包括对目标（任务书，合同招标文件）理解错误，合同条款不准确、不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，方案错误、报价（预算）错误、施工组织措施错误。 中的风险。 例如：合同风险。 合同未履行，合同伙伴争执，责任不明，产生索赔要求；供应风险。 如供应拖延、供应商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失。 新技术新工艺风险。 由于分包层次 太多，造成计划执行和调整实施控制的困难。 工程管理失误。 运营管理风险。 如准备不足，无法正常营运，销售渠道不畅，宣传不力等。 在风险因素列出后，可以采用系统分析方法，进行归纳整理，即分类、分项、分目及细目，建立项目风险的结构体系，并列出相应的结构表，作为后面风险评价和落实风险责任的依据。 风险确定时应利用过去项目的经验和历史资料。 项目管理者（如监理工程师）。 例如：项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；他的管理风格、文比偏见，可能会导致他不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；在工程 中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。 （一）、风险来源识别 识别风险是风险管理的第一步，在风险发生之前，通过分析、归纳和整理各种统计资料，对风险的类型及风险的生成原因、可能的影响后果做定性评估、感性认识和经验判断。 风险识别是工程项目管理中一项经常性的工作，不是一次就可以完成的，应当在项目的自始至终定期进行。 风险识别的主要内容就是识别风险来源。 对风险的来源和风险产生的影响必须准确区分，其先后顺序为： 兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 16 风险来源识别的主要流程如图 3 所示。 图 3 风险来源识别 （二）、风险影响识别 风险影响可以分为四个层次：整体环境、市场 /行业、公司、项目。 整体环境 整体环境将影响一定范围内的所有组织。 整体环境风险包括自然环境风险和政治、社会以及经济风险。 市 场 /行业风险 市场风险是指那些会对全行业造成影响的事件，如建筑工人的全国性罢工。 公司风险 企业风险和项目风险之间存在着内部联系，因为企业必须最终承担一个风险性项目所产生的后果。 为了避免过大的风险，一些企业可能会针对某一项目而成立一家专门的公司。 项目风险 许多项目风险从作业层或企业的底层的角度看，是最容易被发现的。 一个 项目在这一层次可能包括上百个子项和工作。 来 源 事 件 影 响 风险事件的来源及影响 可控制 不可控制 相 关 独 立 完全相关 部分相关 兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 17 （三）、项目风险的分类 一般而言，根据风险理论，从不同的角度、不同的标准可作如下划分：依保险理论 [3]，根据风险的后果不同，可划分为纯粹风 险和投机风险。 根据风险源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险 [2]。 由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。 人为风险是指由于活动而带来的风险。 人为风险又可以细分为道德、行为、经济、技术、政治和组织等。 根据风险后果的承担者划分，项目的风险可分为由业主、政府、承包商、投（融）资方、勘察设计单位、工程师（监理）单位、咨询评估机构、分包方及供应商、担保方和保险公司等分别承担的风险 也可以根据风险的特点划分为可管理与不可管理的风险、局部风险和总体风险、已知风险和可预测风险以及不可预测 风险等等 [2]。 作者基于各种观点，结合建立全过程的风险管理体系的构想，将项目的风险因素可归纳为六大类，如图2 所示。 即政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险和管理风险等风险因素。 其中： （ 1）、政治因素风险 主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。 （ 2）、社会因素风险 主要是指项目所在的地区技术经济发展水平，以及对项目的支持配合力度，协作化程度。 同时，还有地区的社会治安状况。 如图 4 所示。 （ 3）、经济因素风险 经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。 主要有合同风险（如合同的结构设计、合同履约与变更问题，争议与索赔，合同的条款确定等）、建设成本风险（包括涉及到项目的建设成本的融资问题、财务问题、利率与汇率波动、通货膨胀和物价波动问题等）、项目的竣兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 18 工风险（主要是指项目的进度计划和竣工时间的不确定性）、税收政策的风险（指项目在建设期和运营期内负担的税赋和税率、税种变化的不确定性），如图 5 所示。 （ 4）、自然风险因素 自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇 到的不良地质条件等不确定性因素，是每个项目都无法避免的。 如图 6 所示。 （ 5）、技术风险因素 技术风险大多属于人为的风险。 受知识水平所限，人们在进行预测、决策、评估和各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定性。 如图 7 所示。 （ 6）、管理风险因素 项目由于管理原因而产生的安全、质量、责任事故影响恶劣，且后果损失巨大，其中多数因管理组织方式的建立、管理制度的制定或是因疏于对人员的管理教育而产生的道德行为风险和职业责任风险。 （四）、风险识别及评估的重要性 能更准确地认识风险 风险识别的作用仅仅在于找出建设 工程所可能面临的风险因素和风险事件。 通过风险评价，可以确定建设工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布，及其发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度。 其中，损失严重程度又可从两方面来反映：一方面是不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险；另一方面是各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果。 保证目标规划的合理性和计划的可行性 建设工程数据库包含了各种风险作用于建设工程实施全过程的实际结果，但是没有具体反映工程风险的信息，充其量只有关于重大 工程风险的简单说明。 也兰州铁路工程职工大学 浅谈工程项目风险管理 19 就是说建设工程数据库只能反映各种风险综合作用的后果，而不能反映各种风险各自作用的后果。 由于建设工程风险的个别性，只有对特定建设工程的风险进行定量评价，才能正确反映各种风险对建设工程目标的不同影响，才能使目标规划的结果更合理、更可靠，使在此基础上制定的计划具有现实的可行性。 合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合 风险对策的适用性需从效果和代价两方面考虑。 风险对策的效果表现在降低风险发生概率和（或）降低损失严重程度的幅度，有些风险对策在这一点上较难准确地量度；风险对策一般 要付出一定的代价，一般都可准确地量度。 而定量风险评价的结果是各种风险的发生概率及其损失严重程度。 因此在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后 指通过一定方式，将工程风险转嫁出去的风险果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。 四、工程风险识别的方法 对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析，是风险管理的首要步骤。 项目风险识别要回答下列问题：项目中存在哪些潜在的风险因素。 这些因素会引起什么风险，这些风险造成的后果有多大。 忽视、缩小或夸大项目风险的范围、种类 和造成的后果都会造成不必要的损失。 风险评估与分析就是衡量风险对项目实现既定目标的影响及其程度。 常用的方法有：风险评估就是在充分掌握资料的基础之上，采用合适的方法对已识别风险进行系统分析和研究，评估风险发生的可能性（概率）、造成损失。