[其它考试]证券投资基金销售管理办法考试题库

[其它考试]证券投资基金销售管理办法考试题库内容摘要：

说法不正确的是（ ） A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，应登载最近五年业绩 D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期 答案： A、 C 题目来源：《证券 投资基金销售管理办法》第四十二条（ A 选项）、第三十五条（ B 选项）、第三十四条（ C 选项）、第三十九条（ D 选项） 出题营业部：农林下路营业部 根据《证券投资基金销售管理办法》，下列应当具备基金销售业务资格的包括（ ） A、代销基金的商业银行 B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银行 C、新浪基金超市的负责人 D、证券经纪人 E、基金销售信息管理平台系统运营维护人员 答案： A、 B、 C、 E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条、第五十五条 根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金 销售支付结算业务的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。 A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统 B、制订了有效的风险控制制度 C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试 D、信息系统具有合法的知识产权 答案： A、 B、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条 根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（ ） A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购 B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账户 C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账 户买基金 D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进行认购 E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金 答案： A、 B、 C、 E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条 下列是基金管理公司、代理销售机构宣传 A 基金的短信广告，其中不符合《证券投资基金销售管理办法》相关规定的有（ ）。 A、经济持续增长，分享牛市盛宴， A 基金在 B 银行销售。 基金投资需谨慎。 B、 A 基金自 2 月 10 日成立八个月以来，回报率达到 26%。 基金投资需谨慎 C、 A 货币市场基金具有本金安全性高 、流动性强等特点。 基金投资需谨慎。 D、 A 基金经中国证监会核准募集， B、 C、 D 银行有售。 基金投资需谨慎。 答案： A、 C、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条（ A 选项）、第三十四条（ B 选项）、第四十一条（ C 选项）、第四十四条（ D 选项） 根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括（ ）。 A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案： B、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下含有基金宣传推介材料的内容属于基金宣传推介材料的是（ ）。 A、公开出版资料； B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； C、海报、户外广告； D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 答案： A、 B、 C、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十条 根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（ ） A、 使用‚净值归一‛等误导基金投资人的表述 B、对行业公信力、公司品牌进行宣传 C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金 D、突出显示‚分红‛信息促销基金 答案： A、 C、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明（ ）。 A、基金的过往业绩并不预示未来表现 B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测 C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 D、基 金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩 答案： A、 C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十六条 某基金在其宣传推介材料中如此表述：‚五星债券基金，低风险也有好收益：荣获 2020 年度同类基金评比中的众多奖项，包括《 21世纪经济报道》的‘ 2020 年中国开放式债券型基金最佳表现奖’等。 2020 年、 2020 年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为‘五星级债券基金’‛，根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，上述表述不规范的有（ ） A、相关获奖未列明评奖时间 B、‚在同类基 金中名列前茅‛未列明基金类型 C、‚五星级债券基金‛未列明评奖单位、评奖时间和几年期 D、‚在同类基金中名列前茅‛未列明参与基金排名总数和期间 答案： A、 B、 C、 D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十九条及解读 一、 证券投资基金销售管理办法试题 ，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 个 个 个 个 （正确答案 B） 2. 基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。 个 个 个 个 （正确答案 C） 3. 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（ ）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 秒 秒 分钟 分钟 （证券答案 A） 4. 基金销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。 （正确答案 A） 5. 基金销售机构应当以（ ）的结算账户作为其申购资金的银行账户。 （正确答案 C） 二、 多选 （ ）条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务： 、高效的办理支付结算业务的信息系统。 该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； ； 资格；。 （正确答案 ABD） ，是指为推介基金向公众分发或者公布，使 公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： ； 、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； 、户内广告； 、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；。 （正确答案 ABDE） ，应当符合以下要求： A．基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； B．基金合同生效 1 年以上但不满 10年的，应当登 载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； C．基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 5 个完整会计年度的业绩； D．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。 (正确答案 ABD) 4. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： 、误导性陈述或者重大遗漏； ； ； 、基金托管人或者基 金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； ，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； (正确答案 ABCDE) 5. 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。 此外，还应当说明 ,并进行相应的风险提示； A. 数据的来源 B. 模拟方法 C. 主要计算公式 （正确答案 ABC） 证券投资基金销售管理办法 出题 单项选择题 基金销售机构应当以（ ）的结算账户作为其申购资金的银行账户。 A、 基金管理人 B、基金投资人 C、基金托管人 D、基金发起人 答案 B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条 基金销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。 A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、信托公司 答案 A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 基金宣传推介材料可以登载 该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。 A 、 1 B、 3 C、 6 D、 12 答案 C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是： A、基金合同生效 3个月以上但不满 1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； B、基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； C、基金合同生效 10年以 上的，应当登载最近 10个完整会计年度的业绩； D、 业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ） 个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A、 5 B、 10 C、 12 D、 30 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 多项选择题 （ ） 可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。 A、基金管理机构 B、基金销售机构 C、基金销售支付结算机构 D、基金注册登记机构 答案： B C D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条 （ ）形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 A、电视 B、电影、 C、互联网资料 D、公共网站链接 答案： ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管 理办法》第四十三条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的（ ）， A、 数据来源 B、统计方法 C、机构评价 D、比较期间 答案： A B D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十七条 基金销售机构可以选择（ ）从事基金销售支付结算业务。 A、商业银行 B、支付机构 C、证券公司 D、登记结算公司 答案： A B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： A、 虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏； B、预测基金的证券投资业绩； C、违规承诺收益或者承担损失； D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案： ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条 一、单选题 1 、关于商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。 A、应当与基金销售机构签订销售协议 B、提供基金销售相关服务 C、应当与基金销售机构签订附加协议 D、 履行基金销售相关责任 答案： C 题目来源：《证券投资基金销 售管理办法》第二十五条 出题营业部：隆昌营业部 基金销售机构应当以（ ）作为基金投资人申购资金的银行账户。 A、基金公司的银行账户 B、基金投资人的结算账户 C、基金公司的结算账户 D、基金投资人的银行账户。