20xx年金融机构高级管理人员资格考试测试试题及答案

20xx年金融机构高级管理人员资格考试测试试题及答案内容摘要：

独资 D 注册资本最低限额为人民币十万元 正确答案： ACD 80. 国务院银行业监督管理机构应当依据 ( )确定对银行业金融机构现场检查的频率、范围。 A、根据银行业金融机构的评级情况 B、根据银行业金融机构的盈利情况 C、根据银行业金融机构的 风险状况 D、银行业金融机构发展前景 正确答案： AC 81. 银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率情节特别严重的，国务院银行业监督 管理 机构可以给予（ ）处理。 A、罚款 B、责令停业整顿 C、吊销经营许可证 D、不增批新机构 正确答案： ABC 82. 商业银行拆入资金的用途有： ( ) A、发放固定资产贷款 B、购买债券 C、弥补票据结算头寸不足 D、临时性周转资金 正确答案： CD 83. 审慎性经营规则，包括风险管理、内部控制、（ ）、关联交易、资产流动性等内容。 A、资产质量 B、资本充足率 C、损失准备金、 D、风险集中 正确答案： ABCD 84. 商业银行不得向关系人发放信用贷款。 “关系人”是指 ( )。 A、 商业银行的董事 B、商业银行信贷业务人员的近亲属 C、商业银行信贷业务人员朋友 D、商业银行董事所投资的公司 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 16 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao 正确答案： ABCD 85. 行政许可申请可以通过哪些方式提出（） A、信函、电报、电传、传真， B、电子数据交换， C、电子邮件， D、当面口头提出 正确答案： ABC 86. 以下哪些可以称为广义的法律（） A、红头文件 B、宪法 C、 规章 D、司法解释 E、纪律规定 正确答案： BCD 87. 依照行政许可法的规定，下列哪些申请，银行业监管机构应依许可法规定，做出许可或不许可决定（ ）。 A、邮政储蓄机构设立申请 B、商业银行更名申请 C、商业银行招聘员工 D、商业银行增加业务品种 正确答案： ABD 88. 人民法院在审理行政案件的过程中，可以作为判决依据的是 ( ) 正确答案： ABC 89. 保证担保 范围包括（）以及实现债权的费用 A 主债权及利息 B 违约金 C 损害赔偿金 D 全部债务 正确答案： ABC 90. 按照《公司法》的规定，公司可以将提留的公积金用于 ( ) A．发放奖金，奖励对公司作出突出贡献的人员 B．本公司职工的集体福利 C．弥补公司的亏损 D．转为增加公司资本 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 17 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao 正确答案： CD 91. 银监会及派出机构实施行政处罚 的种类包括： ( ) A 记大过 B 罚款。 C 没收违法所得。 D 责令停业整顿 正确答案： BCD 92. 金融机构增加或者变更电子银行业务类型时适用审批制的有（） A：有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的； B：金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据 交换才能实施的； C：金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的； D：提供跨境电子银行服务的。 正确答案： ABCD 93. 取得行政许可，又被撤销的，当事 人享有以下权利（ ）。 A、申请行政复议 B、提起行政诉讼 C、请求国家赔偿 D、提起民事诉讼 正确答案： ABC 94. 民事诉讼中的期间包括下列哪些期间（） A． 法定期间 B． 指定期间 C． 约定期间 D． 推定期间 正确答案： AB 95. 监管部门在调查非法金融机构和非法金融业务活动时，对与案件有关的情况和资料，可以采取（）等 手段取得证据。 A、记录 B、复制 C、拘传 D、录音 正确答案： ABD 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 18 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao 96. 巴塞尔银行监管委员会总结的有效并表监管包括的内容： ( ) A、监管当局应了解银行集团的整体结构和主要业务 B、监管当局应确保银行集团总部全面监测、有效控制其境内外分支机构和附属机构的各项业务 C、监管当局有权全面审查银行从事的各项银行和非银行业务 D、监管当局的监管框架能够评估一家银行或银行集团从事的非银行业务给这家银行或银行集团带来的 风险 正确答案： ABCD 97. 在涉外仲裁中，当事人申请采取财产保全的，中华人民共 和国的涉外仲裁机构应当将当事人的申请提 交下列哪些法院。 （） A． 被申请人住所地的基层人民法院 B． 被申请人住所地的中级人民法院 C． 财产所在地的中级人民法院 D． 该仲裁机构所在地的中级人民法院 正确答案： BC 98. 有权设定行政许可的机关有 ( )： A、全国人大 B、国务院 C、省级人民政府 D、国务院部委 正确答案： ABC 99. 商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准 ( ) A、修改章程 B、调整业务范围 C、变更注册资本 D、变更持有股份总额 5%以 下的股东 正确答案： ABC 100. 根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（） A 使用伪造的信用卡 B 使用变造的银行存单 C 非法吸引公众存款 D 签发空头支票骗取他人财物 正确答案： ABD 101. 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出，市场风 险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括（ ）。 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 19 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao A 外汇流动性比例 B 累计外汇敞口头寸比例 C 利率风险敏感度 D 利差变动 正确答案： BC 102. 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出，信用风 险指标共包括三类，分别是（ ）。 A 不良资产率 B 行业集中度 C 单一集团客户授信集中度 D 全部关联度 正确答案： ACD 103. 向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）： A、信用等级在 A级以上 B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源 C、在承兑银行开立存款帐户 D、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动 正确答案： BCD 104. 承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。 A、平等 B、自愿 C、公平 D、收益 E、诚实信用 正确答案： ABCE 105. 《商业银行信息披露暂行办法》规定：商业银行应遵循（ ）和可比性的原则，规范地披露信息。 A、真实性 B、准确性 C、针对性 D、完整性 正确答案： ABD 106. 行政许可实施程序分为 ( ) F. 决定与送达 正确 答案： ACF 107. 汇票未记载付款日期及付款地的，《票据法》规定：（） A 未记载付款日期的为见票即付 B 未记载付款地的，付款人住所可做为为付款地 C 未记载出票地的，出票人住所可作为出票地 D 未记载付款日期的为见票一周内查复即付 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 20 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao 正确答案： ABC 108. 在不违反民事诉讼法对级别管辖和专属管辖规定的情况下，合同双方当事人可在书面合同甘 共苦中协 议选择下列哪些人民法院管辖。 （） A． 原告住所地 B． 被告住所地 C． 合同签订地 D． 标的物所在地 正确答案： ABCD 109. 《公司法》要求董事、监事、高管人员（） A对公司负有忠实义务 B 遵守公司章程 C 无不良嗜好 D 不得侵占公司财产 正确答案： ABD 110. 本票的要求及定义有（） A 本票由出票人签发 B 出票人承诺见票即无条件支付确定的金额 C 出票人必须经工商部门验证 D 出票人必须有可靠资金来源并保证支付 正确答案： ABD 111. 民事法律行为应当具 备下列哪些条件（） A、行为人具有相应的民事行为能力 B、意思表示真实 C、不违反法律或者社会公共利益 D、能够书写和说话 正确答案： ABC 112. 银行业金融机构在被接管、重组或者被撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，可 以对 ( )采取措施： 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。 A、直接负责的董事 B、直接负责的高级管理人员 C、其他直接责任人员 D、全体员工 正确答案： ABC 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 21 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao 113. 《担保法》规定的担保方式为：（） A、保证 B、抵押 C、留置 D、质押 E、定金 正确答案： ABCDE 114. 商业银行经中国人民银行批准，可以经营 ( ) A、结汇业务 B、售汇业务 C、人民币贷款业务 D、银行卡业务 正确答案： AB 115. 下列哪些属于银监会制定的规章（ ） A、商业银行法 B、银行内部控制评价办法 C、银行业监督管理法 D、金融许可证管理办法 E、金融 违法行为处罚办法 正确答案： BD 116. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业 金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的 ( )和需要采取的其他措施。 A、频率 B、方式 C、范围 D、方案 正确答案： AC 117. 某国有企业于 2020 年 4 月 10 日被人民法院宣告破产。 根据企业破产法律制度的规定，下列给付请求中， 能够成为破产债权的有（ ）。 A．因该企业编制虚假财务会计报告，市财政局于 2020 年 4 月 5 日对其作出罚款 3 万元的处罚，限 15 日内 缴纳。 B． 光华公司与该企业签订的买卖合同，因企业被宣告破产而终止，光华公司要求赔偿由此造成的损 失 2 万元 C．该企业应于 2020 年 6 月 8 日向京普公司支付已购买并入库的材料价款 5 万元。 因企业被人民法院宣告 破产，京普公司要求提前支付货款 5 万元 D．该企业厂长以企业名义借用荣和公司一辆轿车供其亲属使用，荣和公司要求返还 正确答案： BC 118. 对违反规章制度的经办人员，有以下哪些处理方式（ ） A、初次违规且情节轻微的，给予批评教育，并给予适当的经济处罚 B、违规两次或情节、后果轻重的，除给予经济处罚外，还要进行通 报批评或给予行政警告处分 试卷打印时间 : 20200226 13:48:18 操作员：主管 Page 22 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷 姓名： zhangxiao C、连续三次以上违规或情节、后果严重的，给予记过以上行政处分，并调离原工作岗位 D、没收违法所得 正确答案： ABC 119. 银监会及派出机构实施处罚的依据（） A、中华人民共和国行政处罚法 B、中华人民共和国银行业监督管理法 C、中华人民共和国商业银行法 D、其他相关法律法规 正确答案： ABCD 120. 《商业银行法 》立法宗旨中的保护合法权益是指 ( ) A、保护商业银行的合法权益 B、保护存款人的合法权益 C、保护其他客户的合法权益 D、保护监管机关合法权益 正确答案： ABC 121. 无民事行为能力人能够独立订立与履行的合同是（ ） 正确答案： DE 122. 根据《票据法》有关规定，对持票人承担连锁责任的人是（）： A 出票人 B 背书人 C 承兑人 D 保证人 正确答案：。