中信建投证券有限责任公司经纪业务管理标准化条例培训

中信建投证券有限责任公司经纪业务管理标准化条例培训内容摘要：

经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户分类管理标准化条例  六、营业部应当根据 《 风险承受能力调查表 》 分析评估结果提示客户可以接受的交易品种：  （一）无风险承受客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金。  （二）低风险承受客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。 注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过 30%。  （三）中等风险承受客户：可以建议投资于包括于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金、保守配置基金、积极配置基金及股票类基金、股票。 注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过 50%。  （四）中高等风险承受客户：可以建议投资于股票、保守配置基金、积极配置基金、股票型基金等。  （五）高风险承受客户：可以建议投资于股票型基金、股票、权证、期货等。 注意权证、融资融券、期货等高风险投资比率。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户分类管理标准化条例  七、注意及禁止行为  ，应当严格按照公司研究发展部或权威评估机构对投资品种的风险评估结果向客户提供“适当性咨询服务”，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。  《 中信建投证券基金销售适用性规则实施暂行办法 》 执行，禁止营业部违背基金投资人意愿向基金投资人强行销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户分类管理标准化条例  客户风险承受能力调查表  1. 您的年龄是： （ 3） 40岁 （ 2） 55岁 （ 1） （ 0）  ：  A．主要是银行存款、国债等，对股票等证券接触不多； （ 1）  B．投资过股票，但需要帮助 （ 2） C．投资过股票等，不够理想。 （ 3）  D．进行了多年的股票投资，经验丰富。 （ 4）  3. 您的投资理念：  ，有稳定的回报； （ 1） ，不会剧烈波动； (3)  ，牛市参与熊市退出； (5) ，获得最大收益。 (8)  ： A． 1年以下 （ 12） B． 13年（ 9） C． 510年 （ 6） （ 3）  （不包括房产）的百分比是：  25% （ 2） 25%50%之间 （ 4）  50%75%之间 （ 6） 75% （ 8）  6. 您预计收入在未来五年的情况  ,远远超过通货膨胀 （ 12） （ 9）  （ 6） （ 3）  7. 您有应急备用金吗。  ,金额超过 6个月收入 （ 8） ,金额介于 3至 6个月收入之间 （ 6）  ,金额低于 3个月收入 （ 4） （ 2）  8. 您做投资决策方式  A. 自己决定，并有信心 （ 12） ，但信心不足 （ 9）  C. 参考投资顾建议进行 （ 6） （ 3）   ,对预期回报要求较高 （ 8）  ,对预期回报有一定的要求 （ 6）  （ 4）  （ 2）  10. 若您拥有一些股票，当指数在三天内大跌 10％，您会：  （ 9） ，但不会马上行动 （ 6）  （ 3） （ 0） 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户分类管理标准化条例  中信建投证券客户风险承受能力调查问卷分析  分类标准：  20分以下  无风险承受客户：对市场可能的风险持谨慎的态度，注重本金的安全性，对期望收益率不高。 投资主动性较低，适合固定收益类投资工具。  2030分  低风险承受客户：对市场可能的风险有一定的认识，可以承担一定中低类风险，在本金安全的基础上，期望资产获得一定的增长。 适合投资于兼顾保本及温和升值能力的投资工具。  3145分  中等风险承受客户：对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识。 投资较为主动，适合投资于具备较强升值能力的投资工具。  4665分  中高等风险承受客户：对市场风险有较深的认识，可以承担中高等级的风险，期望投资获得长期的成长，对中长期波动有较好的理解。 投资积极主动，适合投资于具备量好升值能力的投资工具。  65分及以上  高风险承受客户：对市场风险有自己独到的认识，敢于承担高级别的风险，对短期波动较为敏感，期望在市场变化中获得较高回报，投资以中短期为主。  投资建议：  无风险承受客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金。  低风险承受客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。 注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过 30%。  中等风险承受客户：可以建议投资于包括于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金、保守配置基金、积极配置基金及股票类基金、股票。 注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过 50%。  中高等风险承受客户：可以建议投资于股票、保守配置基金、积极配置基金、股票型基金等。  高风险承受客户：可以建议投资于股票型基金、股票、权证、期货等。 注意权证、期货等高风险投资比率。 客户交易行为及自律监管协同 管理标准化条例 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户交易行为及自律监管协同管理标准化条例  (一 )内容和结构  第一章 总则  第二章 交易规则宣传及风险提示  第三章 客户交易行为管理  第四章 限制交易账户和监管关注账户管理  第五章 客户账户分类与风险控制  第六章 自律监管协同  第七章 罚则  第八章 附则 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户交易行为及自律监管协同管理标准化条例  （一）客户行为监管的职责要求  证券交易所 《 会员管理规则 》 、 《 交易规则 》 、 《 会员客户交易行为管理指引 》 、 《 交易所限制交易实施细则 》 、 《 上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则 》 和 《 上海证券交易所证券异常交易实时监控指引 》 等相关规定对证券公司提出了客户行为监管的职责。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户交易行为及自律监管协同管理标准化条例  （二）交易所规则宣传及风险提示  交易所规则宣传 —— 营业场所张贴 、行情系统、网上交易系统、电话语音系统、广播、手机短信、咨询电话等提示信息。  交易风险提示 —— 开户时详细讲解，签署证券交易风险揭示书 ； —— 《 委托代理协议 》 约定，如果客户违法违规或存在异常交易行为， 各营业部可以拒绝客户委托， 或 终止与客户的委托代理关系。 发现客户有异常交易行为，被协查或出具警示函，应要求客户签署 《 补充协议 》 （已签新版协议除外） ； —— 《 风险承受能力调查表 》 ，并根据客户风险承受能力推荐适合客户的产品和提供适当性服务 —— 权证、融资融券等高风险产品或业务，应当详细讲解和揭示所包含的特殊风险，签署风险揭示书。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户交易行为及自律监管协同管理标准化条例  （三）客户交易行为监督管理的基本要求  客服主管、合规人员专门负责客户交易行为监督和管理工作。  了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验以及风险偏好等情况，并对客户进行分类管理。  柜台交易系统中设置前端控制，对客户的每一笔委托申报所涉及的交易资格、资金、证券、价格等内容进行核查  各营业部应当留存客户电话委托号码，网上交易 IP等信息。  营业部发现、提示、关注、制止可能存在的异常交易行为（十三类），对交易行为进行重点监控，对其中重点关注账户进行标注、重点关注。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例 客户交易行为及自律监管协同管理标准化条例  （ 四）限制交易账户和监管关注账户的管理  限制交易账户 是指正在被证券交易所限制交易或近三年内曾被证券交易所限制交易的账户；  监管关注账户 是指证券交易所在证券交易市场监察中发现的出现异常交易行为的证券账户。  交易清算部 指定专人 —— 于每个交易日登陆交易所“公司及各营业部业务专区”有关监管信息的栏目，查阅交易所对公司定向发送的限制交易账户及监管关注账户名单， NOTES和电话及时通知 —— 经管委业务管理部 和 相关营业部， —— 同时抄送 风险管理部 和 法律合规部。  经管委业务管理部 或营业部收到上海证券交易所限制交易账户及监管关注账户名单， NOTES及时抄送 —— 风险管理部 和 法律合规部。 经纪业务管理标准化条例介绍 第二部分 业务管理标准化条例。