信用管理学课程教学大纲

信用管理学课程教学大纲内容摘要：

【教学内容】 第一节 工商企业的信用经营与管理 一、工商企业的主要信用活动 —— 赊销 二、 工商企业进行信用管理的必要性 三、 工商企业信用管理部门的设置及其功能 四、工商企业信用管理的主要内容 （一）建立信用政策 （二）处理信用申请与进行信用审批 （三）应收账款催收与管理 （四）信息管理 （五）企业现金流的预测 五、我国企 业信用管理的现状与对策 （一）我国企业信用管理现状 （二）加强企业信用管理的措施 第二节 银行的信用经营与管理 一、 银行的主要信用活动及其风险 二、 银行对客户的内部评级制度 （一） 银行内部信用风险评级的含义及其运作 （二） 银行内部评级的重要作用 （三） 银行内部评级体系的基本要素 三、 银行内部的信用信息数据库 四、国际银行业信用管理的发展 （一）国际信用风险计量方法介绍 （二）国际信用风险处理策略 五、我国银行业内部信用评级的现状和问题 （一）评级方法偏于定量化，风险揭示严重不足 （二）基础数据库有待充实 ，评级结果有待检验 （三） 评级结果的运用十分有限 第三 节 非银行金融机构的信用经营与管理 一、 投资银行的信用活动与信用管理 （一）投资银行的主要信用活动 （二）投资银行的信用管理 二、 信托投资公司的信用活动与信用管理 （一）信托投资公司的信用活动及其特征 （二）独特的资产信用融资 （三）信托投资公司的信用管理 三、 保险公司的信用活动与管理 （一） 保险公司的信用活动及其作用 （二） 保险公司的信用管理 【复习思考题】 1．关键词： 赊销 信用政策 信用申请 信用审批 信用风险 内部评级 内部 数据库 信用交易 过桥贷款 资产信用融资 信用保险 2．信用 管理部门可以为企业提供的价值体现在何处。 3． 简述工商企业信用管理的主要内容。 4． 我国企业信用管理的现状和对策。 5． 列举银行的主要信用活动及其面临的信用风险。 6． 什么是银行对客户的内部评级制度。 7． 简述银行内部评级制度对于信用风险的管理的作用。 8． 简述银行内部评级系统的基本要素。 9． 简述国际信用风险计量的方法并简要评述。 11．简述投资银行的主要信用活动及其可能导致的风险。 第 七 章 失信惩罚机制 【教学目的】 通过本章学习，要求掌握 失信惩罚机制的内涵、运行机制和影响因素，对失信惩罚机制的管理和监督，失信惩罚机制设计的原则。 【 教学重点 】 失信惩罚机制的内涵、设计原则 【 教学难点 】 失信惩罚机制的设计 【教学方法】 课堂讲授 【教学内容】 第一节 失信惩罚机制概述 一、 失信惩罚机制的含义 二、 直接惩罚和间接惩罚 三、 失信惩罚机制的基本要素 四、失信惩罚机制的特点 五、联合征信平台形式 第二节 失信惩 罚机制的运行 一、 失信惩罚机制的运行机制 二、 失信惩罚机制设计时需考虑的因素 （一） 让失信成为一种切实的负担 （二） 要尽可能提高失信成本 （三） 要努力提高守信收益 （四） 我国的失信惩罚机制的运行操作必须注意两个技术问题 （五）对失信惩罚机制的管理和监督 三、 失信惩罚机制的作用及效果 四、失信惩罚机制的现状及其完善建议 （一） 现状 （二） 对建立健全我国失信惩罚机制的建议 【复习思考题】 1．关键词： 失信惩罚机制 直接惩罚 间接惩罚 市场联防 联合征信 2． 直接惩罚和间接惩罚的区别是什么。 3． 失信 惩罚机制的特点是什么。 4． 失信惩罚的运行机制是什么。 应该达到怎样的作用和效果。 5． 联系我国实际，谈谈应该如何设计我国的失信惩罚机制。 第 八 章 信用管理服务机构 【教学目的】 通过本章学习，要求掌握信用管理服务行业的范围，信用管理服务业的作用，商帐追收的概念、特点和流程，信用保险的概念、种类，出口信用保险的作用、保理的概念、功能及运作特点，信用管理咨询的主要内容、运作流程及其作用。 【 教学重点 】 信用管理服务业、保理、商帐追收、信用保险、信用管理咨询 【 教学难点 】 保理、商帐追收 【教学方法】 课堂讲授 【 教学内容】 第一节 信用管理服务行业概述 一、信用管理服务行业的范围 二、信用管理服务行业的产生及其发展 三、信用管理服务行业在国家信用体系中的地位 四、加快建设我国的信用管理服务业 （一）明确政府职能 （二）引入市场机制 （三）培育市场需求 （四）培养专业人才 第二节 商帐追收 一、商帐追收的含义 二、商帐追收的额作用 三、 商帐追收服务的运作流程 四、商帐管理委托书和立案登记表 五、商帐追收服务在我国的发展 第三节 信用保险 一、 信用保险的内涵 二、 信用保险的种类 三、 保险费的计算 四、出口信用保 险的作用 五、国际信用保险业的发展 六、信用保险在我国的发展及其存在的问题 第四节 保理 一、 保理的概念及其适用的范围 二、 保理业务的运作流程 三、 保理的功能 四、 保理服务费 五、保理的发展及国际保理组织 六、保理在中国的发展 第五节 信用管理咨询 一、 信用管理咨询的概念及目的 二、 信用管理咨询的服务内容 三、 信用管理咨询服务的运作流程 四、 信用管理咨询的作用 【复习思考题】 1．关键词： 信用服务行业 商帐追收 信用保险 保理 信用管理咨询 市场调查 财产征信 应收账款 征信产品生产行业 2． 概述信用管 理行业的分类。 3． 如何理解信用管理行业在国家信用体系中的作用。 4． 如何加快我国信用管理服务行业的发展。 5． 如何培育我国的信用管理服务业的市场需求。 6． 简述商帐追收的概念、特点及运作流程。 7． 什么是出口信用保险，有何作用。 8． 我国出口信用保险存在哪些问题。 9． 简述保理的概念及其功能。 ，如何发展。 、主要内容及其运作流程。 第 九 章 信用信息管理机构 【教学目的】 通过本章学习，要求掌握征信机构与产品、国际著名的征信机构、资信评估 、我国资信评估的发展。 【 教学重点 】 征信机构 征信产品 资信评估 【 教学难点 】 征信产品 资信评估 【教学方法】 课堂讲授 【教学内容】 第一节 征信机构及其产品和服务 一、 征信机构概述 二、 企业征信类报告 三、 个人征信类报告 四、国家风险和行业现状调查报告 五、国际著名的征信机构和调查公司 （一）国际著名的企业征信机构 （二）国际著名的个人征信机构 第二节 资信评估机构 一、 资信。