x保险公司保险公司保险业务问卷调查(编辑修改稿)

x保险公司保险公司保险业务问卷调查(编辑修改稿)内容摘要：

性的保单管理是否为客户提供了更好的服务。 76. 本地化的保单管理人员是否影响对于新客户的反应速度。 77. 你们是否考虑或实施了改进措施，改善保单管理的客户服务。 专业技能的获取 78. 是否在当地比较难于寻找保单管理的专业人员。 79. 你是否需要在当地获取保单管理中的某些服务的专业人员。 保险业务 – 访谈 11 经济规模 80. 在保单管理中，有没有机会降低人员或管理的费用。 81. 有没有机会将保单管理自动化。 82. 有没有机会将保单管理外包。 83. 保单管理流程的集中化是否为经济规 模提供了机会。 法规 84. 从国外提供保单管理的服务（例如：计划，对问题的反馈，根据需求服务），对此有什么法规限制。 知识共享 85. 在保单管理人员之间，是否有对最佳做法的有效的知识传递和共享机制。 86. 目前保单管理的结构和流程是否在某些方面阻碍了知识共享。 对市场机遇的反应 87. 本地化的保单管理是否增加了你们对市场机遇的辨别和反应能力。 员工保留 /培训 88. 你们提供了什么人力资源发展措施，保证保单管理人员的持续发展。 89. 保单管理服务人员和后台支持人员的在职率如何。 与市场平均水平相比如何。 90. 你们采取了什么措施保证保单管理关键人员的在 职率。 成本管理 91. 你们是否获取每个保单的管理成本的信息。 与市场平均水平相比如何。 92. 在保单管理中，你们考虑或实施了什么措施降低成本。 降低业务风险 93. 有没有重大方针政策变革的可能，可以影响到保单管理。 对收入的影响 94. 在保单管理流程中，有没有增加收入的机会。 95. 在客户服务中心，有没有收入增长的机会。 6. 投资和资产管理 78. 投资管理结构如何。 79. 请描述你们对于投资和资产管理的流程，包括如下方面： 80. 资产范围定义、预测和规划 81. 个人资产管理（资质、商谈、财务管理等） 82. 资产选择（资产组合、风险、估价等） 保险业务 – 访谈 12 83. 交易流程（订单、文档、帐务和 科目合并） 84. 资产监控、分析和评估 85. 你们的财务关帐周期是多长。 这个流程中什么导致了延迟。 86. 在资产管理方面，你们是否受到法规限制。 87. 如果你的业务超出了自己当地的界限，投资和资产管理活动如何管理。 什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能。 88. 投资和资产管理有多少员工。 分布在哪里。 这些职能是集中的吗。 或由一个总部办公室统一管理。 89. 投资和资产管理哪些部分是自动的，哪些是人工的，哪些可以自动化，自动化如何增加生产率。 90. 有没有应用系统支持投资管理活动。 如果有，是什么系统。 91. 对这个领域，你们是否制定了标准。 如果有，请描述。 满足 这些标准，取得成功的关键是什么。 共享服务驱动因素 专业技能的获取 96. 掌握投资管理技能的专业人员在当地是否很难获取。 97. 在投资管理方面，你是否被要求必须从本地获得人力资源。 经济规模 98. 在投资管理中，是否有机会降低人员或管理费用。 99. 投资管理的集中化是否为经济规模提供了机会。 法规 100. 在境外进行投资管理，是否存在法规限制。 知识共享 101. 在投资管理人员中，是否存在对最佳业务实践进行有效的知识传递和共享机制。 102. 目前投资管理的结构和流程是否在某种程度上阻碍了知识共享。 对市场机遇的反应 103. 本地化的投资管理是否可以增加对新投资机 会辨别并做出反应的能力。 员工保留 /培训 104. 你们提供了什么人力资源发展措施，保证投资管理人员的持续发展。 105. 投资管理人员的在职率怎么样。 与市场平均水平相比如何。 106. 你们采取了什么措施，保证投资管理的关键人员的在职率。 成本管理 107. 对于降低投资管理费用，你们考虑或实施了什么措施。 保险业务 – 访谈 13 降低业务风险 108. 在投资管理方面是否存在重大的法规或政策变化 ? 109. 在境外进行投资管理是否会显著增加或减少投资风险 ? 110. 你是否采取了措施，以降低投资管理方面的风险。 对收入的影响 111. 本地化的投资管理业务能否有助于确认收入增加的机遇。 7. 收付费 92. 请描述收 付费流程，包括下列活动： 93. 帐单 /凭证生成，包括贷款付款（帐单，票据的使用） 94. 汇款处理、会计、簿记、和科目合并（包括差异处理） 95. 收费，对未付保费情况的记录（保单失效）和保单放弃（包括向保单持有人或代理人发催款信） 96. 帐单和凭证生成的频率是多少。 97. 您使用的收费方式有哪些（现金、支票、信用卡、柜台付款、 EFT、 ATM等）。 每种方式占保费收入的百分比是多少。 98. 是否使用付款奖励 ? 如果有，如何进行奖励的发放和处理。 99. 如果你的业务超出了自己当地的界限，收付费活动如何管理。 什么因素驱使在不同的地域进行不同的职能。 100. 在收付 费过程中，代理人的角色是什么。 101. 收付费业务有多少员工。 分布在哪里。 您是如何衡量、评估和计划这些人员需求的变化。 102. 收付费业务哪些部分是自动的，哪些是人工的，哪些可以自动化，自动化如何增加生产率。 103. 有没有应用系统支持收付费活动。 如果有，是什么系统。 104. 对这个领域，你们是否制定了标准。 如果有，请描述。 满足这些标准，取得成功的关键是什么。 共享服务驱动因素 客户服务 112. 您是如何根据不同国家 /地区，提供定制的收付费服务。 113. 本地化 /区域性的帐单服务是否可以向你的客户提供更好的服务。 114. 本地化 /区域性的付费服务是否可以向你的 客户提供更好的服务。 115. 本地化 /区域性的收费服务是否可以向你的客户提供更好的服务。 116. 本地化的收付费业务人员是否影响对客户的反应速度。 117. 你们是否考虑或实施了改进措施，改善收付费的客户服务。 保险业务 – 访谈 14 专业技能的获取 118. 由于帐单业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收付费业务的专业人员。 119. 由于付费业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收付费业务的专业人员。 120. 由于收费业务在国内的特殊性，要求必须从本地招聘了解收付费业务的专业人员。 经济规模 121. 在帐单、收费、付费管理中，有没有机会降低人员或管理的费用。 122. 帐单管理流程的集中 化是否为经济规模提供了机会。 123. 收费管理流程的集中化是否为经济规模提供了机会。 124. 有没有机会将帐单管理和收费管理自动化。 125. 有没有机会将帐单管理和收费管理外包。 法规 126. 从国外提供帐单管理的服务，对此有什么法规限制。 127. 从国外提供收费管理的服务，对此有什么法规限制。 128. 通过银行、邮局、或者其他外部付款处理机构进行付款的收集，对此有何法规限制。 知识共享 129. 在收付费管理人员之间，是否有对最佳业务实践的有效的知识传递和共享机制。 130. 目前收付费管理的结构和流程是否在某些方面阻碍了知识共享。 对市场机遇的反应 131. 本地化的帐单管理是否 增加了你们对市场机遇的辨别和反应能力。 132. 本地化的收费管理是否增加了你们对市场机遇的辨别和反应能力。 员工保留 /培训 133. 你们提供了什么人力资源发展措施，保证收付费人员的持续发展。 134. 收付费人员的在职率如何。 与市场平均水平相比如何。 135. 你们采取了什么措施保证收付费关键人员的在职率。 成本管理 136. 在收付费管理中，你们考虑或实施了什么措施降低成本。 降低业务风险 137. 有没有重大方针政策变革的可能，可能影响到帐单管理。 138. 有没有重大方针政策变革的可能，可能影响到收款管理。 139. 无法有效管理和控制收付费业务所带来的风险是什么。 对收入的 影响 140. 本地化的帐单管理业务是否有助于确定收入增长的机会。 141. 本地化的收款管理业务是否有助于确定收入增长的机会。 保险业务 – 访谈 15 8. 理赔流程 105. 描述理赔处理流程。 包括下列的活动： 106. 理赔确认 (包括建立死亡信息 )和评价合格 107. 理赔调查和文件 108. 理算，递交和文件 109. 理赔支付以及保单状态和金融记录更新 110. 联系再保险人 111. 必要时，进行诉讼 112. 保单持有人如何评价理赔处理服务吗。 他们认为服务及时，核保一次通过，单一的联系人，服务范围的广度等等对他们有价值吗。 113. 如果你的业务超出了自己当地的界限，理赔处理活动如何管理。 什么因素驱使在不同的地域进行不同的 职能。 114. 多少比例的理赔需要诉讼或其他辅助的支持。 115. 理赔业务有多少员工。 分布在哪里。 全职的工作人员所占的比例是多少。 按照理赔业务量临时招聘的人员所占的比例是多少。 116. 理赔业务哪些部分是自动的。 哪些可以自动化。