毕业论文论网络诈骗犯罪的类型及其防范

毕业论文论网络诈骗犯罪的类型及其防范内容摘要：

商品 ,但是实际上由于诈骗者使用了木马程序等网络技术手段后使得用户损失 了大额资金。 11 电子邮件钓鱼 电子邮件钓鱼诈骗是出现较早的网络钓鱼诈骗方式。 诈骗者主要通过大量发送欺诈性的电子邮件 ,并且在邮件中多以中奖、对账等内容引诱网络用户在邮件中填入自己的银行账号和密码 ,或者是以各种紧急的理由欺骗收件人登录某指定的网页提交账号、密码、身份证号、信用卡号码等信息 ,继而通过网络技术手段的运用来骗取用户资金。 这种网络钓鱼诈骗方式曾在 2020 年以前为网络诈骗者们所广泛采用 ,但是现在我国采取这种网络钓鱼诈骗方式的诈骗者较以前来说有所下降。 （三）特别型网络诈骗一网络非法传销诈骗 除了上述 两大类的网络诈骗犯罪形式以外 ,我国目前不能忽视的另一种网络诈骗犯罪形式就是网络传销诈骗。 它的影响面和涉及面较其他形式的网络诈骗犯罪都更为广泛 ,一旦发生网络传销诈骗犯罪其受害人往往人数众多、涉及非法资金量巨大、涉案省份通常也比较多。 因此 ,与其他形式的网络诈骗犯罪相比 ,网络非法传销诈骗显得比较特别。 故而笔者称其为特别型的网络诈骗犯罪。 通过网络进行非法传销诈骗 ,与传统的非法传销诈骗最大的不同之处就是利用了互联网这个便捷的方式 ,因此网络传销诈骗又可以称之为网络版的“老鼠会”。 12 目前 ,我国网络传销诈骗的主要形式就是 利用注册会员的方式不断地发展下线赚取所谓的会员费或者注册费等费用。 据报载 ,在上海曾经发生过此类网络传销诈骗案件。 两公司以“商务网站”的名义公然出售标价为 680 元的金箔画 (其实该金箔画的实际市场价值不到百元 ),并利用“注册会员”的形式大力发展下线 ,从而大肆骗取注册费用 32。 在该例网络诈骗犯罪案件中有数以万计的网民成为受害者 ,这也足以见得网络传销诈骗危害巨大十分特别。 浙江省宁波市就曾经发 11缪林；《网络诈骗案件特点及打防对策分析》 [J]。 信息网络安全； 2020 年 12 期 . 12阿碧；《警惕网络诈骗陷阱》 [J]。 检察风云； 2020 年 11 期 . 10 生过利用网络传销进行诈骗的案件。 犯罪分子通过网络从事非法网络基金传销诈骗活动 ,其诈骗手法主要如下 :对投资者宣称参加投资后 ,在一 个投资周期内返利收益可以高达 200份 340%,还声称对发展下线的给予一定比例的返利。 当投资者将资金汇入指定帐户后 ,在开始的几天 ,诈骗者履行承诺 ,支付事主高额的返利 ,诱惑事主增加投资金额和发展下线。 当事主追加投资后 ,该网站就不再返利 ,以此达到骗取钱财的目的。 该案涉及金额 200 多万元 ,受害人遍及全国各地。 33 此外 ,近些年来在网络上出现的所谓的一些网络致富工程 ,也有相当一部分含有非法传销的内容 ,比如所谓的“新智网网络致富工程”、“步步高致富工程”等 ,无一不是通过网络这个工具来进行非法传销犯罪。 （四）其他形式 除 了上述三大类主要的网络诈骗犯罪形式以外 ,当前还有利用网络交友进行诈骗、网络电话诈骗等在我国也比较常见。 网络交友的主要方式就是通过各种网络即时通讯工具 (如 、 MSN 等 )进行聊天 ,此外还有就是在各大网站的网络社区和 BBS 论坛聊天交友。 从有关数据看 ,截至 2020 年 12 月，我国即时通信网民规模达 亿，比 2020年底增长了 5560 万。 即时通信的总体使用率为 %，较 2020 年底增长 个百分点，而手机即时通信网民数为 亿，较 2020 年底增长 7683 万，年增长率达 %，手机即时通信使用率为 %，较2020 年底提升了 5 个百分点。 这充分说明了网络即时通讯的使用率非常高 ,网络交友发展潜力巨大。 由于网络本身的匿名性特点 ,使得网络交友具有更大的神秘性 ,而诈骗者往往就利用这一点隐藏自己的真实身份利用互联网络的虚拟性对未谋面的网民进行引诱 ,有的以急需钱财为由引诱受害者往其指定账户上汇款 ,有的则以谈恋爱帮忙找工作为由引诱受害者交付相应的钱款 ,最终达到诈骗钱财的目的。 13 此外 ,目前值得警惕的另一种网络诈骗新形式就是网络电话诈骗 ,该种诈骗犯罪利用了计算机互联网的“网关”技术实施跨境网络电话诈骗 ,其主要手法为诈 骗者向被害人拨打诈骗电话 ,告知被害人的账户或者资金有危险需要转移到所谓“安全账户” 37 上去 ,由于该诈骗电话的号码在被害人的来电显示上通常会显示为某正规单位的电话号码 ,通常被害人就会相信诈骗者所言将自己的资金转账到所谓的“安全账户”上。 等被害人事后发现再去报案时 ,其资金通常已经被诈骗者迅速地卷走。 该种网络诈骗犯罪往往从伪装诈骗电话号码开 13李沛然；《网络犯罪的特点及几种典型的网络犯罪》 [D]。 中国政法大学； 2020 年 . 11 始 ,再通过拨打诈骗电话以各种理由说服被害人转账 ,最后再迅速地将赃款转移到境外 ,整个一系列的诈骗过程都是由诈骗团伙精心设计的 ,普通人要想识别它难度相当大。 此外 ,该类网络电话诈骗的 主要诈骗者往往是境外人士 ,一旦诈骗得手他们便会销声匿迹 ,被害人若想追回被骗钱款难度极大。 因此 ,从这个角度看 ,网络电话诈骗也是当前十分值得警惕的一种网络诈骗犯罪的新形式。 三、网络诈骗防范的路径探索 （一）构建网络道德体系 如前所述 ,道德的普遍缺失和网络道德准则的缺位是造成网络诈骗犯罪不断产生的一个重要原因。 因此 ,要预防网络诈骗犯罪一个重要的方面就是必须加强现阶段的网络道德规范建设。 人们常说网络是个虚拟的空间 ,但是笔者认为在这个虚拟的空间中也必须有道德规范的存在和规制 ,否则不仅仅是网络诈骗犯罪 ,其他各种类型的 网络犯罪都会不断产生最终可能会导致无法控制。 同时 ,网络道德规范的建设相对于其他类型的网络诈骗犯罪来说又显得尤其的重要 ,因为从网络诈骗犯罪的特点来看 ,它本身就是对人与人之间互相信任和社会道德水平的严重破坏。 笔者认为 ,构建网络道德体系对于预防网络诈骗犯罪十分重要 ,构建网络道德体系可以从参与计算机互联网络的个人和单位 (主要指网站 )两个方面来入手。 对于个人而言 ,需要通过网络道德规范的建立和遵守来预防他们进行网络诈骗犯罪。 而对于单位来说 ,则需要通过加强网站的行业自律来预防它们为网络诈骗犯罪推波助澜或者直接参与其中。 建立网络道德规范 美国学者理查德 A斯皮内洛曾经指出 :“社会和道德方面通常很难跟上技术革命的迅猛发展。 而像我国这样的发展中国家 ,在抓住信息时代机遇的同时 ,却并不总是能意识到和密切关注各种风险 — 为迅猛的技术进步所付出的日渐增长的社会代价。 ”美国学者的话从旁观者的角度指出了我国当前所面临的困境 ,即如何在计算机互联网迅猛发展的同时加强网络道德的建设并尽快建立网络道德规范。 14 计算机互联网作为现代科技的产物是个中性物质 ,其本身无所谓好与坏之分。 但是在计算机互联网络的世界里 ,每一个使用网络的人 14施了兵；《网络诈骗犯罪的预防》 [D]。 湖南大学。 2020 年 . 12 都应当明确在这个 由现代科技打造的相对虚拟的空间之中 ,也必须遵循基本的道德观念和道德规范。 正如同我们的法律一样 ,基本的法律观念是我们在社会生活中处理各项事务的底线。 那么有一个基本的道德观念也应该是我们在使用互联网络时所应遵循的底线。 思想家卢梭曾将道德原则分为两个层次 :一个是最高的层次 ,向人们提出“应当为善”的要求 ,即要求人们应当为他人和社会利益献身。 再一个是较低的层次 ,向人们提出“不损害他人”即不要损人利己 ,并且卢梭还认为后者应该是道德教育的起点。 那么网络道德规范首先也要从这个“较低的层次”抓起 ,即不损害他人。 笔者认为 ,在 现阶段网络空间中要想不损害他人最基本的要求就是网民在上网和进行网络交易的时候应当遵守诚实信用的原则。 也就是说搞好个人的网络道德规范建设首先要求的就是个人诚信 ,网络诈骗犯罪之所以屡屡发生 ,从道德层面上来说就是因为参与网络交易和网络空间活动的人不诚信 ,无论是防止虚假的网络信息也好还是防止其他的网络欺骗也好 ,都是需要人们遵守最基本的网络道德底线 ,即诚实信用。 从宏观上来说 ,如果大部分的参与互联网络的人都能遵循诚实信用的基本道德底线 ,绝大部分网络诈骗犯罪就不会轻易发生。 15 强化网站道德自律 网络道德体系建设的另一 重要方面就是加强各个互联网站的诚信和自律建设。 实践中相当多的网络诈骗案件的发生就是因为相关的互联网站没有做到很好的自律 ,也没有做到对广大网民最基本的诚信 ,甚至有时候连一些比较大的门户网站 (如搜狐网、新浪网 )也会出现假广告等基本网络道德极度缺乏的不文明现象。 这才会造成互联网络上的虚假信息满天飞而网络诈骗犯罪分子却频繁得手的现象不断出现。 不可否认的是 ,在如今的网络经济时代互联网站也面临着太多的经济利益诱惑 ,但是加强各个互联网站的诚信建设却势在必行 ,因为互联网络空间的净化和整体道德的提升必须有作为互联网络主体 的网站来参与。 但是也应当看到 ,无论从何种意义上来说 ,诚信体系的建设绝对不是一墩而就的事情 ,而是一个相对较为漫长的过程。 总体来看 ,互联网站行业的自律和诚信方面的建设应从各个方面全面进行 ,但是最为关键的自律有两条 : 首先 ,网站必须对自己发布或提供的信息的真实性负责。 在自己的网站上发布任何信息都应当保障其真实性和可靠性 ,即使是替其他 15马洪涛。 《 网络环境下经济诈骗行为分析及对策研究 》 [D]。 中共中央党校。 2020 年 . 13 公司或者个人发布信息时也应遵循这个基本的诚信道德规范。 为此 ,各个互联网站就有必要加强发布信息的审核工作和网站信息的及时核查工作。 只要做到这一点 ,才能保证网站信息的真实性 ,不为网络诈骗 分子提供虚假信息发布的平台。 16 其次 ,网站必须对自己提供的交易等系统的安全性负责。 以网络电子商务而言 ,我国当前的电子商务交易安全问题已经成为制约电子商务发展的瓶颈 问题。 为此 ,有很多网站也作出了一些安全承诺 ,”提供了相对较为安全的交易方式。 以我国著名的电子商务网站“淘宝网”为例 ,它提供了 C2C 的个人交易业务系统 ,同时它针对网络交易安全性不足的问题 ,不但推出了支付宝系列产品 ,而且还推出了消费者保障项目产品。 淘宝网还提出承诺 ,如果是因为使用它的消费者保障项目进行相关网络交易而受到诈骗损失的 ,由网站承担先行赔付责任 ,这就成功地解决了交易系统的安全性问题。 然而也有很多网站并不是如此负责 ,以部分网站提供的即时通讯业务为例 ,腾讯公司对其提供的即时通讯产品的安全性就无法提供有效的保 障 ,在腾讯旗下的 业务上就频繁发生各种网络诈骗案件。 因此 ,加强网站的行业自律是当前构建网络道德体系不可或缺的重要部分 ,也是预防网络诈骗犯罪发生的一条重要防线。 （二）加强网络技术防控 如果说构建网络道德体系是为了从根本上强化网络参与人的道德水准而弱化网络诈骗犯罪的产生基础 ,那么从网络技术手段来加强防控则是预防网络诈骗犯罪产生和发展的科技阀门。 现代计算机网络科技的发展永远是把双刃剑 ,一方面网络技术的发展诱发了网络诈骗犯罪 ,但是从另一方面看 ,它也为控制和预防网络诈骗犯罪提供了技术途径。 17 综观当前我国网络诈骗 所采取的技术手段 ,可以发现当前的技术型网络诈骗犯罪主要为通过木马程序等进行网络钓鱼诈骗。 因此 ,要对此类网络钓鱼诈骗犯罪进行有效地防范 ,就必须对其所利用的各种计算机网络技术手段进行有针对性地防控。 而从技术防控的角度看 ,要针对网络诈骗犯罪所采取的主要技术手段进行有效地防控 ,笔者认为当前主要应当做好防火墙、数字签名等方面的技术防控工作 : 防火墙技术防范 16刘友华、汪晟。 《论网络诈骗及其预防对策》 [J]。 信息网络安全； 2020 年 01 期 . 17宋程；《网络诈骗原因与对策浅析》 [J]。 甘肃警察职业学院学报； 2020 年 01 期 . 14 所谓防火墙是指隔离本地网络与外界网络的防御系统。 那么通过防火墙防范网络诈骗犯罪主要是指通过建立一种隔离本地网络与外界网络的防御系统而保护本地网络信息不被泄露 ,防止诸如网络钓鱼之类的网络诈骗的发生。 防火墙并不是完全地隔离了本地网络与外界网络的连接 ,而是建立了一个有所选择的“网络墙”。 一方面它可以保证计算机网络用户与安全网站的连接 ,另一方面它又可以自动地阻挡隔离用户与风险网站的连接。 现代的防火墙技术包括四种主要类型 :一、包过滤型防火墙。 二、代理服务器型防火墙。 三、状态监视器型防火墙。 四、复合型防火墙。 以上四种类型的网络防火墙从技术角度来说都可以起到对计算机用户的安全保障作用 ,并且可以有效地阻止木马程序等进行网络钓鱼。 18 因此 ,从这个角度来看 ,防火墙防范不失为防止网络 诈骗犯罪的一种比较好的计算机技术方法。 就目前而言 ,我国计算机用户所使用的杀毒软件 ,从广义上讲杀毒软件也属于防火墙的一种。 但是由于我国计算机用户安装的大多。