[经济管理]20xx年某市邮政代理金融工作思路修改

[经济管理]20xx年某市邮政代理金融工作思路修改内容摘要：

是 优化代收代付业务流程，加强业务把控，定期分析、总结、通报 全市代收代付业务发展情况，促进业务 快速发展； 二是 通过对中小企业、事业单位、社会团体的地毯式挖掘， 为客户提供 商务汇款、 前台批量、网银 等多种代收代付选择模式， 全面 扩大 我市 代收代付业务范围 ； 四是加大市区各单位代收代付发展的通报与指导力度，改变市区代收付业务发展较缓慢的局面； 五是发展合作伙伴，保险公 司业务员酬金的代发 、个险客户的续缴保费的代收代扣、到期给付客户的代付。 （二） 深化合作共赢， 注重队伍培养 ， 确保 代理保险 稳中有升 深化 与保险公司合作。 为 推动保险公司最大限度 提高网均产能 ，平衡业务发展，将对网点资源实行动态管理，根据保险公司对 分配网点的支撑 与 业绩 提升 ， 定期 对 网点 资源 调整： 一是对 网点的柜员、营销人员进行全方位培训 ；二是 加大对所分配网点所有工作人员的资格证培训 ；三是对 网点做好全方位的售后服 务 ， 并协助 网点开展保险营 6 销活动 ，实现网点销售目标 ； 四 是注重银保双向合作，最大限度分享合作 公司客户资源，积极引导保险公司协助 网点 开发保险客户的存款、银行卡、电子银行等业务市场，真正实现互利共赢、共同发展。 深拓农村市场。 目前城区市场保费已初具规模，但 农村 市场相对 落后的 ,存在着很大的发展潜力和空间 ：一是由 邮递员兼职保险宣传员 ，在送达邮件的同时将 保险知识、保险产品的宣传单 送至客户手中； 二是开展送教下乡活动， 借助新农保知识宣传，融合保费宣传，增强农民保险意识 ，提升邮政代理保险的公信力 ； 三是市局统筹组织开展好农村 网点、村委的产说会工作，提升覆盖面与产能 ； 强化督导考核。 一是 市局 加强数据监测，按月统计，对完成任务不理想的 县局 及时进行督导 ； 二是加强 保险 业务考核力度，做好分析通报，充分发挥导向作用，提高 县局 关注度 ； 三是 将保险开门红及年度两项指标完成情况，纳入 对 县局的年度经营责任考核并加大考核权重。 建立代理保险产品效益分析机制，对代理保险产品建立准入、退出标准，有的放矢地发展重点产品，退出低产、难消的产品，不断提高我市的保费收入规模。 抓 保险期满客户的再开发 一是建立好保险 客户 台账，详细记录客户的联系方式、购买的险种、期限等基本信息，为后期的客户“二次开发”做好信息收集。 二是做好到期客户的营销 ， 主动告知客户产品到期信息，主动邀约期满客户 到网点查询保费 ， 及时把握时机 ，做好客户的再次营销，力争将到期客户营销为新的保险客户。 7 加强业务管理，防范代理风险。 一是代理销售过程中合规宣传，防范风险，维护 邮政 信誉和品牌。 二是规范银保业务运作，严格依据省公司 规定和要求，做好人员培训、业务处理、手续费入帐等工作。 三是加强手续费管理，严禁代理销售保险产品手续费不入大帐。 （三） 加强指导与支撑， 狠 抓 基金 定投 、 人民币理财 、证券第三方存管 业务 ， 着重 培育商易通、电子银行、自助设备等交易渠道 的使用 基金定投 业务 ： 基金业务目前 是 我局 代理金融专业 的短 板 ， 当具备一定基金定投客户规模时，它将给我们每月带来较高手续费收入和锁定帐户代扣余额规模，为此， 12 年 将 加大对基金 定投业务发展 力度，通过 加大基金培训力度，组织开展 竞赛和促销活动，。