[工作总结]深化银行业内控和案防制度执行年活动报告

[工作总结]深化银行业内控和案防制度执行年活动报告内容摘要：

揭贷款专项 审计工作。 为进一步规范我行个人住房按揭贷款，推动个人住房按揭贷款管理制度化、规范化进程，切实加强信贷管理，防范操作风险。 于 日，对我行发放的住房按揭贷款进行了一次专项稽核检查。 通过审计，我行在国家对房地产出台一系列政策后，对住房按揭贷款严格按国家调控政策，申请贷款的客户必须到房地产登记部门取得房产为第一套房的证明，首付款切实到位，才办理住房按揭贷款，同时实地调查借款人的经济状况，合理约定借款期限和利率，加强贷后管理，自运营按揭贷款以来，无一笔按揭贷款进入不良，创造了信贷资产业务品种中不良率为零的佳绩。 但在检查中也发现，经办行在资料收集更新与贷后管理上执行力度不够，有待加强。 （ 3）开展了综合业务系统专项稽核。 为进一步加强对综合业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平 ,于 日，采取查帐，调阅监控录像，现场察看业务操作流程等方式，对财务部、电子银行部、各支行、营业部综合业务系统操作风险的防控情况进行了一次现场审计，重点审查了授权卡与柜员卡的管理，现金库存管理，重要空白凭证和印章的管理，存款帐户的开立与使用现代支付业务合规性，公共管理类的规范操作等。 存 在的问题主要有柜员卡未按规定保管，授权卡移交不合规，柜员信息与实际不符，柜员卡未定期修改密码，未执行卡随人走；重要空白凭证销号不及时，重要空白凭证未实行帐实分管，日终授权柜员未对现金和凭证进行复点检查等；对公存款对帐不认真，更换印鉴手续不规范，现代支付来帐接收不及时等，对上述检查中发现的问题我行进行通报，对机构责任人对照《 金融机构工作人员违规行为处理办法》进行了经济处罚，其处罚责任人 人，并督促各分支机构落实整改。 （ 4） 开展了对公账户风险排查。 根据《转发中国银监会合作部关于印 发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》文件要求，我行 于 日 ,对辖内 个支行共计 户对公账户开展风险排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账六个方面，所查机构存在的问题主要是账户资料不能及时更新、部分机构缺少账户协议、休眠账户未按规定进行管理、印鉴更换不符合规定、对公账户销户不符合规定等，针对排查发现的问题，责成各支机构立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险，同时对存在问题机构的委派会计登记违规积分一次。 （ 5） 为促进全行进一步加强内控制度建设，切实 提高各项制度执行力，不断增强风险防控能力， 我行 稽核部于 日，重点对票据业务、对公存款账户及财政性存款账户管理、对账制度等内控制度执行情况进行了一次专项审计。 存在的问题主要为大额现金支取未审批、挂失手续不合规、账户管理不符合规定。 通过检查，责成各支行要加强内控制度执行力，建立健全内控制度体系，切实防范风险。 （ 6） 为切实推动全行四项重大监管事项的执行力度和整改落实， 日。