xx公司金融服务方案

xx公司金融服务方案内容摘要：

风险。 二、票据收支服务 我行可以高效地处理 XXXX 客户 交纳的转账支票。 利用人民银行每日两次的交换结算服务，我行能够及时将款项收妥，并打印款项流水供 总公司 对账。 对于外币票据，我行能够帮 助 客户 进行光票托收，收到外汇款项后及时结汇入账。 同时，我行也可以定期派专业人员对财务人员进行人民币、外币票据辨别及相关业务培训。 三、银行卡收支服务 在条件允许和双方互惠互利协商的基础上，可逐步推出双方合作的联名卡项目，以满足广大客户需求，提高双方品牌的知名度。 针对银行卡收支服务有以下几个方面： （一）银行卡收支业务特点 我行主推银行卡收支，一方面可以为 XXXX 的客户提供安全、快捷、方便的结算手段，避免公司收款人员随身携带大量现金而可能出现的风险；另一方面为公司减少现金管理的安全隐患，加快公司资金的使用效率 ，为公司的经济活动提供了助力。 （二）我行银行卡收支业务优势 10 丰富的银行卡支付业务结算经验 中国 XXX 银行 是国内大型股份制商业银行之一，同时也是中国最大的银行卡发卡行，国际标准双币种信用卡的市场规模高居各国有商业银行首位。 目前，我行拥有 800 多万持卡客户，拥有各行各业的特约商户 6000 余家，在用支付机具近万台，银行卡支付规模在北京同行业中名列前茅。 多样化的支付机具和支付系统 我行历来重视与商户开展银行卡收单业务协作，特约商户数量众多，涉及百货零售、宾馆饭店、餐饮娱乐、医疗医药、汽车销售、地产开 发、保险、烟草和电信等各种企业。 不断提高受理市场的科技含量， MIS 直联系统、无线 POS、企业财务转账 POS、多用户 POS 等多样化收单产品在市场上大范围推广。 我行 可受理全国各家商业银行推出的有银联标志的银行卡所进行的支付业务；同时可受理全球各家商业银行推出的有以下标志的银行卡所进行的支付业务。 （卡片正面印有下列标志的外币卡） （三）相关附加服务 为 XXXX 免费 提供 POS 收单设备，配合公司上门收款业务合理配备移动POS 设备。 将为 XXXX 提供免费的上门培训服务，配备专门的商户经理，开通网上对账服务 功能，提供每周七天、每天 24 小时的 POS 现场专业维修服务，并可随时电话解答关于 POS 设备使用方面的任何疑问。 在征得公司同意并且满足相关安全要求的前提下，我行为 XXXX 内部增11 设存取一体机（ CRS）、多媒体查询机等自助设备，以满足公司员工和客户现金存取款、查询、转账、存折补登等业务需要。 四、全国通存通兑服务 鉴于 XXXX 今后将覆盖全国，根据客户 来自全国各地 的特点 ， 或出差 客户有即时购买需求， 我行可提供全国通存通兑服务。 我行是全国第一家实现储蓄存折全国通存通兑的银行，在其他银行还停留在只有储蓄卡能够通存通兑的 时候，我行已经率先开通了人民币个人存款全国通存通兑业务。 客户只需缴纳少量的手续费，便可持异地开立的 XXX 银行 活期、定期存款凭证跨地区办理存入、支取、结清、挂失等业务，适合于 客户 持当地开立的个人账户到北京进行支取和缴费，极大的方便 客户。 五、网络银行支付服务 鉴于 XXXX 支付的需求，我行可提供网上银行 B2C 和 B2B 支付业务，可用于个人或单位通过网上银行进行购物款项支付； 对于 XXXX 对公帐户资金以及下属单位帐户资金的使用情况，我行可提供方便快捷的网上银行资金监控制功能，可以对帐户余额进行网上 7*24 小时全天侯的实时查询，对帐户当日明细和历史明细的查询。 同时，也可以根据央广的实际业务情况和需求，进行全国帐户的资金归集，现金管理功能。 通过 XXX 银行 网上银行的高效便捷的服务，为 XXX 公司的业务发展带来新的飞跃。 12 第三章 理财服务 第一节 人民币资金增值服务 根据 总公司 资金收付频繁、闲置资金数额大的特点， 为 总公司 提供单位活期存款、单位协定存款、单位通知存款和单位定期存款等四种人民币 对公存款类业务，并根据 总公司 实际需求不同，进行灵活的产品组合；此外，我行还将利用自身优势，为 总公司 推荐 稳健的保本增值类投资产品和低风险高收益的投资理财产品， 在有效控制风险、确保资金流动性的前提下，实现 总公司 闲置资金最大限度地保值增值。 一、存款类产品组合 根据 总公司 对流动性的需求，我行可为 总公司 量身设计活期、定期、协定、通知存款的科学结合的整体方案，使 总公司 资金实现流动性与收益性的最佳平衡。 同时，还可以根据 总公司 款项支出的具体需要，合理分配存款比例，制定具体优化方案，大幅提高 总公司 闲置资金收益，以稳健经营为 原则，确保 总公司 资金账户零风险。 二、稳健的保本增值类投资产品 根据 总公司 希望沉淀资金在规避风险的情况下提高收益的需求，我行为13 总公司 提供稳健的投资理财产品： （一）流动性类似活期，收益率远高于活期存款的 XXXX 理财产品 产品特点 ? 起点金额： 5 万元人民币。 ? 收益高：收益率远高于活期存款，而且 XXX 银行 会根据市场变化进行调整， 分段计算收益。 预期最高 %/年 ? 流动性好： 随来随买、赎回方便， 类似于活期存款。 支持每日申购 /赎回 ，封闭期（ 2020 年 的 12 月 10 日至 12 月 16 日 和 2020 年的 12 月 4 日至 12 月 7 日 ）和节假日除外。 ? 资金到帐快：赎回资金实时到帐。 ? 费用低：不收申购、赎回 手续 费。 ? 安全性高：理财资产分别由 XXX 银行 和信托公司进行托管。 ? 专业化程度高：运用动态组合投资管理技术，有效平衡收益与风险。 适合客户 ? 投资风格稳健，风险偏好为稳健型及以上 的机构及个人投资者。 ? 有临时闲置资金 ， 可能随时需要动用 ? 希望 投资收益 比活期存款更高 投资范围 本产品由中国 XXX 银行 负责投资管理，资金主要投资于国债、政策性金融债、央行票据等，并通过设立信托计划方式投资于商业银行次级债、企业短期融资券、中期票据等信用类债券 ，未来投资范围可根据市场情况进一步扩展。 14 购买流程： 北京市的所有 XXX 银行 储蓄网点均可购买（周六、周日不发售）。 投资者需在认真阅读产品说明书，在理解的基础上自愿购买。 需要购买产品的个人投资人可持本人有效身份证件、中国 XXX 银行 XX。