风险排查工作实施方案内容摘要：
资料存在不实、夸大等误导性表述，对销售从业人员的岗前培训不符合监管要求； （ 5）保险销售从业人员或代理机构擅自设计、修改、印制宣传资料，擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息； （ 6）未对合同期限超过一年的个人新单业务进行 100%回访； （ 7）回访品质控制不到位，回访过程未对投保人进行身份识别，或因回访语速过快、对多个问题合并提问及回避客户提问等导致回访失真； （ 8）客户投诉及回访问题件未及时妥善处理完毕。 内控管理缺陷。 重点排查公司在内控管理方面存在的制度缺陷及风险隐患。 （ 1）不相容岗位未实施人员分离； （ 2）业务财务系统未实现全封闭运行，未对补录、修改等特殊性操作建立有效的内部管控制度； （ 3）重要单证未进入单证系统管理，或者未实现系统实时管理，对重要单证未定期盘点、定期核销； （ 4）保单未全部实现系统联网出单，或者单证系统未与业务系统、财务系统实现对接； （ 5）保险机构及工作人员私刻、伪造公司印章，省级以下分支机构行政用章、合同专用章未上收一级管理，印章使用未实行严格审批登 记制度； （ 6）客户信息管理使用制度不健全或执行不到位，存在客户信息泄露风险。 四、排查方法 公司各部门要对单证、印鉴、可疑人员、可疑业务线索以及相关内控制度开展排查。 根据具体业务及公司或部门内部管控情况，公司各部门风险排查的比例为排查周期内百分之百，排查业务流程及各项指标。 排查方法可以采取但不限于以下方面： 对单证印鉴进行排查。 对重要单证进行清理核销。 存在以下情况的，应对单证、印鉴及相关接触人员的经办业务进行排查： （ 1）存在长期未核销单证或单证去向不明的情况，应对未核销及去向不明单证进行排查 ；对单证遗失较多的团队、个人和代理机构进行重点排查； （ 2）存在遗失印鉴情况的，应对相关机构、部门及有关人员经办业务资金去向进行调查； （ 3）下辖机构未经批准擅。阅读剩余 0%
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