pai990924sh-pr(97gb)

pai990924sh-pr(97gb)内容摘要：

标书的答复进行评估，筛选出 23家供应商以供进一步谈判 •将评估结果以书面 /电子邮件形式通知各供应商 •邀请中选的供应商就其项目详细设计方案，进度规划及费用作报告讲演 •平安实地考察供应商系统演示版本 •就方案细节，进度及费用进行进一步谈判 •综合各项评估及谈判结果，由信息管理委员会做最终决策 资料来源： 项目小组分析 PAI/990924/SHPR(97GB) 28 供应商评估标准及程序 评估程序 资料来源： 项目小组分析 评估标准 •由业务、技术及外部专家组成评审团，仔细阅读供应商的方案建议书 •邀请供应商就其方案作细致讲解，并回答专家评审团的质疑 •由评审团根据评估标准进行综合评分，并由组长撰写综合评估报告，递交信息管理委员会 •方案评估 (50%) –方案的功能是否满足平安业务需求(20%) –方案的扩展性 (15%) –技术的先进性 (15%) •供应商的实施能力 (30%) –国内外实施案例及客户评价 (10%) –实施人员的经验及技术力量 (10%) –国内技术力量的支持及国外专家的援助 (10%) •成本 (20%) –项目建设成本 (15%) –维护升级成本 (15%) PAI/990924/SHPR(97GB) 29 内容 182。 重述诊断结果及相应改进举措概述 182。 关键改进举措描述 • 电话中心 • IT进一步集中 • 管理信息系统 • 电子商务 • 客户关系管理 • IT组织结构 • IT系统架构 • 项目管理 182。 实施计划 PAI/990924/SHPR(97GB) 30 全国集中的两种不同方案说明 资料来源： 项目小组分析 仅 IT系统集中 IT及运营均集中 数据库及网络 后台作业 说明 •建立全国集中的数据中心 •各二级机构由DDN网络直接连接到总部，通过远端登录进行操作 •仍在二级机构输入保单 •核保人员仍留在二级机构通过远程登录进行操作 •不必修改业务流程，便于实施 •但不能充分发挥信息系统集中带来的成本及管理优势 •同上 •在二级机构输入保单 •建立全国核保中心，统一进行核保 •人员集中可进一步降低成本，同时统一标准提高管理质量 •但由于不仅需要修改信息系统，还需调整业务流程，实施影响太大，需慎重考虑 PAI/990924/SHPR(97GB) 31 建议采取两步走的方式 资料来源： 项目小组分析 现状 全国集中将面临的挑战 建议方案 •寿险电脑部经过辛勤努力提前实现了所有三级机构上线， DDN网络初具规模，数据库已集中到二级机构 •新契约核保工作也已集中到二级机构 •电脑部现有人员不足以完成信息系统全国集中所需的系统改造 •目前电信成本仍太高，且西部地区网络可靠性不够 •各地业务流程及标准仍有差异 •首先着手准备信息系统全国集中，建立全国集中的数据中心及电信网络 •信息系统全国集中后，再逐步实现运营集中 PAI/990924/SHPR(97GB) 32 信息系统全国集中尚需 3年左右时间条件才成熟 潜在的问题 资料来源： 访谈；项目小组分析 解决办法 •各分支机构已购置服务器， IT集中后将造成浪费 •美国政府在购买大型服务器上有限制 •电信成本仍高，西部地区网络可靠性不够 •电脑部门人手不足 所需时间 •停止购买新的服务器 •各分支机构服务器摊销完毕后即开始逐步集中 •尽早开始申请 •保证仅用于商业用途 •已成立第三家电信公司，将进一步加剧竞争 •目前正在大量铺设光缆，将增加网络供应并提高可靠性 •尽早开始招聘及培训 •3年 •2年 •2~3年 •2年 大约需 3年时间，信息系统全国集中的条件将趋成熟 PAI/990924/SHPR(97GB) 33 运营集中后人员节约分析 二级机构 98年人均核保件数 件 *假设核保人员每月平均费用 (工资加杂费 )为 1万元 资料来源：项目小组分析 估计 49,222 39,322 18,706 8,872 7,479 2,386 2,211 上海 贵阳 深圳 长春 南昌 成都 北京 运营集中后核保人员节约 人 目前核保人员总数 集中后达到上海人均核保件数可节约人数 各二级机构保留 1人 集中后核保人人员实际需求 193 126 101 34 成本节约分析 * 百万元人民币 /年 目前总成本 集中后可节约成本 集中后成本 PAI/990924/SHPR(97GB) 34 内容 182。 重述诊断结果及相应改进举措概述 182。 关键改进举措描述 • 电话中心 • IT进一步集中 • 管理信息系统 • 电子商务 • 客户关系管理 • IT组织结构 • IT系统架构 • 项目管理 182。 实施计划 PAI/990924/SHPR(97GB) 35 筹建中的管理信息系统能提供方便及时的分析能力 现有的 KPI 系统 •对主要业绩指标进行分析 •就各指标进行各个分支机构比较 不足之处 •分支机构仍需手工收集原始数据以对上述指标作进一步分析 •数据没有集中化，以致每一次做进一步研究，仍需抓取原始数据 •不能对历史同期的数据做比较 •不能做许多趋势、动态分析 管理信息系统 (MIS) •将所有支持决策的原始数据集中于数据仓库 •对每一个指标能够做三层以上的进一步分析以找出问题的根源 •指标的实时化以便更敏捷地支持高级管理人员做出决策 •对未来做出预测以便更及时地为将来做好人力、物力等各方面的充分准备 资料来源： 项目小组分析 PAI/990924/SHPR(97GB) 36 管理信息系统能够同时以表格和图像形式显示 * Footnote 资料来源： Sources Unit of measure Sticker Legend Legend Legend PAI/990924/SHPR(97GB) 37 管理信息系统需要逐步完善 •初步设计管理信息系统 •先以营销为试点，采用原型法，与业务人员在设计及需求上达成共识 •扩展到个险其他业务部门 •年底个险 MIS系统完成 需要有一个专职的管理信息系统小组，包括电脑及业务 (企划 )人员，以确保项目按时完成，并有定期的审核与完善过程 目前 – 99年底 2020年中 •推广到分支机构 •同时建立财务与人力资源的管理信息系统 •通过运用操作现有管理信息系统产生新的业务需求，而进一步完善管理信息系统 •增加更复杂化，更有实效的查找问题的方法，容入管理信息系统 •增加对将来的预测功能 2020年上半年 •及时地找出问题的原因，从而有效地支持高层管理人员作出解决问题的策略 •总部高级管理人员可以足不外出，但洞察业务的发展趋势 •分支机构对于本机构的业绩情况有透彻地了解并能及时与其他分支机构作比较，从而提高不足之处 •通过预测功能，对将来业务发展作出相应人力物力上更实际的预测 给业务带来的好处 资料来源： 项目小组分析 寿险总部完成 功能不断升级完善 推广至机构 PAI/990924/SHPR(97GB) 38 内容 182。 重述诊断结果及相应改进举措概述 182。 关键改进举措描述 • 电话中心 • IT进一步集中 • 管理信息系统 • 电子商务 • 客户关系管理 • IT组织结构 • IT系统架构 • 项目管理 182。 实施计划 PAI/990924/SHPR(97GB) 39 平安对电子商务所面临的选择 平安电子商务的选择 电子商务的内容选择 网站推广策略 三种方案供探讨 方案 1： (保守方案 ) •提供公司及产品信息 •少量地与主要网络门户合作购买首页广告 方案 2： (中间方案 ) •提供保全服务以及其他所有信息适当地与主要网络门户合作，同时寻找合适的机会与 ISP签订合作协议 方案 3： (最积极方案 ) •同时在网上提供保全服务和销售功能，积极主动与主要网络门户合作购买网上广告及在首页插入平安网址，并与 ISP签订合作协议 提供公司产品及其它信息 (无服务、销售功能 ) 提供客户服务，及所有信息 (无销售功能 ) 提供客户服务和销售保单功能 独立自行发展 与主要网络门户合作购买网上广告，或在首页插平安网址 与 ISP签订合作协议 与其他广告公司合作 (电视上做广告，报纸杂志上做广告等 ) 提供客户服务及业务人员查询功能 (如佣金 )及其他信息 (无销售功能 ) 资料来源： 项目小组分析 PAI/990924/SHPR(97GB) 40 调查问卷及对电子商务未来的设计，揭示电子商务前景乐观 平安客户上网的可能性 * ?%已有电脑， 50%有电脑的客户会上网 ** 现有保户 7百万以每年 20%增长，现上网城市人口率 %以每年 40%增长 *** 投资连结小组对 2020年寿险首年保费的预测 资料来源： 问卷调查；项目小组分析 3 . 91 8 . 81 1 . 83 . 1北京 3 . 91 4 . 28 . 02 . 3上海 已上网 提供免费注册及培训将考虑上网 2年内考虑买电脑并上网 * 平安对保全服务量预测 1999 2020 2020 2020 2020 2020 10% 20% 30% 40% 40%平安上网客户 (乐观 ) 20%平安上网客户 (中间 ) 15%平安上网客户 (保守 ) 总保户 1千 7百万 ** 对网上销售预测 1999 2020 2020 2020 2020 2020 % 5% % 10% 10%(乐观 ) 1%(中间 ) %(保守 ) 首年保费 150亿 *** 百分比 41 PAI/990924/SHPR(97GB) 41 平安电子商务发展先以简单服务为主，逐步发展网上销售并寻找合适机会与其他网站合作 方案 具体的措施 可能达到的保全服务量及销售的规模 投资 由保全及消费带来的经济好处 方案一 •提供公司产品及其他产品信息 •与几个主要网络门户合作购买首页广告 网上保全人数： 20万 网上销售保额： 方案二 •提供保全服务以及其他所有信息适当地与主要网络门户合作，同时寻找合适的机会与 ISP签订合作协议 网上保全人数： 27万 网上销售保额： 方案三 •同时在网上提供保全服务和销售功能，积极主动与主要网络门户合作购买网上广告，及在首页插入平安网址，与ISP签订合作协议 网上保全人数： 54万 网上销售保额： 15亿 13百万 16百万 279百万 87百万 初步 推荐的方案 资料来源： 项目小组分析 PAI/990924/SHPR(97GB) 42 电子商务长期发展计划 •公司介绍 •产品介绍 •业务员认证 •简单保全服务 •收费 •建议书报价系统 •业务员查询服务 •平安保户卡服务 •保险信息 •平安之友 第一阶段 •简单产品销售 (脱机 ) •复杂保全服务 •(与电话中心合作 )产生准客户名单以促进销售 •针对不同客户提供不同层次的服务 •与银行合作实现连机销售 •其他网上销售机会 (机票、火车票、预定酒店等 ) •形成金融社区 •网上聊天室 平安网站所能提供的功能 2020年 6月底 2020年 12月底 2020年 12月底 第二阶段 第三阶段 资料来源： 项目小组分析 PAI/990924/SHPR(97GB) 43 内容。