银行票据池产品手册

银行票据池产品手册内容摘要：

）协议》（纸质协议）。 总公司须与我行签订纸质的票据池服务协议并向我行提交各成员单位出具的《中国工商银行票据池业务授权书》，授权总公司代成员公司向我行申请加入票据池。 《票据池业务开办（变更、撤销）申请表》。 总公司须将其开通票据池的主账号及票据池年服务费付费账号、各成员公司申请加入票据池的账户及支付票据托管费的付费账户等信息填写在该申请书中。 上述账户必须为一般结算账户或基本结算账户。 （二）注意：总公司提交票据池的主申请账户与其已经在我行申请使用的企业网银主账户可不为同一账户，但CIS号必须相同。 客户提交的《票据池业务开办（变更、撤销）申请表》应加盖预留印鉴。 集团需要变更付费账号，协议展期、增加票据池成员、调整下属单位的开票额度等信息时，应提交加盖预留印鉴的《票据池业务开办（变更、撤销）申请表》。 二、法人客户营销管理系统票据池业务承办行根据《票据池业务开办（变更、撤销）申请表》的有关内容录入法人客户营销系统。 票据池在法人营销系统中有票据池协议管理、票据池成员企业开票额度核定及票据池综合信息查询三项功能。 客户必须先签订全球现金管理财智账户协议，然后才能签订票据池子协议。 （一）票据池综合信息查询第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池综合信息查询”进入“综合信息预查询”页面：该页面可根据票据池子协议编号及集团主申请账号进行查询，输入查询条件后点击“查询”：第二步：选择一条记录，点击“查询”进入票据池综合信息页面：池内应收票据查询用于查询票据池中应收票据信息,即票据池内处于入池质押、入池托管、待入池托管、待入池质押、已取票等状态的票据信息第一步：在票据池综合信息页面，点击“池中应收票据查询”按钮，进入预查询页面：第二步：输入查询条件进行查询：A、精确查询：B、模糊查询：输入查询条件后点击“确定”，执行查询操作：第三步：在池内应付票据列表页面，选择一条记录点击“确定”，显示出该记录的详细信息：应付票据查询用于查询票据池中应付票据信息，即以票据池额度为担保开出的票据。 第一步：在票据池综合信息页面，点击“应付票据查询”按钮，进入预查询页面：A、精确查询：B、模糊查询：第二步：输入查询条件进行查询点击“查询”执行查询操作，进入池内应付票据列表页面：第三步：在池内应付票据列表页面，选择一条记录点击“查询”，显示出该记录的详细信息：（二）票据池提醒信息查询到期应收票据提醒查询用于查询票据池内即将到期的应收票据，以便发出托收。 第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：第二步：选择“到期应收票据提醒”提醒类型，并输入查询条件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，进入到期应收票据提醒列表页面：到期应付票据提醒查询用于查询票据池内即将到期应付票据，提醒客户及时准备票据款项偿付。 第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：选择“到期应付票据提醒”提醒类型，并输入查询条件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，进入到期应付票据提醒列表页面：票据公示催告提醒查询用于查询票据池内被公示催告的票据信息，以便提醒客户前来取票及时向法院主张权利。 第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：第二步：选择“票据公示催告提醒”提醒类型，并输入查询条件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，进入公示催告提醒列表页面：（三）票据池子协议管理同第三节二（二）（四）票据池成员企业开票额度维护同第三节二（二） （五）票据池业务清单 用于查询网点内票据池内某个时间段内入池托管、入池质押、出池等业务明细。 （五）账号质押新开票据用于查询网点内票据池内某个时间段内质押新开票据业务明细。 三、票据池柜面业务处理票据池柜面业务操作，交易包括9407票据池入池申请交易、9408票据池出池申请交易、9409票据池信息复核交易、9410票据池额度管理、9411票据池信息修改交易、9412票据池综合信息查询。 （一）9407票据池入池申请交易业务功能概述票据入池申请包括票据入池托管和入池质押，入池托管即集团公司及其各成员公司申请将其持有的票据加入票据池由我行进行保管，到期我行办理托收；入池质押即集团公司及其各成员公司申请将其票据加入票据池，并质押给我行，形成票据池的担保额度。 操作过程（1）客户申请票据入池，应向开户行提交以下资料：a．《票据池入池/出池业务申请表》一式三联；b．需要申请入池的票据；c．经办人身份证复印件。 （2）柜员应认真审核客户的申请资料，如不符合以下条件，则拒绝受理：a．客户与我行签订票据池协议，协议编号正确；b．客户提交的《票据池入池/出池业务申请表》内容完整，填写的票据要素与纸质票据要素完全相符；c．《票据池入池/出池业务申请表》中的印鉴与预留银行签章核对无误；d．申请入池的票据已经做好委托收款背书或质押背书。 对于申请入池托管的票据，柜员认真检查票据、辨明真伪，对于假票、瑕疵票、票据要素不完整的票据、超过到期日的票据退回客户。 票据入池进行复核时，若系统检查到入池的票据被公示催告，则复核不能通过，柜员告知客户该票据不能入池，并将票据退还客户。 对于申请入池质押的票据，必须为低风险的银行承兑汇票。 柜员首先要认真检查票据、辨明真伪，对于假票、瑕疵票、票据要素不完整的票据、超过到期日的票据退回客户。 然后将符合条件的票据向出票人开户行发出查询，待收到对方行的回复后，再做入池申请交易。 同样，票据入池进行复核时，若系统检查到入池的票据被公示催告，则复核不能通过，柜员告知客户该票据不能入池，并将票据退还客户。 此外，若客户申请入池质押的票据是以本票据池额度为担保开立的银行承兑汇票，拒绝入池。 票据复核通过后，将入池交易信息打印在《票据池入池/出池业务申请表》中，加盖（核算用章）和柜员签章，一联开户行保管，一联送交监督中心，一联交客户留存。 对于入池托管的票据，根据票据托管办法的有关规定将托管的票据当着客户的面将票据装入票据保管专用信封密封。 对于入池质押的票据，在CM2002审批通过后，将质押的票据作为押品移交信贷部门保管。 操作画面截图第一、登陆CTB，进行9407交易第二、按Enter键，进入票据入池申请交易界面第三、该页面提供票据查询入池功能和新增票据入池功能，票据查询入池功能是查询出本地区本网点票据池内仅有信息的票据，新增票据入池功能是手工新录入一笔需要入池的票据信息，以票据查询入池为例，点击票据查询入池，进入下面页面：第四、输入票据号码，点击查询按钮，返回预查询仅信息票据列表，选择一笔票据，再点击“查看票据详细信息”按钮，如下图：第六、点击“查看票据详细信息”按钮，进入查看票据详细信息页面，该页面可以通过“下一页”按钮浏览此笔票据的详细信息，如果需要修改票据信息，可以通过“修改”按钮进行修改，点击修改按钮，进入票据详细信息修改页面。 如下图：第七、修改完成后点击“提交”，此笔票据就提交入池申请，需要另一柜员登陆新终端做9409入池复核操作。 如果在步骤2中选择新增票据入池，则进入录入票据信息页面，如下图：第八，录入上述信息后，点击下一页，录入票据信息。 第九、在录入票据信息页面中录入完成后，入池托管的票据通过“申请入池托管”按钮提交入池托管申请，入池质押的票据通过“申请入池质押”按钮提交入池质押申请，如下图：补充说明：（1）用9407交易查询出来的仅信息包括下列几个部分：a、管理标识为“仅信息”且票据状态“已出池”或“已取票”。 b、管理标识为“仅信息”且银行处理状态“复核拒绝”。 c、管理标识为“仅信息”且银行处理状态“审批拒绝”。 （2）如果新录入的票据或查询出来的仅信息的票据是公示催告票据，是控制不能提交入池申请的。 （3）申请入池质押的票据只能是低风险的银行承兑汇票，所谓低风险银行承兑汇票是指由下面这些银行承兑的汇票：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、光大银行、民生银行、中信银行、上海浦东发展银行、广东发展银行、兴业银行、华夏银行、深圳发展银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行。 （4）客户以本票据池担保开立的银行承兑汇票不能再次申请入池质押到本票据池。 （二）9408票据池出池申请交易业务功能简述票据池出池即客户申请将其票据池内票据出池，包括入池托管的票据的出池和入池质押票据的出池。 操作过程（1）客户向我行申请提回票据池内票据，应提交《票据池入池/出池业务申请表》及经办人身份证复印件。 （2）柜员应认真审核客户提交的申请书，核对预留印鉴，验证经办人身份，如不符合以下条件，则拒绝受理： a．客户与我行签订票据托管协议，协议编号正确； b．《票据池入池/出池业务申请表》中的印鉴与预留银行印鉴核对无误；c．客户提交的《票据池入池/出池业务申请表》内容完整且没有涂改；（3） 出池申请被复核通过后，将出池交易信息在《票据池入池/出池业务申请表》打印，并按照票据托管办法有关规定将该托管的票据从票据保管专用信封中取出交还客户，在《票据池入池/出池业务申请表》加盖（核算用章）和柜员签章，一联开户行保管，一联送交监督中心，一联交客户留存。 对于入池质押的票据申请出池，如果因为票据池担保额度不足不能够出池，柜员应告知客户票据池额度不足，票据不能出池，并在《票据池入池/出池业务申请表》上注明，加盖（核算用章）和柜员签章，一联开户行专夹保管，一联送交监督中心，一联交客户留存。 操作画面截图第一、登陆CTB，进行9408交易第二、按Enter键，进入票据出池申请预查询界面，输入持票人账号，点击确定按钮返回票据池编号，选择查询模式：精确查询或模糊查询，如下图：第三、点击“确定”按钮，进入票据出池申请预查询界面，选择需要出池的票据序号，如下图：第四、选择需要出池的票据序号后，点击“申请出池”按钮，提交出池申请，提示申请票据出池成功，等待柜员登陆新终端做9409解除托管（解除质押）复核操作，如下图：补充说明：（1）如果是质押票据需要出池，需要判断该票据出池是否影响票据池担保额度，及必须满足下列条件：票据池剩余担保额度=出池票据占用的额度（2）9408交易提供多笔票据同时提交出池申请功能。 （三）9409票据池信息复核交易业务功能简述票据池信息复核交易包括对申请入池的票据信息进行复核、对申请出池的票据信息进行复核。 操作画面截图第一、登陆CTB，进行9409交易第二、按Enter键，进入票据入池申请交易界面，选择查询方式：票据号码或指令类型，点击“确定”按钮。 第三、选定需要符合的票据，点击“确定”按钮，进入票据管理复核交易页面。 如下图：第四、柜员检查票据详细信息，如果满足复核通过条件，通过“复核通过”按钮完成复核操作；如果票据信息有误，需要进行修改，点击“退回”按钮进行复核退回，柜员登陆新终端做9411修改操作修改票据信息；如果票据是假票或不满足入池条件的票据等，可以通过“否决”按钮进行复核否决，柜员可以通过9407查询出此复核否决的票据，修改票据信息可以重新提交入池申请。 复核通过画面如下：第五、复核通过的票据可以打印凭证，通过“打印”按钮打印凭证。 补充说明：（1）票据复核时，系统自动检查该票据是否被公示催告，若是则控制不能入池成功，不能进行复核操作，只能做退回或否决操作。 如下图：（2）如果票据指令类型是申请入池托管，复核通过后，票据入池成功，票据状态为已入池托管；如果票据指令类型是申请入池质押，复核通过后，票据并未真正入池成功，需要cm2002做评估审定流程，审批通过后才算入池质押成功，票据的票据状态为已入池质押。 同理，如果指令类型为申请解除托管，复核通过后，票据才真正解除托管，票据状态为已出池；如果指令类型为申请解除质押，复核通过时，程序自动调用cm审批流程，审批通过后，票据才真正解除质押，票据状态为已出池。 （3）如果在法人营销系统签订票据池协议，对成员收取托管费选择“是”时，票据入池托管复核通过后系统会调用主机收取托管费用，具体收费时间是按照签订票据池协议时选择的收费周期来收取；如果在签订票据池协议，对成员收取托管费选择“否”时，入池托管复核通过后系统不会收取托管费用。 （4）否决的票据如果需要再次入池，需要柜员登陆新终端做9407交易查询出此笔票据后做修改操作，修改完成重新提交入池申请。 （5）退回的票据如果需要修改票据信息重新提交时，只能由上次提交入池申请的柜员登陆新终端做9411修改操作。 （四）9410票据池额度管理业务功能简述柜员通过票据池额度管理交易对票据池的保证金进行追加或者减少。 操作画面截图第一、登陆CTB，进行9410交易第二、输入需要操作的票据池编号，对票据池额度进行查询和追加、减少保证金。 第三、点击票据池额度页面上的追加保证金按钮追加保证金。 追加成功后可以通过再次查询票据池额度查看追加结果。 （见减少保证金的图1）点击追加成功的确定按钮会显示出打印按钮。 第四、点击票据池额度页面上的减少保证金按钮减少保证金。 减少保证金成功后可以使用票据池额度查询功能查看保证金减少结果。 补充说明：（1）9410交易专门用来为票据池追加或减少保证金。 使用3030交易新增保证金主账户后不能使用2164交易对保证金账户进行缴存，如果需要缴存保证金账户只能通过9410交易的追加保证金功能。 （2）无论保证金追加和减少成功还是失败都会隐藏提交按钮，只能再次通过票。