银行个人高端客户营销策划方案内容摘要：
多做些计划，控制不必要的花费。 流动性比率 =流动性资产 /每月支出。 一般流动性比率应控制在 36 左右比较适宜，即应安排 36 个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 净资产流动比率 =流动资产 /净资产。 该指标的理想值一般为 15%。 偿付比率：净资产 /资产。 偿付比率一般标准为 50%以上 时 ，表明 客户 偿还债务能力很强。 财务偿还率 =每月债务偿还额 /每月税后收入额。 该指标的理想值一般为 60%图1：家庭收入结构图例图20%24%16%40%经商收入 工薪收入投资收入 其他收入图2： 客户资产结构图21%74%5%流动资产 金融资产实物资产以下， 此项指标可以看到客户的偿债能力与 使用个人信用方面 的态度。 投资与净资产比率 =投资资产 /净资产。 一般认为投资与净资产的比率应保持在 50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。 财务自由度 =投资性收入 /消费支出。 财务自由度的理想值在 20%100%之间 家庭财务状况综合评价表 衡量指标 数值 合理范围 诊断分析 流动资产 /月支出 36个月支出 负债 /资产 小于 60% 年供额 /收入 小于 40% 保费 /收入 5%15% 净现金流量 /收入 20%以上 金融资产 /总资产 50%以上 第三 步： 营销服务方案 根据以上对客户的财务状况分析，针对 其 需求目标，我们就可以提供持续的金融服务 ： 提供 多元 、便利 、优质 的金融服务 在识别出客户的需求时，首先能够迅速提供有效的金融服务 ： 对于符合我行贵宾 卡 申办条件的客户，及时进行升级换卡，并了解其后续 金融需求，及时跟进、持续营销；看中结算便利的客户，我们推荐电子产品；有闲置资金的客户，营销理财产品；对注重未来保障的客户，我们推荐国债和定期等等。 持续关注，激发需求 对于个人客户、尤其是高端客户要积极沟通、持续关注、激发需求。 特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要逐步沟通、建立信任、引导需求。 对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄定期和购买我行保本保收益的理财产品比如 “ 本利丰 ” 和“双利丰”；在客户获得相关收益后可推荐购买收益更高的理财产品；与在。阅读剩余 0%
本站所有文章资讯、展示的图片素材等内容均为注册用户上传(部分报媒/平媒内容转载自网络合作媒体)，仅供学习参考。
用户通过本站上传、发布的任何内容的知识产权归属用户或原始著作权人所有。如有侵犯您的版权，请联系我们反馈本站将在三个工作日内改正。