房地产销售业务流程及作业指引(全套)

房地产销售业务流程及作业指引(全套)内容摘要：

申请日期： 注：根据实际情况选择填写此表的相关项目。 特殊客户预留房申请审批表 编 号： 意向购买项目地址 意向认购人全称 意向认购日期 说明 申请人全体签字：申请日期： 审批 意 见 经办人意见 营销部经理意见 分管领导意见 总经理审批 温馨提示：以上申请仅代表客户单方意愿，该申请是否为 XX 公司接受以及相关审批流程由 XX 公司最终决定。 与该申请有关的所有事项的最终解释权归 XX 公司所有。 三、 销售收款作业 指引 流程目的 理顺各项目收款流程，加强对各项目收款的监控。 适用范围 公司所属各项目公司。 定义 无 参与部门 流程中承担职责 营销中心 ； 、退换房等手续；。 财务部。 、退换房等手续。 2．工作程序： 房款收取 收款准备： 营销部确定项目开盘时间； 财务部与项目所在地地税局联系，做好项目的电子开具房款收据的工作； 开盘前营销部提供楼盘房屋的面积、单价、合同金额等资料，该资料经相关部门及分管领导审批签字后，交于财务部备案； 财务部根据营销部提供的房屋资料，输入税务系统，以备开具收据时使用。 收款程序： 销售人员根据 购房客户的具体购房情况，进行销售系统登记； 销售人员填写“房款交割单”（表样附后）； 财务部收款员根据销售人员提供的“房款交割单”，核对已输入的税务资料与销售系统的一致性； 核对无误后，收款员开具房屋机打收据； 客户签字确认收到房屋收据； 收款方式： 转账支票； 银联刷卡； 存现金到指定银行； 电汇； 银行汇票； 现金：原则上不予使用。 注意事项： 只收取转账支票，不收取现金支票； 不接受远期支票，即支票日期不能大于交款日期； 支票金额大小写要一致； 法人及公司印鉴要清晰； 密码支票上的日期必须与密码对应。 代收款项： 代收契税、产权登记费及抵押登记费； 营销部确定客户代收款项的明细及金额； 收款方式可同房款收款方式； 代收费用由相关财务人员进行管理和支出，与营销部人员核对无 误后分期支付。 退款： 定金退款 客户必须一次性缴纳 3 万定金，因各种原因提出退款的，应支付一万元的违约金； 销售人员填写“退款审批单”（表样附后），并取得分管领导的签字确认； 销售人员根据“退款审批单”对销售系统进行维护更新； 销售人员持客户缴纳的违约金、“退款审批单”到收款处办理退款业务； 收款员对退款内容核对无误后进行退款工作； 收款员收回定金收据，开具违约金收据及办理退款业务； 退款支付方式以支票为主，原则上不予支付现金。 首付款退款 客户缴纳 30％首付款并签订购房合同后，因各种原因提出退款的，应支付首付 10％的违约金； 其余退款内容同。 全额退款 客户全额缴纳房款后，因各种原因提出退款的，应支付房款 1％的违约金； 其余退款内容同 换房 /退房： 直系亲属之间 销售人员凭相关证明文件确认更名双方为家属关系； 销售人员 填写“换 (退 )房审批单”（表样附后），并取得相关负责人的签字确认； 销售人员根据“换 (退 )房审批单”对销售系统进行维护更新； 销售人员持证明文件、原始收款收据及“换 (退 )房审批单”到收款处办理相关业务； 收款员对更名内容核对无误后进行换 (退 )房财务工作。 非直系亲属之间 定金换 (退 )房 1)客户缴纳三万定金后要求换 (退 )房的，其定金作为违约金不予退回（不包括联名）。 2)销售人员填写“换 (退 )房审批单”（表样附后），并取得分管领导的 签字确认（不包括联名）。 3)销售人员根据“换 (退 )房审批单”对销售系统进行维护更新。 4)部门经理或内勤人员持原始房款收据和“换 (退 )房审批单”到收款处办理该业务。 5)收款员对该业务内容核对无误后，开具违约金收据并进行更改工作。 首付后换 (退 )房 1)客户缴纳 30%首付款后要求换 (退 )房的，首付款的 10％作为违约金不予退回。 2)其他更改程序同。 全款换 (退 )房 1)客户缴纳房屋全款后要求进行换 (退 )房的，房款的 5％作为违约金不予退回。 2)其他更改程序同。 销售折扣折让： 销售人 员根据客户要求，填写“特殊折扣审批单”。 “特殊折扣审批单”经分管领导签字批准后，销售人员进行销售系统更新，并提报给财务管理部。 相关负责人员的折扣审批权限，以公司营销部下发的规定为准则。 每月底，营销部与财务部进行核对，以确定准确的折扣折让金额，进行效益分析。 按揭款项： 销售内勤人员或外勤人员及时准确将贷款单据交至收款员； 收款员根据贷款单据进行销售系统登记； 负责按揭 客户与银行的对接工作和催款工作。 ： 《销售签约作业指引》 无 四、 按揭办理作业指引 1. 流程概况 流程目的 规范客户办理银行按揭事务性工作流程，保证按揭工作顺利有序进行。 适用范围 适用于银行按揭及与其相关抵押、放款等业务手续的操作。 定义 ：指客户因购买商品房而以房产为抵押向银行申请贷款用于支付房款的形式。 ：指客户完善向银行申请贷款手续后，银行一次性将客户所贷款项支付给发展 商的行为。 参与部门 流程中承担职责 营销部 ； ； ；。 2. 工作程序 跟踪落实客户贷款申请审核情况 营销部在与客户签署《房地产买卖合同》的同时，协助客户选取贷款方式，收取需按揭客户的相关资料，签署《个人住房抵押贷款合同》。 办理按揭的条件及要求： 1) 条件：年满 18 周岁以上，具有完全民事权利、行为能力的国内人士； 2) 按揭年限：以各银行规定及最终审批为准； 3) 具有稳定合法的职业和收入来源。 客户须提供的资料： 1) 身份证明：身份证、港澳人士回乡证、士兵 /军官证、护照、户口证明、婚姻证明、相片； 2) 收入证明：按银行要求的规范格式加盖公章的收入证明（月供比例按银行要求执行），港澳人士须提供薪俸纳税证明； 3) 首付款凭证、买卖合同原件； 4) 如选择组合贷款者，需提供公积金交缴证明； 5) 银行规定的其他特殊要求。 办 理按揭程序 营销部负责客户签约情况的统计，对客户按揭资料进行初审，并向指定律师事物所递交相关按揭资料； 律师事务所审核客户按揭资料，与客户填写《个人住房抵押贷款合同》和《贷款申请表》等相关文件，连同已签证的《商品房买卖合同》提交按揭银行审批，审核不通过则由银行出具《贷款审批意见书》告知客户或要求补充相关资料。 客服专员将银行审批合格的客户资料报送房管部门办理抵押登记手续，凭回执到银行发放放款。 放款后，财务部凭放款单开据房款发票。 客服专员在抵押后 凭回执领取抵押贷款合同和房地产买卖合同，并送达客户、银行和财务部门； 财务部及时跟进银行放款进度，对放款情况进行统计，并按要求上报报表。 对于欠款客户由财务部及时催收；对于超期欠款客户，可通知审计法务部法务人员协助催收。 按揭统计报表工作 财务部将放款信息定期统一编制《按揭情况报表》，并交至营销部。 财务部将放款信息于每月底（ 25 日）统一编制当月《按揭情况月报表》，并提交至营销部。 延误按揭手续办理的处理 认购书中规定客户付清首期款 /全款后的十 个工作日主动与甲方签订正式《购房合同》并提供有效资料办妥按揭。 如有客户在付清首期款后未按相关合同约定办妥按揭手续的，营销部负责催请客户尽快办理，并按照合同规定执行。 3. 支持性文件 《 销售变更作业指引 》 4. 相关记录 《按揭情况月报表》 按揭情况月报表 编 号： 项目 办理情况 累计放款 已办按揭未放款 已签合同待办按揭 套数 金额 套数 金额 套数 金额 套数 金额。