反洗钱操作流程指引

反洗钱操作流程指引内容摘要：

票30现金支付10银行卡31汇兑11境外银行卡（非柜台方式交易）32托收承付12银行卡（通过POS）33委托收款13银行卡（通过ATM且跨行交易）34定期借记14银行卡（通过ATM且非跨行交易）35定期贷记15境外银行卡（非柜台方式交易－通过POS）36国内信用证　　51其他（2）、外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）以01开头，后面4位的填写：0001现金；0103保函；0002现金结售汇；0104电汇0003现钞兑换；0105票汇；0004其他现金0106信汇；0005境外银行卡（非柜台方式现金交易）0107其他非现金支付0006境外银行卡（非柜台方式现金交易－通过ATM）0108境外银行卡（非柜台方式非现金交易）0007境外银行卡（柜台方式现金交易）0109境外银行卡（非柜台方式非现金交易－通过ATM）0101信用证；0110境外银行卡（非柜台方式非现金交易－通过POS）0102托收；0111旅行票（3）、代理国际汇款公司业务以02开头，后面4位的填写：0001代理西联国际汇款（现金业务）0101代理西联国际汇款（非现金业务）0002代理速汇金国际汇款（现金业务）0102代理速汇金国际汇款（非现金业务）0003代理银星速汇国际汇款（现金业务）0103代理银星速汇国际汇款（非现金业务)0004代理侨汇通国际汇款（现金业务）0104代理侨汇通国际汇款（非现金业务）0005代理Paystone国际汇款（现金业务）0105代理Paystone国际汇款（非现金业务）：被报告的大额交易业务的来自地区或去往地区的国别代码或行政区代码。 填写9位数字代码（即前3位为国别码+后6位为行政区代码,后6位仅在前3位是CHN时才填写，否则后6位为0），除广东东莞和中山外，行政区划代码末尾两位不能为“00”；若有对方金融机构名称的，填此金融机构的行政区划代码（参照人行行政区划代码表）。 中国大陆地区划分为“一般贸易区”、“保税区”、“加工区”和“钻石交易所”等四个区域，“CHN”的为中国大陆地区“一般贸易区”，“Z01”为中国大陆地区“保税区”、“Z02”为中国大陆地区“加工区”和“Z03”为中国大陆地区“钻石交易所”。 此项网点一般已填写。 ：客户办理该笔大额交易时所填写的用途。 此项一般网点已填写。 ： 办理该笔大额交易时所对应的对方帐号填写。 （1）通过会计营运电子档案系统查询（2）通过查询核心交易05011电子回单查询，883301小额往账明细查询，88331小额来账明细查询，88821大额往账明细查询，887220大额来账明细查询。 ： 此项网点一般已填写。 ：对方金融机构代码类型“11”，对方金融机构代码填写“现代化支付系统行号”；对方金融机构代码类型“13”，对方金融机构代码填写“银行内部部门号”。 根据会计营运电子档案系统查询；若为网银交易，根据核心050111查询电子回单，若有支付行号再根据358410支付行号表查询对方金融机构代码。 此项可留空。 ： 结合知识库中行政区划代码表填写。 区划代码为6位，填写时若为境内交易需在6位数字前加CHN。 ： 客户办理该笔大额交易时所对应的客户名称。 （1）根据会计营运电子档案系统查询；（2）通过查询核心交易明细确定来账或往账,再查询大小额往来账明细，涉及核心查询交易有：050111电子回单查询，883301小额往账明细查询，88331小额来账明细查询，88821大额往账明细查询，887220大额来账明细查询。 ：客户办理该笔大额交易时所对应的客户证件号码。 （1）根据会计营运电子档案系统调阅影像信息填写；（2）通过核心011850个人客户详细信息查询。 ： 根据调阅影像信息填写，可为空。 《中国人民银行人民币银行结算账户管理系统》和《国家外汇管理局外汇账户管理信息系统》中账户性质分类及编码，本规范中账户类型分类及编码如下：0011：人民币本地存款人基本存款账户0012：人民币本地存款人一般存款账户0013：人民币本地存款人专用存款账户0014：人民币本地存款人临时存款账户0017：人民币本地存款人个人银行账户0021：人民币异地存款人基本存款账户。