市农村信用社三年案件防控治理工作实施方案

市农村信用社三年案件防控治理工作实施方案内容摘要：

流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育“五项机制”，实现案件防控工作的规范化、制度化。 开展“四项制度”落实情况检查。 各联社要认真执行干部交流、重要岗位轮换、强制休假、近亲属回避等“四项制度”， 组织对“四项制度”执行情况进行一次全面检查，对检查发现的问题及时落实整改。 在 ⅩⅩ 年底前，对超年限在岗的员工全部完成轮岗，强制休 假制度全面推行，近亲属回避制度严格有序，“四项制度”执行落实常态化，使领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的因素基本消除。 强化风险性稽核。 加强稽核队伍建设，充分发挥稽核部门的职能作用，不断完善稽核体制，改进稽核检查方式，加大稽核检查频率，突出对高风险机构和主要风险领域的监督检查，有效化解风险。 要重点加强对银行承兑汇票、保函、债券、上门收款等高风险业务及其他新开办业 务，以及资本充足、资产质量、管理、盈利、流动性和市场风险状况等监管评级指标较差，存在较大经营风险单位的稽核检查。 建立对重点业务的滚动检查工作机制。 各联社要建立对大额存贷款、票据承兑和贴现的常态检查机制，每三至六个月进行一次全面性的滚动检查，对大额、异常大额、滚动大额要随时跟踪，对其他重点业务也要根据业务特点建立常态检查机制，增强检查的有效性。 加大问责力度。 各联社要推行建立违规损失赔偿机制，完善问责体系和员工考核评价办法，建立案件防控责任和查处机制；要认真贯彻执行省联社经济案件管理暂行办法，凡发生案件的法人机构一把手要亲自组织查处。 加大案件责任追究力度，按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则和“一案四问责”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任，严肃追究当事人、制约人、检查人和相关领导的责任。 继续实行案件与绩效、评先评优挂钩制度，对发生案件和重大事故的单位，在评先评优工作中实行“一票否决”。 充分利用技防手段。 各联社要进一 步加大对案件防控技术设施的投入。 充分发挥安全保卫远程视频监控系统的震慑作用，充实非现场检查人员，定期或不定期进行录像回放检查监督，及时发现并严厉查处违规操作问题。 建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步将所有业务和部门纳入 IT 系统技术防线，适时监测、控制各类风险。 加大各类应急处置预案演练力度。 各联社要定期或不定期组织辖内员工开展突发事件应急处置演练，提高突发事件应急管理及处置能力，以便最大限度地避免和减少灾害事故损失。 强化案件信息 报告和协调工作。 各联社要严格执行重大事项报告制度，从严处理瞒报、迟报等违规行为，对因瞒报、迟报或私自处理造成工作被动和扩。