太平人寿135工程新人岗前培训保险ppt诚信讲师手册

太平人寿135工程新人岗前培训保险ppt诚信讲师手册内容摘要：

他们都是跟保险相关的人员。 1 分钟 新人岗前培训 (2020 版 )讲师手册 太平人寿总公司教育培训部 /个人业务部 8 投影片 操作要领 时间 工具 我在之前 问 过大家 什么是欺诈， 下面我们看看 保险法里面 是怎么定义 欺诈 的。 保险代理人，保险经济人，及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为。 欺骗保险人投保人，被保险人，或者受益人。 说到这儿我先停一下，大家想想，我们的第一点是不是就是我们的第一个案例。 第一个案例里面是不是就是我们的代理人姚保强在客户不知情的情况下面去退保，是不是欺骗了我们的投保人和被保 险人。 隐瞒与保险合同有关的重要情况。 第 2 点隐瞒保险合同有关的重要情况，大家回忆一下前面两个案例有没有提到。 没有的。 现在我给大家举一个例子来说明它。 比如我的一位 朋友 老张，得了癌症， 他 没买保险，因为他对保险不是很清楚， 而 我 是 做保险销售 的 ， 所以他就问到我：“ 小朱，我现在已经得了肺癌，我可不可以买一份保险 呢。 ” 我就告诉他可以买没有问题。 然后我就帮他办理了相关的保险手续，大家上午都填了投保单，都 学了相关的 知识 ， 那么我在填写投保单时不如实告知 公司 老张已经患了癌症 ， 大家说 在这种情况下保单会不会承保。 大家：会。 朱甦：公司不了解这个情况，客户也不了解这个运营的规则，这种情况下面保单承保了，最后真相大白的 时候 这张保单肯定是无效的，这就是隐瞒与保险合同有关的重要情况的例子。 伪造擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料。 这就是我们第二个案例了，这个里面就是更改病历 ，伪造虚假材料。 利用业务便利为其他机构或者个人谋取不正当利益。 说的就是 我们第二个案例里 那位徐医生。 串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金，第二个案例整个就是讲的这个。 这就是 我们讲的欺诈。 2 分钟 新人岗前培训 (2020 版 )讲师手册 太平人寿总公司教育培训部 /个人业务部 9 投影片 操作要领 时间 工具 下面第二个要做 到 的 是 不误导。 1 分钟 这也是一个案例，是一个误导客户的故事。 2020年 3月，贵阳市民张大爷到银行办理存款业务，遇到某寿险公司业务员胡某。 胡某告诉张大爷，如果不着急用钱，可以存成五年期的，这样还可以赠送一份保险。 张大爷听说存款还可以赠送保险，就按照胡某的意见办理了手续，后来才搞清楚自己不是存钱，而是买了份保险。 这个案例说的是，胡某是某保险公司银 行保险销售代理人，他 告诉张大爷存钱送保险，实际情况张大爷购买 5年期的银行保险， 5年期银行保险到期之后可以取出来的，但是在 5年之内如果他要取钱的话，只能退现金价值。 这种情况下面对张大爷里说是不公平的 ， 他只是想要存钱，张大爷听说存款可以赠送保险的情况下，所以办理了手续，后来才知道不是存钱而是买了保险，这个过程是不是由于我们银行保险的业务员，胡某进行了误导。 2 分钟 处理结果是：贵州省保险行业协会调查认为，胡某在销售保险产品时，将保险产品与银行理财产品 相混淆进行产品解释，不向消费者明示产品可能存在的风险，侵犯了消费者的知情权，误导消费违规行为属实。 鉴于此，协会对胡某做出如下处罚：被列入行业“不良行为记录档案”，要求现录用胡某的公司必须予以清退，通报各保险公司，要求不得再对其录用。 大家想想 他值得吗。 这样就 进入 了行业 黑名单 ，寿险生涯从此终止。 1 分钟 我们来看一下误导的一个概念。 业务人员向客户提供虚假资料后误导性的宣传说明或曲意解释条款、投保规则、保全规则，产品说明书内容等。 业务人员向客户夸大或承 诺投资收益、分红红利，或夸大资金投资渠道、保险保障利益。 业务人员向客户隐瞒投资风险事实、投资帐户保费分配方式、公司向客户收取的投资帐户的3 分钟 新人岗前培训 (2020 版 )讲师手册 太平人寿总公司教育培训部 /个人业务部 10 投影片 操作要领 时间 工具 各项费用及收取比例。 业务人员经手业务中发生协同客户隐瞒真相或明知客户告知不实却不如实声明，或不如实填写理赔文件或业务人员报告书，或不以其他方式告知公司的。 业务人员经手业务中发生协同客户提供不完整财务资料，或隐瞒客户提供的财务资料的。 说到这儿，其实我们的误导概念已经非常清楚了，但是我想说的是，误导其实存在两种情况， 第一种情况 ，就像我们刚才那个故事，业务员胡某 是故意的 误导 ，更重要的是，我们 还有一种情况 ，大家看到 第二条 业务人员向客户夸大或承诺投资收益，分红红利等等，有的时候存在一个什么 样的 情况 呢。 像我们 开始时 提到的因为我们自己学习不够透彻，对于很多专业性的东西我们还没有 把它吃透，当客户遇到一些比较关心问题的时候，他提出了这个问题，但 由于我们自己的专业技能不过硬，就可能会对客户造成误导。 但是不管是哪一种情况，就其结果来说都是误导了，所以说我们大家在今后的职业生涯当中 要想 做到不误导客户 ，就要从 今天开始要把知识点吃透 ，要 学好各项专业技能，才能更好的保护自己。 朱甦： 我们看一下不代签名，大家理解的不代签名是什么意思。 大家：代替客户签名。 朱甦：代客户签名是指谁 代。 大家：任何人代。 朱 甦：正确，是任何人代。 1 分钟 我们先来看这个案例。 大家看到代客户签名，我。