集中式银商转账业务操作手册

集中式银商转账业务操作手册内容摘要：

XXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 15 管费 三、产品费率对照表 该表由各分行在系统投产后业务投产前维护，在该表中设定了银商转账产品各服务项目对应的费率代码。 地区号 产品编号 服务项目代码 收费分类代码 收费分类名称 费用种类 0 900303093 001 1 机构同城转帐自付费用 167 0 900303093 001 2 机构同城转帐代付费用 168 0 900303093 002 1 机构异地转帐自付费用 169 0 900303093 002 2 机构异地转帐代付费用 173 0 900303093 003 1 个人同城转帐自付费用 174 0 900303093 003 2 个人同城转帐代付费用 187 0 900 004 1 个人异地转 188 16 303093 帐自付费用 0 900303093 004 2 个人异地转帐代付费用 189 0 900303093 005 1 交易市场年服务费 190 0 900303093 006 1 客户交易资金托管费 191 四、交易表 该表由各分行在系统投产后业务投产前维护 ，在该表中对新增的柜面交易进行设置。 地区号 系统标识 交易代码 画面名称 交易描述 授权标志 授权应用类型 远程授权模式 场景监控 XXXX 008 9587 NGW9587 交易市场信息维护 1 1 X X XXXX 008 9588 NGW9588 银商转账协议维护 1 1 X X XXX 008 9589 NGW95 银商转账 0 1 X X 17 X 89 XXXX 008 9592 NGW9592 银商转账凭证打印 0 1 X X XXXX 008 9593 NGW9593 银商转账异常交易查询 0 1 X X XXXX 008 95891 NGW95891 银商转账反交易 1 1 X X XXXX 008 95892 NGW95892 银商转账同步交易 1 1 X X 五、岗位权限表 该表由各分行在系统投产后业务投产前维护，在该表中对新增柜面交易的岗位权限进行设置。 地区号 应用系统标识 岗位编号 交易代码 岗位权限 XXXX 008 XXXX 9587 X XXXX 008 XXXX 9588 X XXXX 008 XXXX 9589 X XX 00 X 9 X 18 XX 8 XXX 592 XXXX 008 XXXX 9593 X XXXX 008 XXXX 95891 X XXXX 008 XXXX 95892 X 六、日志分离参照表 该表由各分行在系统投产后业务投产前维护，在该表中对银商转账业务收费入账的网点帐号序号进行设置。 地区号 交易代码 联机批量标志 分离代码 币种 网点选取标志 金额选取标志 帐号选取标志 借贷标志 应用号 帐号序号 凭证打印标志 补帐方式 网点类型 XXX 95891 1 1 1 0 1 1 2 11 柜面渠道入金（银转商）958911 3 0/1 19 （本方对公）000437 XXX 95891 1 2 1 0 1 1 2 11 柜面渠道入金（银转商）95891（个人或卡） 5000437 1 3 0/1 XXX 95892 1 1 1 0 1 1 2 11 柜面渠道出金（商转银）95892（本方对公）5000437 1 3 0/1 XXX 95892 1 2 1 0 1 1 2 11 柜面渠道出金1 3 0/1 20 （商转银）95892（个人或卡）5000437 XXX 95893 1 1 1 0 1 1 2 11 网银渠道入金（银转商）95893（本方对公）5002167 1 3 0/1 XXX 95893 1 2 1 0 1 1 2 11 网银渠道入金（银转商）95893（个人或卡）5002167 1 3 0/1 21 XXX 95894 1 1 1 0 1 1 2 11 网银渠道出金（商转银）95894（本方对公）5002167 1 3 0/1 XXX 95894 1 2 1 0 1 1 2 11 网银渠道出金（商转银）95894（个人或卡） 1 3 0/1 XXX 95895 1 1 1 0 1 1 2 11 交易市场发起入金（银转商）95895（本方对公）1 3 0/1 22 5000437 XXX 95895 1 2 1 0 1 1 2 11 交易市场发起入金（银转商）95895（个人或卡）5000437 1 3 0/1 XXX 95896 1 1 1 0 1 1 2 11 交易市场发起出金（商转银）95896（本方对公）5000437 1 3 0/1 XXX 95896 1 2 1 0 1 1 2 11 交易市场发起出金（商转银）958961 3 0/1 23 （个人或卡）5000437 七、核算解析分录表 交易代码 产品 ID 动作标识 币种标志 分录序号 机构选取标志 金额选取标志 借贷标志 帐户种类 补帐方式 核算交易代码 操作标识 备用数字1 备用数字 2 备用数字 3 备用数字 4 备用数字 5 备用字符 68002 900303093 产品表中对应产品的分离代码 0 0 2 1 2 11 1 X X 八、核算解析账号表 地区号 核算交易代码 核算操作标识 币种 机构级别 账号选取标志 账号序号 辅助类别 凭证打印标志 X X X 1 X 1 银商转账手续X X 24 费收取账户序号 第二节 银商转账业务开办 交易市场与 我行合作开展银商转账业务，必须与我行签署《集中式银商转账业务合作协议》（附件一）及《接口保密协议》，明确双方的义务和责任，正式开通银商转账业务前，应向主办分行提交加盖预留印鉴的《交易市场信息表》。 主办网点根据《交易市场信息表》及《集中式银商转账业务合作协议》内容，使用“ 9587 交易市场资料维护交易”，将交易市场基本信息和其它信息输入系统，开通银商转账业务 ,如市场需要开通网上银行签约功能，需一级分行电子银行部填写《电子银行业务参数维护表》，向总行电子银行部申请开通本地区网上银行签约功能 ： 一、交易市场基本信息 维护 （一）交易市场资料新增 主办网点柜员使用主机 9587 交易新增开通银商转账业务的大宗交易市场资料，如下图： 25 在交易类型选择 0，点执行按钮，进入交易市场资料维护界面，如下图： 输入交易市场代码，选择新增，如下图： 26 在交易画面中，分别输入与交易市场代码相一致的交易市场名称，简称，选择交易市场状态（ 0－关闭； 1－开通），主办地区和主办网点号是交易市场欲发生业务关系的地区和网点号（默认为当前操作地区号和网点号），开通时间为自动显示项，业务开始和业务结束时间控制了与该交易市场进行交易市 场交易的开始和结束时间，不在这个时间范围内是不应许做交易的；MAC 加密标志选择 0 为不加密， 1 为加密，选择加密， MAC 密钥亮显，输 入密钥； 资金帐号加密选择 0不需要加密， 1仅开户、变更账号需要加密， 2仅销户、出金需要加密， 3仅销户、出金需要加密， 4都需要加密， 手续费收取方式可选择 0不收费 ，1向会员收费， 2向交易市场收费；输入完毕后，点击确定，提示授权，授权通过后，新增成功。 如下图： 27 （二）交易市场资料查询 总行柜员通过主机交易可以查询某一开通银商转账业务的交易市场资料，主办网点只能查询本 网点维护的交易市场资料： 通过 9587 交易进入交易市场维护画面，输入已经新增的交易市场信息代码，点击“查询”按钮，即显示出交易市场资料的信息： 28 （三）交易市场资料修改 主办网点柜员对于 通过交易市场资料查询出的交易市场资料，可以进行修改： 点击“修改”按钮对交易市场资料各输入项进行修改： 修改完成后，点“ 修改 ”按钮，提示授权，授权通过后，即修改成功： 29 （四）交易市场资料删除 主办网点柜员对于 通过交易市场资料查询出的交易市场资料，可以进行删除 : 点击“删除”按钮，进入删除画面： 此时提示“是否确定删除”点击“是”，进行授权，输入授权柜员密码，确定后，即可删除，如果该交易市场保证金账户信息存在，则提示信息如下图； 30 （五）交易市场专用结算账户新增 主办网点柜员通过交易进行银商转账交易市场账户进行管理： 主办地区网点柜员进入 9587 交易，选择 1－交易市场保证金账户维护，点击确定后，进入交易画面，如下图； 输入存在的交易市场代码后 ，光标落在“查询”按钮上，移至“新增”按钮上，进入到交易市场账户管理－新增交易画面。 如下图； 31 此账号允许支持应用号为 09， 19， 29， 39 的往来户，当输入正确的账户后，系统自动账户信息各字段内容，光标落在“账户类型”选择框上，如下图； 账户类型可以选择 交易市场账户 交易市场代付转账手续费账户 交易市场跨行汇拨付费账户，点“确定”，提示授权，授权通过后，新增即可成功。 如下图 32 【注意事项】 ： 交易市场代付转账手续费账户和交易市场跨行汇拨付费账户，不能与交易市场账户为同一个账号。 且一种 类型的账户，只能有一个账号。 （六）交易市场专用结算账户查询 主办网点柜员通过 9587－ 1 交易，输入系统中存在的交易市场代码，点击“查询”按钮，可对交易市场账户资料进行查询，如下图； 33 （七）交易市场专用结算账户修改 主办网点柜员可对交易市场账户查询交易对查询出的交易市场账户进行修改： 输入 9587－ 1，查询成功后按回车键，光标落在“修改”按钮上，点击“修改”，进入到交易市场账户管理修改交易画面，如下图； 输入主办地区主办网点系统中存在的新账号，回车后，如下图： 34 点击确定，提示授权 ，授权通过后，即可修改成功。 如下图： （八）交易市场保证金账户删除 主办网点柜员可对交易市场账户查询交易对查询出的交易市场账户进行修改： 输入 9587－ 1，查询成功后按回车键，使其光标移至 35 “删除”按钮，此时提示“是否确定删除”，点击“是”，提示交易授权，划授权卡，输入密码，即可删除成功。 当存在银商客户协议，则不允许删除保证金账户，如下图； 二、交易市场其他信息维护 对于多银行管理的交易市场和违规出金情况进行管理，还需要对跨行汇划账号和违规出金 限制条件进行设置。 （一） 跨行汇拨账号新增 主办网点柜员通过 958。