财险公司反洗钱内控制度

财险公司反洗钱内控制度内容摘要：

”所涉及的可疑特征进行有效识别，确保公司反洗钱操作依法合规。 客户服务管理条线人员职责： 1）在客户服务环节要严格开展大额交易和可疑交易的业务识别工作。 确保信息系统相关反洗钱操作的真实和准确；如果发现交易可能涉及洗钱、恐怖活动和违法犯罪活动的，要于第一时间向所在机构 5 的反洗钱部门和反洗 钱联系人报告。 2）遵循 “了解你的客户 ”的原则，在客户服务环节要严格开展客户身份识别和交易资料管理工作。 在客户服务过程中，严格审查、核对和登记客户提供的身份文件和资料，确认投保人、被保险人和受益人的关系；按法律法规和公司规定，妥善保存客户身份资料和交易记录；当出现监管机关指定的异常情况时要对客户身份重新识别，并于第一时间向所在机构的反洗钱部门和反洗钱联系人报告；确保信息系统相关操作的真实和准确。 3）不断完善客户服务管理制度，合理设计业务流程和操作规范，严格控制洗钱风险。 财务管理条线人员职责： 1）在财务和资金结算环节要严格开展大额交易和可疑交易的业务识别工作。 确保信息系统相关反洗钱操作的真实和准确；如果发现交易可能涉及洗钱、恐怖活动和违法犯罪活动的，要于第一时间向所在机构的反洗钱部门和反洗钱联系人报告。 2）遵循 “了解你的客户 ”的原则， 在财务和资金结算环节要严格开展客户身份识别和交易资料管理工作。 在财务和资金结算过程中，严格审查、核对和登记客户提供的身份文件和资料；按法律法规和公司规定，检查资金收取对象、资金支付对象与投保人、被保险人和受益人的关系，确保各项手续的完整；按法律法规和公司规定，妥善保存客户身份资料和交易记录；当出现监管机关指定的异常情况时要对客户身份重新识别，并于第一时间向所在机构的反洗钱部门和反洗钱联系人报告；确保信息系统相关操作的真实和准确。 3）不断完善财务和资金结算管理制度，合理设计业务流程和操作规范，严格控制洗钱 风险。 6 信息管理人员职责： 1）负责公司信息系统有关反洗钱功能的开发和运行维护，为系统用户提供技术支持。 2）为反洗钱管理部门及时提供反洗钱数据，供查询、分析和对外报送。 3）配合人民银行、公安司法机关等国家机关的反洗钱检查和调查，提供公司系统中的反洗钱信息资料。 第十五条 各反洗钱相关工作岗位人员如果违反以上岗位职责，造成公司不能依法履行反洗钱义务的，公司将予以严肃处理，涉及违法犯罪的，依法移送司法机关处理。 第四章 反洗钱培训与宣传 第十六条 反洗钱培训与宣传是提高公司 员工反洗钱知识水平，树立公司良好社会形象的重要途径。 公司各级机构应结合监管要求、业务特点和地域实际，持续开展各类反洗钱培训和宣传活动，并积极配合监管机关落实相关工作。 第十七条 各级机构每年应制定年度反洗钱培训计划，并认真组织开展对员工的反洗钱培训。 第十八条 各级机构要向客户进行反洗钱宣传，向专业中介、兼业中介和个人代理介绍公司反洗钱各级机构应按规定，妥善保存反洗钱培训、反洗钱宣传等工作的相关文件、资料。 （具体办法另行下发）。