市商业银行反洗钱检查制度内容摘要：
二）《金融机构反洗钱规定》 （三）《金融机 构大额和可疑资金交易报告管理办法》（四）《 ⅩⅩ 市商业银行反洗钱管理办法》 （五）《人民币银行结算账户管理办法》 （六）《 ⅩⅩ 市商业银行客户身份识别和资料保存管理办法》等。 三、检查的主要内容 （一）反洗钱组织机构建设情况 (二 ) 反洗钱内控制度建设和执行情况 6 （三）客户尽职调查情况 （四）大额和可疑交易报告执行情况 （五）账户资料及交易记录的保存情况 （六）反洗钱宣传和业务培训情况 （七）配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况 （八）对反洗钱工作的意见和建议 四、检查的主要方式 （一）问话会谈 通过与不同部门、 不同业务的临柜人员谈话，达到对以下方面的了解： 对反洗钱职责的理解度。 各岗位职责范围，反洗钱内控体系、工作程序、运转和报告程序等 了解各支行反洗钱业务培训效果。 听取反洗钱专职人员的意见。 （二）调阅资料 通过查看会议记录和各类计划总结等，完成相应的检查内容。 核实反洗钱机构岗位责任落实情况； 是否建立完善的工作交接制度和 AB 岗制度； 了解各支行对已报送的可疑交易或大额交易中涉及的客户是否进行了充分的客户尽职调查。 7 抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。 调阅培训检查计划和总结等，了解各支行对岗位人员的培训力度、频率和内容。 五、检查的步骤 （一）成立检查小组 根据检查任务、对象和要求，抽调业务精干、作风扎实的若干人员组成检查小组。 检查小组成员应由事后、会计、业务等部门的工作人员组成。 （二）检查实施方案 制定检查实施方案的目的主要是明确检查的具体内容、程序和总体安排。 客户尽职调查情况 （ 1）客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户 应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。 （ 2）为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。 （ 3）是否按规定对存款人大额现金存取和办。阅读剩余 0%
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