小额贷款公司制度(全套)(最新整理by阿拉蕾)

小额贷款公司制度(全套)(最新整理by阿拉蕾)内容摘要：

（ 3） 总经理负责最终评价。 四、 稽核财务部的考核 1. 出纳的考核指标、权重和考核办法 （ 1） 现金及有价证券保管安全，盘点及时，支票填写规范，开出支票无差错，考核权重为 20%。 每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%— 20%。 由稽核财务部负责考核。 14 （ 2） 根据综合管理部提供的资料及时准确的编制工资表及个人所得税表，工资发放及时准确。 考核权重为 10%。 每次出现不及时或差错，本项的得分降低 1%。 由稽核财务部负责考核。 （ 3） 相关记录凭证编制及时规范完整。 考 核权重为 10%。 每次出现不合格，本项的得分降低 1%。 由稽核财务部负责考核。 （ 4） 利息收入计算及时准确，和业务部门沟通及时。 考核权重为 10%。 每次出现差错或经财务总监认定业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。 由稽核财务部负责考核。 （ 5） 贷款发放和收回的银行手续及时准确，考核权重为 20%，每出现一次差错本项的得分降低 1%。 由稽核财务部负责考核。 （ 6） 保守公司机密，考核权重为 10%。 经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。 （ 7） 劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上 ，本项得分为10%。 80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。 60 分以下本项得分为0。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 由稽核财务部和综合管理部负责考核。 （ 8） 工作评价占考核权重的 10%，由部门负责人及财务总监进行评价，评价得分乘以权重 10%，为本项得分。 （ 9） 考核为月度考核，八项相加总分为月度得分， 80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 2. 会计的考核指标、权重和考核办法 （ 1） 会计稽核及时准确，考 核权重为 20%。 每次出现差错除按 15 相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低1%— 20%。 由稽核财务部负责考核。 （ 2） 会计记账、报表编制及时、准确、规范。 考核权重为 20%。 每次出现不及时或差错，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%— 20%。 由稽核财务部负责考核。 （ 3） 纳税申报及时准确，税款缴纳及时。 考核权重为 10%。 每次出现不及时或差错，本项的得分降低 5%。 由稽核财务部负责考核。 （ 4） 利息收入计算审核及时准确，和业务部门沟通及时。 考核权重为 20%。 每次出现差错或经财务总监认定 业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。 由稽核财务部负责考核。 （ 5） 保守公司机密，考核权重为 10%。 经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。 （ 6） 劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上，本项得分为10%。 80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。 60 分以下本项得分为0。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 由稽核财务部和综合管理部负责考核。 （ 7） 工作评价占考核权重的 10%，财务总监及总经理进行评价，评价得分乘以权重 10%，为本项得分。 （ 8） 考核为月度考核，七项相加总分为月 度得分， 80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 五、 综合管理部的考核 1. 考核指标和权重 16 （ 1） 人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准确，占考核权重的 30%。 （ 2） 综合服务占权重的 30%。 （ 3） 档案管理及时、完整、准确占考核权重的 30% （ 4） 劳动纪律占考核权重的 10% 2. 考核办法 （ 1） 人事管理由其他部门进行评价（包括总经理，财务总监，业务部门负责人，风险管理部经 理）平均评分乘以权重 30%为综合管理部经理评分。 综合管理部经理对文员进行业务评价。 （ 2） 管理由其他部门进行评价（包括总经理，财务总监，业务部门负责人，风险管理部经理）平均评分乘以权重 30%为综合管理部经理评分。 综合管理部经理对文员进行综合业务评价。 （ 3） 档案管理不及时、完整、准确的，每次责任文员本项得分降低 3%。 管理部经理本项得分降低 2%。 （ 4） 综合管理部文员的劳动纪律由综合管理部经理考核，综合管理部经理的劳动纪律由主管领导考核。 得分 80 分以上，本项得分为 10%。 80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。 60 分以下本项得分为 0。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 （ 5） 四项相加总分为月度得分， 80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 3. 考核阶段和考核部门 （ 1） 综合管理部考核为月度考核。 （ 2） 综合管理部和主管领导负责初评。 17 （ 3） 总经理负责最终评价。 18 二、贷款业务部 （一） 贷款业务部部门职责 贷款业务部是公司的核心创利部门，主要负责客户开发、产品设计 、客户资信调查、贷款条件落实、贷款回收工作。 由部门经理对分管副总负责，分管副总对总经理负责。 贷款业务的部门职责具体如下： 负责贷款业务部的各项工作计划的实施和总结； 根据公司规定和客户需求设计产品报公司贷审会审批； 制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查； 制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案； 承担对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查； 落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续； 做好贷款的 台帐登记工作； 做好贷后管理工作。 19 （二） 贷款业务部经理岗位职责 负责贷款业务部的各项工作计划的制订、实施和总结； 根据公司规定和客户需求组织设计产品，报公司贷审会审批； 组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行 检查； 组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方案，并提交综合管理部备案； 负责对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、初步评价、评审，对业务调查分析报告提出书面意见，并交风险管理部审查； 审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、保证等担保手续； 负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金。 上级领导交代的其他工作。 20 （三） 贷款业务部员工岗位职责 开发公司客户和业务品种； 受理客户申请并审查客户提交的各种资料； 完成对客户授信、贷款前的调查评价工作，写出书面调查报告； 落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续； 做好贷款台帐登记工作； 及时核算与收取贷款利息； 做好贷后检查与风险防范工作； 按时按量收回贷款； 协助有关部门处置风险贷款和损失贷款。 上级领导交代的其他工作。 21 （四）贷前调查制度 第一条 贷前调查的目的：真实了解客户的基本情况、经营管理状况、市场销售情况、财务状况等；审查客户资料的真实合法性；核实保证物来源的正当性、权属的合法性、价值的真实性、足值性、财产的安全性、变现的可能性及借款的用途，发现潜在的风险，审慎地开展业务，确保公司资金的安全。 第二条 公司贷款业务部根据人员和业务量的实际情况，确定主办调查人和协办调查人。 主办调查人和协办调查人为项目经营负责人，负主要调查责任。 第三条 贷前调查人员的职责： 负责对客户提供的资料的真实性进 行审查； 负责对抵押 /质押物和其他担保手段进行审验； 负责对客户的经营情况进行现场调查并收集相关资料； 负责审查客户的借款用途及对还款来源的可靠性进行分析和评估； 负责对客户的诚信情。