核心银行系统对公存款业务简明交易手册

核心银行系统对公存款业务简明交易手册内容摘要：

，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（ R）”， 系统返回 62020 交易界面，点击“ 提交（ T）”按钮 — →联动到： 2020“ DEP：建立存款账户”交易， 需输入“存期”、“基期：日”、“定存金额”、 “定期续存类型：不续存”、“结息周期”、“付息方式： I 按指令付息”等六个栏位， 点击“提交（ T）”按钮。 1045 无折转客户账 /21051 内部账转无折客户账， 需输入蓝色栏位六项内容。 如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。 501 发放 /重发定期存单 ，需输入：“账号”、“签发原因”选择“ 5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“ 7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。 3045 无折转账结清关户 ,需输入蓝色栏位五项内容，注意：“ 凭证类型”选择“ 7006：单位定期存款开户证实书”。 注意：协议存款不允许做部分提前支取（即 1345）交易，否则系统报出“ 7056：此账户不能进行部提交易”。 公共交易 一、冻结 /解冻 （一）账户冻结 借方全额冻结 /解冻 9081/9082 （ 1） 9081 借方全额冻结， 输入需冻结的“账号”、选择冻结“原因”、“冻结到期日”、“备注 1”（如果冻结“原因”选择“ 01：有权机关冻结”，则该栏位为必输项，需输入执行账户冻结的法律文号） — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：①借方全额 冻结后只能执行存入交易，不能执行任何取款交易（只进不出）。 ②系统支持对同一账户执行多次相同或不同冻结原因的冻结交易。 但如果已被“有权机关冻结”，则不能再做“质押冻结”。 ③如果冻结“原因”选择“ 2：质押冻结”，提交核准成功后，系统会自动联动到“ 501 发放 /重发定期存单”交易，“签发原因”选择“ 6：质押打印存单”、 “旧凭证类型”选择“ 7006：单位定期存款开户证实书”、“新凭证类型”选择“ 2020：单位定期存单”。 （ 2） 9082 借方全额解冻， 输入需解冻的“账号”、“冻结日期”、冻结“原因”、“冻结流水号” 、“备注 1”等栏位必须与原冻结交易相匹配 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：①对于执行的多次冻结交易，解冻时需要分别解除冻结，解除冻结次序可以与冻结顺序不同。 ②“冻结流水号”可通过“ 450 查询交易”进行查询。 贷方全额冻结 /解冻 9085/9086 贷方全额冻结，账户冻结后只能执行取款交易不能执行任何存款交易（只出不进）。 账户全额冻结 /解冻 9091/9092 账户借贷方冻结，冻结后账户不能执行任何存入和支出交易（不进不出）。 （二）金额冻结 ：是指对指定 金额的冻结，不涉及账户状态的变更。 （ 1） 9093 借方部分冻结， 输入需冻结的“账号”、“冻结金额”、选择冻结“原因”、“冻结到期日”、“备注”（如果冻结“原因”选择“ 01：有权机关冻结”，则该栏位为必输项，需输入执行账户冻结的法律文号） — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：①被冻结的账户可以执行存入交易，取款交易不能取出被冻结部分的金额。 ②系统支持对同一账户的余额的不同部分进行分别冻结。 （ 2） 9095 借方部分解冻， 输入需解冻的“账号”、“冻结金额”、“冻结日期”、冻结“原因”、“冻结 流水号”、“备注”等栏位必须与原冻结交易相匹配 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：解除冻结次序可以与冻结顺序不同。 二、错帐冲正 （一）当日冲正： 错误的金融交易在错账的当日被发现，使用原交易码 +100 对错误交易进行冲正。 冲正交易的输入资料要与原始交易相同，如：账号相关信息、金额、提示码、交易流水号、产品类型及产品子类等必须与系统内保存的原交易信息完全相同。 （二）隔日冲正： 错误的金融交易在错账后的日期被发现，使用原交易码 +5100 对错误交易进行冲正。 冲正交易的输入资料要与原始交易相同， 如：账号相关信息、金额、交易日期、提示码、交易流水号、产品类型及产品子类等必须与系统内保存的原交易信息相同。 注意：部分提前支取交易的冲正，转出金额输入支取本金和利息的合计。 三、倒退日交易 倒退日交易 是指将交易日期倒退至指定日期（早于当前系统日期）的交易，涉及存款、取款、转账等资金类交易。 倒退日交易代码的一般规则是原交易代码 +5000。 倒退日交易比原交易画面增加了“交易日期”栏位，用于输入倒退日日期。 四、强制扣划 （一） 21031 无折客户账转内部账， 本交易适用于客户活期结算账户存款的强制扣划。 需录入“ 转出账号”、扣划“金额”、“凭证类型”选择“ 9001：其他凭证”、“支取方式”选择“ 9：强制扣划”、“凭证号码”输入任意数字、“转入账号”录入内部账的账号、“说明”栏位输入强制扣划原因、“提示码”等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 （二） 21331 无折部提转内部账， 本交易适用于客户定期 /通知存款部分金额的强制扣划。 需录入“转出账号”、扣划“金额”、“凭证类型”选择“ 9001：其他凭证”、“支取方式”选择“ 9：强制扣划”、“凭证号码”输入任意数字、“转入账号”录入内部账的账号、“说明”栏位输 入强制扣划原因、“提示码”等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：打印完毕 ,系统联动至 501 交易界面，可暂不操作。 应根据业务实际，在适当的时间进行该交易的操作。 “签发原因”选择“ 7：强制扣划换单”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“ 7006：单位定期存款开户证实书”及相应的“凭证号码”、“支取方式”等 ,点击提交并核准后，系统提示打印对公开户证实书。 （三） 3045 无折转账结清关户， 本交易适用于单位客户定期存款全部金额的强制扣划。 需录入“转出账号”、“凭证类型”选择“ 9001：其他凭证 ”、“支取方式”选择“ 9：强制扣划”、“凭证号码”输入任意数字、“转入账号”录入内部账的账号等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 五、利息调整 （一） 732 贷记利息调整， 需 录入“账号”、“调整金额”（ 输入正值，调增应付利息；输入负值，调减应付利息） — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：该交易用于本结息期已计提但尚未支付的应付利息的调整，调整后，账户应付利息变化，账户余额不变。 （二） 1042 已付贷记利息调整， 需录入“账号”（活期存款账户）、“调整金额”（输入正值，调增账户 贷方余额；输入负值，调减账户贷方余额）、根据业务种类选择输入“提示码”等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：该交易用于调整已经支付给客户的存款利息。 该部分利息已支付客户，不再在本期“应付利息”中体现，该交易直接调整账户本金。 （三） 752 借记利息调整， 需录入“账号”（有透支功能的活期账户）、“调整金额”（输入正值，调增应收透支利息；输入负值，调减应收透支利息）等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：该交易用于本结息期已计提但尚 未收取的存款账户透支利息的调整。 调整后， 账户应收利息变化，账户余额不变。 （四） 1092 已收借记利息调整， 需录入“账号”（有透支功能的活期账户）、“调整金额”（输入正值，调减账户贷方余额；输入负值，调增账户贷方余额）等 — →点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。 注意：该交易用于调整已经收取的客户透支利息。 该部分利息客户已经付出，不再在本期“应收利息”中体现，该交易直接调整账户本金。 六、 外币兑换 （一）外币现金兑换（买入卖出均为现金，多用于对私业务） 外币现金兑换使用专用交易 21046， 21046 交易可实现外币现钞结汇、外币现钞兑回、外币 现钞售汇以及不同币种外币现钞之间的兑换。 需输入“买入货币金额”、“卖出货币金额”、“现金统计分析码”、“结售汇统计分析码”等，提交后，系统联动到“ 60409 非银行客户信息数据采集”，输入相关信息后，提交。 （二）账户货币兑换（交易货币与账户货币不一致） 现金类交易（客户存入的现金或要求提取的现金与账户货币不一致） 以无折现金存款 1010 交易为例，需输入“账号”并选择“货币码”，点击“兑换”按钮后 ,再输入“兑换金额”、选择“货币码”、“结售汇统计码”、“汇率类型”等 — →点击提交，系统提示打印外汇兑换水单。 转账类交易（转出方账户与转入方账户货币不一致）， 输入“转出账号”并选择“货币码”、“金额”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”等，点击“兑换”按钮，再输入“汇率类型”、“转入账号”及“货币码”、“结售汇统计码”等，提交，系统提示打印外汇兑换水单。 （英文版 ） Two regulations promulgated for implementation is in the party in power for a long time and the rule of law conditions, the implementation of prehensive strictly strategic plan, implementation in accordance with the rules and discipline to manage the party, strengthen innerparty supervision of major initiatives. The two regulations supporting each other, the code adhere to a positive advocate, focusing on morality is of Party members and Party leading cadres can see, enough to get a high standard。 rule around the party discipline, disciplinary ruler requirements, listed as negative list, focusing on vertical gauge, draw the party anizations and Party members do not touch the bottom line . Here, the main from four square face two party rules of interpretation: the first part introduces two party Revised regulations the necessity and the revision process。 the second part is the interpretation of the two fundamental principles of the revision of laws and regulations in the party。 the third part introduces two party regulations modified the main changes and needs to grasp several key problems。 the fourth part on how to grasp the implementation of the two regulations of the party. code and Regulations revised the necessity and revised history of the CPC Central Committee the amendment to the Chinese Communist Party members and leading cadres honest politics several guidelines and Chinese Communist Party discipline and Punishment Regulations column 1 by 2020 to strengthen party laws and regulations focus. Two party regulations revision work lasted a Years, pooling the wisdom of the whole party, ideological consensus, draw historical experience, respect for the wisdom of our predecessors, which reflects the unity of inheritance and innovation。 follow the correct direction, grasp the limited goals, adhere to th。