村镇银行企业网上银行客户使用手册

村镇银行企业网上银行客户使用手册内容摘要：

完成支付；如果指令的金额超过授权人员的单笔限额，授权后指令进入下一级授权流程；如果指令已经处于您设定的最高级授权流程，超过单笔限额的授权指令将无法授权成功，此时授权人员可以通过指令指派功能将该笔指令指派给单笔限额更高的授权人员进行再授权。 转账 业务流程设置 （管理员） 此流程的设置将对企业财务室及虚拟子账户 模块 的操作 流程 生效。 【操作步骤】  管理员选择我的企业银行 —— 业务流程管理 —— 转账 流程设置 ，页面显示出企业目前使用的业务流程模式，并在下方列出多种业务流程供选择：  选择好流程后，点击“确定”， 流程 修改成功，等待主管授权后生效。 在主管授权前，操作员无法再通过网上银行系统进行指令的处理。 业务 流程授权 （主管） 【操作步骤】  主管选择我的企业银行 —— 业务流程管理，页面返回待授权的 业务 流程。  点击“确定”，授权成功，页面提示成功信息，新的业务流程正式启用。 业务 流程撤销 （管理员） 一笔活期账户流程指令在主管授权前，可由管理员撤销。 【操作步骤】  管理员选择我的企业银 行 —— 业务流程管理， 页面返回所有 待授权的流程。  选择状态为“待授权”的业务流程，点击“删除流程”，将该笔流程删除，无需主管授权即可生效。 状态为“有效”的业务流程不能进行撤销。 （ 三 ） 账户权限管理 管理员和主管可通过此功能对账户的网上银行业务范围进行维护。 【开通条件】在柜面 开通网上银行 时 ， 需 开通网上业务管理功能。 账户权限设置（管理员） 【操作步骤】  管理员选择我的企业银行 —— 账户权限管理 —— 账户权限设置，页面显示出目前该企业所有账户及其在网上银行的权限信息。 （ 注意：只列出该企业账户，而通过 授权关系登记的账户不允许进行权限设置 ）：  选择要修改权限的账户，点击“设置”按钮，页面返回该账户在网银上的详细信息。 管理员可以根据本企业的需要对账户权限进行调整。 注意事项： 如果仅是缩小业务范围，则无需主管授权立即生效，如果扩大业务范围，需经主管授权后生效。 账户权限授权（主管） 【操作步骤】  主管选择我的企业银行 —— 账户权限管理 —— 账户权限授权，页面返回所有待授权的账户权限列表。  主管可直接点击“授权”按钮进行授权，也可以点击“详细 信息 ”按钮查看变更前后账户的权限。  如果管理员减少或降低账 户的网上银行权限，主管授权后实时生效 ； 如果增加或提高账户的网上银行权限，主管授权后还须 由 账户行审批后 方可 生效。 撤销待授权权限（管理员） 权限的设置及变更在管理员提交后、 主管 未 审批 前 ，都可以通过该功能撤销。 【操作步骤】  管理员选择我的企业银行 —— 账户权限设置，返回所有 的 账户列表。  管理员可以 点击“详细信息” 查看具体申请信息，也可以直接点击“撤销”。 三、账户查询 账户查询为企业客户提供活期 账户 查询、交易明细查询、定期账户查询、贷款账户查询、银行承兑汇票查询及企业对账等功能。 同时支持本外币查询，帮 助企业 实时掌握和监控企业资金情况。 主管及所有操作员均可使用该功能。 【开通条件】 操作员拥有账户查询权限，进行对账 时 还需开通“企业对账”权限。 操作权限设置参见 操作员管理 —— 权限设置。 （一） 活期账户查询 用户可使用该功能 查询 其拥有查询权限的 网银 活期账户 信息。 【操作步骤】  操作员登录系统。  点击账户查询 —— 活期账户查询，页面 实时 返回 活期账户 查询结果 ，并在左下角提供总计的账户余额。 （二） 交易明细查询 用户可使用该功能 查 询网银账户（含授权账户）在我行发生的交易明细，并可下载交易明细。 【操作步骤】  操 作员登录系统。  点击账户查询 —— 交易明细查询， 进入查询页面。  选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的交易明细，页面返回查询结果，并提供下载 和回单打印 功能。 四 、企业财务室 “企业财务室”频道是 企业网上银行 操作员处理日常财务结算指令的场所。 为您提供了支付指令、费用管理、发放工资、批量指令 、 打印客户回单、 批量托收、 预约支付及证券资金清算汇划等 功能模块。 操作员可以通过该频道实现企业日常绝大多数的资金汇划和财务处理工作。 （一） 对公付款 操作员可使用该功能 对其他对公账户 进行 转账和汇款。 【开通条件】 进行内部转账， 操作员 需开通内部转账权限，同时付款账户开通内部转账 权限 ； 其他 支付 功能 ，操作员需开通对外支付权限，同时付款账户开通对外支付 权限。 生成对外支付指令 【操作步骤】  经办人员点击 对公付款 —— 生成 付款 指令 —— 对外转账 ，选择付款账户，进入生成指令页面。  按以下要求填写各输入项，点击确定后发送指令。  期望汇款日期：默认三天内审批通过。 如果选择该项，则指令只要在 3日内（不含指令生成日）完成授权流程，该指令都将被执行，超过 3日指令自动撤销。 同时允许指定具体的转账日期，最长为 15天。 对指定好具体转账日期的指令，只要在转账日期前（含转账日期当日）完成授权流程，指令都将有效，并且被保留到指定的转账日期自动完成对外支付。  对于已保存的常用 账户， 收款账户可以通过 点击“常用收款人” 进行选择 ， 也 可以通过查询栏直接进行模糊查询。  付款金额及用途为必输项。  用户可以指定复核人员（必须在有权复核的人员中选择），如果企业中具有该账户复核权限的人超过 1 人，经办可以选择该指令由特定的人来复核，也可以选择发给所有有权限的人进行复核。 生成 内部转账 指令 操作员可使用 该 功能 实现同一企业在本行开立的不同账户内 转账。 【操作步骤】  经办人员点击 对公付款 —— 生成付款指令 —— 内部转账 ，选择付款账户，进入内部转账页面  在收款单位栏，只允许选择同一企业在本行申请开通网上银行的其他账号，其他输入项与生成对外支付指令要求一致。 查询支付指令 操作员可使用该 功能 查询 其生成 的所有网银支付指令。 【操作步骤】  经办人员点击 对公付款 —— 查询支付指令，进入 查询页面。  选择查询账号、日期范围进行查询。  查询结果 可以选择某笔指令， 查看详细信息。 对于交易失败的 对外支付指令还可以重新生成指令 （不含内部转账指令）。 撤销支付指 令 经办可通过该功能对 已经生成 但尚未 执行 的指令（即在指令未授权，或者指令已授权但未支付的指令）进行 撤销。 指令 撤销后 不可恢复，如有必要只能重新生成。 【操作步骤】  经办人员点击 对公付款 —— 撤销支付指令，进入以下页面。  选择要撤销的指令， 点击撤销 即可，也可以查看详细信息后再进行撤销操作。 指令重新指派 操作员可通过该功能 在下一步骤未完成前，指派 完成下一步骤的 处理 人选（必须是经过管理员设置、主管授权成功的有权操作员）。 同时也允许同一操作权限的人员在未完成操作前，将指令指派给另一个具有同样操作权限的人。 【操作步骤】  操作人员点击 对公付款 —— 指令重新指派，进入指令指派页面。  选择要指派的指令，再选择要指派的人员，点击指派后，指令将于指派人员处理。 退回指令查询 经办人员可以对复核或者授权人员退回的指令进行查询、撤销。 【操作步骤】  经办人员点击 对公付款 —— 退回指令查询，页面显示所有被退回的指令。  经办人员 可撤销被退回的指令，也可查看指令的详细信息。 复核支付指令 复核人员使用该功能对未复核的指令进行复核，指令复核完成后必须经过授 权才能最终发送银行进行账务处理。 【操作步骤】  复核人员点 击 对公付款 —— 复核支付指令，页面显示所有未复核的指令。  复核人员在列表中选中要复核的指令，点击“复核”按钮完成复核。 也可以使用“退回经办”功能将错误的指令退回给经办人员。 还可以通过详细信息查询指令的具体内容。 授权支付指令 授权人员使用。