进口结算业务全流程产品服务组合流程图(客户版)

进口结算业务全流程产品服务组合流程图(客户版)内容摘要：

一笔远期外汇交易在交割日时因资金不到位或其他原因不能按时交割 ； 当贵公司 目前持有甲货 币而需使用乙货币，但是经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币 时。 四、办理指引（ how） 贵公司 在确定需要对 您的 资金进行调整的时间后，可通过传真及电话确认方式向工商银行提出交易申请 ； 工商银行接到 贵公司 指令，并核对相关交易细节无误后，将按照 您的 委托进行外汇掉期交易，交易达成后将向 您 提供交易证实 ； 19 交易到期时，工商银行将为 贵公司 进行资金交割。 返回 20 外汇理财业务 一、业务介绍（ what） 外汇理财业务是银行 运用各种金融工具及其组合，协助 贵公司 在控制风险的前提下，实现外汇资产保值、增值的外汇业务。 二、解决的问题 (why) 拓宽外汇资金的投资渠道；提高闲置资金的使用效率；满足 贵公司的 资金在风险可控前提下实现保值、增值的需要。 三、办理时机（ when） 当贵公司资金短时间没有明确使用用途时就可以考虑办理， 工商银 行提供的理财期限最短为 1周，最长为 10年。 四、业务指引（ how） 叙做外汇理财产品，贵公司需与 工商银行 完成以下业务办理手续： 与 工商银行 签订《外汇理财业务协议》，并提供有权人签字样本； 就具体业务 逐笔提出具备有效签章的《委托书》，《委托书》包括对委托交易产品的种类、结构、币种、金额、期限等内容的详细描述； 工商银行 成交交易并向 贵公司 确认。 五、温馨提示 贵公司理财资金应 100%存入在 工商银行 开立的指定外币账户； 21 理财期间，贵公司理财资金一般不能提前支取，否则将可能视市场状况承受本金损失的风险； 外汇理财产品遵循风险收益对等的普遍原则，贵公司应根据自身财务状况、风险偏好、收益目标、投资期限等因素确定最适宜的理财产品。 返 回 22 外汇转贷款 一、业务介绍（ what） 针对贷款用途主要为国内基本建设、技术改造和其他固定资产投资的项目，贵公司可以通过工商银行向境外金融机构、政府机构及境内外资金融机构（含中外合资金融机构）等借入并通过工商银行转贷的期限 1年（含）以上的外汇贷款。 包括：（ 1）国际商业贷款（含境外发债）；（ 2）买方信贷；（ 3）外国政府贷款。 二、解决的问题 (why) 外汇转贷款项下的利率一般低于普通贷款利率，大大降低贵公司的财务成本。 三、办理时机（ when） 贵公司拟向符合国家产业政策和利用外资政 策的 基本建设、技术改造和其他固定资产等进行项目投资时。 四、办理指引（ how） 项目经财政部等有权部门批准，并列入中央或地方年度固定资产投资计划和利用外资计划； 项目能带来良好的经济效益且具有稳定的收入来源； 项目应具备国家规定的资本金，须落实国内配套资金及其他配套条件； 贵公司能提供足额有效担保； 贵公司应在工商银行开立基本账户及办理相关的结算业务。 23 五、温馨提示 注意国家政策的变化； 关注国际市场汇率波动情况，及时选用工商银行的外汇资金风险管理产品，规避汇率风险。 返回 24 进口开证 一、 业务介绍（ what） 当贵公司与出口商约定以信用证方式结算贸易款项时，可以选择工商银行的进口信用证业务。 工商银行根据您的申请，开立信用证给出口商，当工商银行收到出口商委托银行寄来的全套单据后，经审核单证相符，即对出口商或其指定人进行承兑或付款。 工商银行 服务内容主要有：开立信用证及修改、信用证项下进口审单、进口付汇、对外承兑、拒付及查询联系等。 二、解决的问题 (why) 工商银行开立的信用证具有速度快、接受程度高、 种类丰富、延伸服务齐全等优点 : 速度快：通过工商银行众多的海外分行及代理行网络，工商银行会为您精心选择最快捷的路线，确保在最短的时间内将信用证交到出口商的手上； 接受程度高：信用证能否融资大多取决于开证银行的资信，工商银行凭借自身优良的资信，所开立的信用证为国际银行界所接受，因而方便出口商凭信用证进行融资； 种类丰富：工商银行可根据您的需要，开立包括可转让、背对背、即期付款、延期付款、议付、买方远期信用证等不同种类的信用证，满足您个性化的贸易需要； 延伸服务齐全：工商银行可以提供进口押汇 、买方远期信用证、信用证代付、提货担保、提单背书等配套产品，满足您的贸易及 25 融资需求。 三、办理时机（ when） 您按照合同约定及时将信用证开到出口商手中。 四、办理指引（ how） 申请开立进口信用证，贵公司需向工商银行提供以下资料： 加盖有效签章的开证申请书； 开立不可撤销跟单信用证协议； 进口贸易合同（代理开证协议 (如需 )）； 进口付汇核销单； 进口付汇备案表（如需）； 第一次在工商银行开证的企业还需提交营业执照副本和贷款卡； 工商银行要求的其他资料。 五、温馨提示 贵公司 应在外汇管理局核发的进口付汇名录表内； 贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额度； 贵公司须按工商银行规定提供一定比例的保证金，对开证金额与保证金差额部分提供相应的担保； 开立进口信用证，贵公司将以承担较多银行费用为代价为出口商收款提供额外保证，因此建议您在合同签订时据此要求出口商给予价格方面的优惠或提供其他便利。 返回 26 进口保理 一、 业务介绍（ what） 当贵公司以赊销或承兑交单为支付结算方式办理进口贸易时，为增进出口商对您的 信任，可以选择工商银行的进口保理服务。 工商银行根据出口商的申请、接受出口商转让的应收账，为您提供信用担保及其它账务管理服务。 二、解决的问题 (why) 工商银行的进口保理业务可以为您提供以下便利： 免费获得信用担保。 有利于提升您的信用实力和企业形象； 有效降低贸易成本。 采用赊销等方式进口，既可节省开证等银行费用，又可先收货、后付款，从而降低营运资金占用，提高资金使用效率； 简化账务管理。 工商银行为您提供对账、到期提醒等一系列的账务管理服务，让您的应付账款管理工作更加准确和轻松； 稳定贸易关系。 基于工商银行的信用担保，有助于您与出口商建立长期稳定、互惠互利的贸易伙伴关系。 三、办理时机（ when） 当您与国外出口商以赊销或承兑交单为支付结算方式建立长期买卖关系时。 四、办理指引（ how） 在商务洽谈阶段，您可与出口商约定采用赊销结算方式，建议您的客户通过当地的出口保理商提交保理申请，选择工商银行作为 27 进口保理商； 我们收到保理申请后，将主动对贵公司进行资信评估，核定信用担保额度，并通知出口商； 出口商收到额度核准通知后，发货并转让应收账款； 账款到期后，我们会提醒您付款。 五、温馨 提示 本项业务适用于贵公司与出口商有长期稳定的业务往来，年进口量较大； 贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额度； 贵公司须按工商银行规定提供相应的担保。 返回 28 付款保函 一、业务介绍（ what） 付款保函是工商银行为贵公司出具给出口商的书面保证书，保证贵公司履行与出口商签定的合同中所规定的付款义务，否则，由工商银行向出口商支付保函中所规定的金额。 二、解决的问题 (why) 开立付款保函变商业信用为银行信用，为出口商 提供了商业信用以外的无条件付款承诺，增强了贵公司信用，贵公司可据此争取到比较合理的货物价位。 三、办理时机（ when） 当贵公司与出口商签订的贸易合同生效后，即可办理该业务，担保期限与合同约定期限相匹配。 四、办理指引（ how） 开立付款保函，贵公司需向工商银行提供以下资料： 加盖有效签章的申请书； 贸易合同； 与工商银行签订《开立保函协议书》； 第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执照副本。 五、温馨提示 贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额度； 贵公司需按照工商银行规 定缴纳一定比例的保证金； 贵公司将以承担较多银行费用为代价为出口商收款提供额外 29 保证，因此建议贵公司在合同签订时据此要求出口商给予价格方面的优惠或提供其他便利； 为便于与出口商及出口商银行沟通，建议贵公司在合同项下的付款通过工商银行办理； 为帮助贵公司锁定汇率风险，工商银行可根据您的贸易币种提供结售汇和外汇买卖服务。 返回 30 延期付款保函 一、业务介绍（ what） 延期付款保函是工商银行根据贵公司申请向 出口商出具的对延期支付或远期支付的货款，以及相应的利息所做出的一种付款保证。