筹备实战操作手册

筹备实战操作手册内容摘要：

手续齐全，则发放全额财务补贴，发放时间为次月 25 日。 ② 第二个月，营业部所辖营业组≥ 6个且签约手续齐全，直辖部所辖人力≥ 40 人，直辖组直接增员不少于 2人，则发放全额财务补贴，发放时间为次月 25日。 ③ 第三个月，营业部所辖筹备成功营业组≥ 5个，直辖部上岗人力≥ 60 人，直辖组所辖上岗人力≥ 8人，则于次月发放 50%的财务补贴；剩余 50%延迟发放，发放的条件为考察期首月实动人力≥ 25人，发放时间为考察期第二个月。 2） 签约时间 筹备营业部经理完成报聘手续、签订筹 备协议 , 方可享受筹备津贴。 签约在 15 日（含）前则当月筹备期第一个月，签约在 15 日后则从下月起为筹备期第一个月。 3） 筹建成功标准 截止到第三个月月末，营业部所辖 5个筹备成功营业组，直辖部所辖人力≥ 60 人，可通过签报申请定级为营业部经理。 4） 考察期收入保证津贴 筹建成功的营业部经理，签约上岗后前三个月为考察期。 考察期间，暂不发放基本法中育成津贴、增部奖。 如当月基本法中扣除育成津贴、增部奖后各项奖励相加之和低于筹备期财务补贴标准，但当月实动人力≥ 25 人、标准保费≥ 10 万元，则该营业部经理可享受考察期收入保证 津贴。 收入保证津贴额度为当月基本法中扣除育成津贴、增部奖后各项利益之和与筹备期财务补贴差额部分。 5） 定级成功的标准 考察期达到基本法维持标准则视同定级成功，未达标则按基本法维持考核标准降为相应职级（根据维持考核标准可定最高职级定级。 ） 19 6） 育成利益返还 考察结束后，如定级成功，一次性返还考察期内三个月育成津贴、增部奖。 若考察期后定级业务主任，则一次性返还考察期内三个月育成津贴。 7） 经营期标准营业部财务补贴 定级成功的营业部经理在考察期结束后进入经营期，经营期前六个月，分别于第四个月、第七个月进行考核，若 连续三个月达到相关考核标准，则对应不同的档次发放经营期标准营业部财务补贴，三个月发放一次，发放标准如下： ① 连续三个月每月实动人力≥ 25 人，月标准保费≥ 10 万元；或三个月月均实动人力≥ 25 人，累计标准保费≥ 40 万元，则获得标准营业部财务补贴 3000元。 ② 连续三个月每月实动人力≥ 25 人，月标准保费≥ 15 万元；或三个月月均实动人力≥ 25 人，累计标准保费≥ 50 万元，则获得标准营业部财务补贴 5000元。 ③ 连续三个月每月实动人力≥ 25 人，月标准保费≥ 20 万元；或三个月月均实动人力≥ 25 人，累计标准保费≥ 70 万元 ，则获得标准营业部财务补贴 7000元。 8） 特别说明 ① 筹备津贴兑现以兑现时营业部经理在职为条件，筹备营业部经理需上岗之日起在公司服务满 1年以上，如 1年内主动提出离司，需退回已领取筹备津贴。 ② 营业部架构搭建中禁止出现三代营业组。 ③ 营业部所辖营业组数不包含营业部经理直辖组，同时营业部所辖营业组不得超过 15 个。 ④ 获得筹备财务补贴的营业部经理对应筹备月应出全勤，否则失去获得当月筹备财务补贴资格。 （二） 业务主任筹备政策 1. 筹备时间 20 6月 1日开业的机构，主任 3月份到位， 筹备时间 为 5月。 7月 1日开业的机构，主任 4月份到位，筹备时间为 6月。 2. 筹备资格 1） 从事寿险行业半年以上，曾任职优秀正式营销员以上职级，最近 6个月收入合计 万元以上；或无寿险从业经验者，有 3年以上销售或管理工作经验，最近 12 个月收入合计 5万元以上； 2） 年龄在 25— 55 周岁之间，具有高中以上学历（含）或同等学历； 3） 持有《保险代理人资格证书》； 4） 过去服务的寿险公司或保险代理公司不超过 3家； 5) 符合基本法其他签约标准规定。 3. 筹备待遇 业务主任筹备底薪标准 ： 机构分类 区域分类 业务主 任 业内 无行业经历 A 类 城区 3000 元 /月 2500 元 /月 郊县 2020 元 /月 1500 元 /月 B 类 城区 2020 元 /月 1500 元 /月 郊县 1500 元 /月 1000 元 /月 各类机构依据城区和郊县的不同，按相应的筹备津贴标准发放业务主任筹备津贴。 1) 筹备期津贴及发放标准 ① 第一个月，营业组人力≥ 3人（其中业务主任直接增员 2人），则发放全额财务补贴，发放时间为次月 25 日。 ② 第二个月 , 营业组人力≥ 5人（其中业务主任直接增员 3人），则发放全额财务补贴，发放时间为次月 25 日。 ③ 第三个月 , 营业组上岗人力≥ 8人，则于次月发放 50%的财 21 务补贴。 剩余 50%延迟发放，发放条件为考察期首月营业组实动人力≥ 4 人，于考察期第二个月发放。 2) 筹建成功标准 截止到第三个月，营业组所辖人力≥ 8人（含），方可定级为业务主任。 3) 考察期收入保证津贴 筹建成功业务主任入职后前三个月为考察期。 考察期间，暂不发放育成津贴。 如当月基本法中除育成津贴后各项利益相加之和低于筹备津贴的财务补贴，则该业务主任可享受考察期收入保证津贴。 收入保证津贴额度为当月基本法中扣除育成津贴后各项利益之和与筹备财务 补贴差额部分。 4) 定级成功的标准 考察期达到基本法维持标准则视同定级成功，未达标则按基本法维持考核标准降为相应职级（根据维持考核标准可定最高职级定级。 ） 5) 育成利益返还 考察结束后，如定级成功，一次性返还考察期内三个月的育成津贴。 若未能定级成功，则不允发放。 6) 经营期标准营业组财务补贴 定级成功的营业组在考察期结束后进入经营期。 经营期前六个月内，分别于第四个月、第七个月进行考核，若连续三个月达到相关考核标准，则对应不同的档次可享受经营期标准营业组财务补贴，三个月发放一次，发放标准如下： ① 连续 三个月每月实动人力≥ 4人，月标准保费≥ 2万元；或三个月月均实动人力≥ 4人，累计标准保费≥ 7万元，则奖励营业组财务补贴费用 800 元。 ② 连续三个月每月实动人力≥ 4人，月标准保费≥ 3万元；或三个月月均实动人力≥ 4人，累计标准保费≥ 10 万元，则奖励营业组财务补贴费用 1200元。 22 ③ 连续三个月每月实动人力≥ 4人，月标准保费≥ 4万元；或三个月月均实动人力≥ 4人，累计标准保费≥ 13 万元，则奖励营业组财务补贴费用 1600元。 7) 签约时间 筹备业务主任须完成相关手续、与公司签订筹备协议 , 方可享受筹备津贴；签约在 15日（含）前则当月为筹备期第一个月，签约在 15日后则从下月起为筹备期第一个月。 8) 特别说明 : ① 筹备津贴兑现以兑现时业务主任在职为条件，筹备业务主任须在公司服务满 1年以上，如 1年内主动提出离司，须退回已领取筹备津贴。 ② 筹备期间营业组人力特指参加公司组织的会议、培训且已提交签约资料，并正常出勤所有人员（营业组要求人力数含业务主任本人）。 ③ 获得筹备津贴业务主任对应筹备月应出全勤，否则失去获得当月筹备津贴资格。 （三） 见习寿险顾问筹备政策 1. 筹备时间 6 月 1日开业的机构， 5月底完成代资考。 7 月 1日开业的机构， 6月 底 完成代资考。 2. 招募 资格 ① 中国境内公民，年龄在 22 周岁 — 55 周岁之间，条件特别优秀者可适当放宽； ② 获得国家教委认可的大专及以上学历，条件特别优秀者可适当放宽； ③ 具有当地常住户口或在当地有固定住所； ④ 相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力； ⑤ 无不良嗜好、无犯罪记录。 3. 筹备待遇 23 见习寿险顾问筹备出勤津贴标准： 机构分类 区域分类 新人 （出勤津贴） A 类 城区 25 元 /天 郊县 20 元 /天 B 类 城区 25 元 /天 郊县 20 元 /天 ① 出勤津贴 筹备期内（与所属营业部经理筹备期时间一致）新人参加岗前培训班并顺利结业，提交相关签约资料后，新人按要求出勤可享受每天的出勤津贴，至营业部筹备期结束止，按对应出勤津贴标准发放。 出勤津贴按实际应出勤天数计算，自然月（ 22 工作日 /月）核算于次月发放。 ② 新人增员奖金 筹备期签约的新人增员享受增员奖金。 增员第一人，奖励 200元；增员第二人，奖励 300元；增员第三人，奖励 400 元。 增员人及被增员人要求面试合格且提交签约资料，满足出勤及相关管理规定，并在营业部考察期第一个月上岗并为实动人力。 ③ 晋升主任奖金 筹备期签约的新人，在营业部进入考察期第一个月开始后四个月内达到晋升条件并顺利晋升为业务主任，享受 1000 元的晋升主任奖金。 奖金发放时间为晋升后次月发放。 ④ 新人上岗后根据《基本法》规定享受各项新人利益。 （四） 培训费用支持 筹备期间新人享受 400元 /人的封闭培训费用支持，主管以上享受 1000 元 /人的封闭培训费用支持，人数统计以上岗人力为准。 该费用为机构负责使用，只能用于组织相关人员封闭培训产生的费用。 24 第三部分 筹备期基础管理 一、 筹备期基础管理工作的重要性 我们 招募的 大部分主管在基础管理上还达不到所定级别所要求的管理水平，我们的内勤骨干也 未经历过 这种 筹备操作模式，大家还 都 处在学习 和探索阶段 ，因此 在 筹备期 必须 强化基础管理， 尤其是早会管理、 出勤管理、会议管理 和人员管理。 这就要求我们的内 、外勤骨干按照操作流程 、按照岗位 分工 ，将每一项工作做细做透，夯实基础、执行到位 ，确保筹备工作 的开展 井然有序。 二、人员分工及工作职责 （ 一）早 会管理 早会作为营销基础平台建设的主要载体，承担着活动管理、教育培训、训练辅导、业务推动、士气激励、团队建设等多项使命，其对营业单位产生的巨大作用，显然 难以通过单一层面的运作得到充分体现。 应该说，早会经营是一个系统经营，它包含分公司、中支、营业单位三个经营层面。 唯有三个层面职责明确，分工协作，齐抓共管，才能确保早会经营取得实效。 换言之，早会经营应放在分公司战略发展的高度，予以全盘考虑。 1. 早会监督与评审小组 1） 成 员： 二、三级机构 个险营销部负责人、 培训负责人、 营业单位负责人 2） 工作职责。 ① 建立早会评分制度， 监督各营业单位的早会情况， 提升早会质量； ② 将 营业单位 早会 经营 的 成功 经验传递至各营业单位。 2． 早会功能小组 1） 成员：中支公司培训 部讲师 、营业单位组训、营业部经理 、优秀兼职讲师 及 部 经理助理 25 2） 工作职责。 ① 中支公司 个险 培训 部 负责早会课件的开发和制作，在每天下午 5： 00 前将统一课件下发至各营业单位，形成制式、系统化集中运作。 ② 营业单位 、早会流程，各部门二次早会流程；（按照阶段性目标制定晨会主体内容） ； 的早会 ，安排早会人员分工，定期开会研讨 ； 把关，负责本部每日典范分享人员的落实及辅导。 （ 二） 考勤管理 严格的考勤管理才能保证筹备期队伍的稳定， 《基本法》进一 步规范了会议考勤管理， 《筹备期财务补贴政策》里专门设立了新人出勤津贴， 这就要求营业单位 安排专人负责考勤管理工作， 严格执行考勤制度。 1. 成员：营业单位组训、 部 经理助理 2. 工作职责 ： ① 《 会议考勤管理 》上墙，在职场醒目处及各部门职场张贴，并不定期宣导强调考勤纪律，深入人心。 ② 每天大早会及夕会设置考勤点名的环节 并 制作本单位的考勤表格，严格记载考勤情况。 ③ 职场醒目处设置考勤通报栏，通报每日的考勤情况：当天迟到人员名单、旷工人员名单、请假人员名单，以便核对，避免争议。 ④ 考勤扣款。 各营业单位严格执 行考勤制度，对于违规人员要严格扣款，考勤扣款在底薪中予以扣减。 26 （ 三） 人管管理 1. 成员：二 、三 级机构人管岗 2. 工作职责。 1） 上号资料整理收集。 （各营业单位设置人管工作负责人，同时直接处理本部的上号资料工作。 指导各营业部经理助理准备上号资料。 ） 2） 筹备期经理及主任底薪 复核 及发放。 3） 整理人员名单、团队架构及血缘关系，架构图。 4） 协助 基本法宣讲工作。 5） 制定筹备期人管工作行事历。 包括何时发放底薪、何时整理上号资料、何时签报申请新的机构代码，何时录机上号等具体工作安排。 （ 四） 报表管理 1. 成员：二 、三 级机构人管 岗 、 2. 工作职责 ： 1） 负责 监督各营业单位 制作筹备期的新增报表， 把控各营业单位筹备进度 ，及时发现筹备过程中出现的问题。 2） 协助各营业单位进行 每日新增战报和目前筹备进展的统计，每天播报 各营业单位 新增面谈、缴费、参训、出勤 等 数据 的 短信，营造 增员 氛围。 3）提供试用业务员底薪获取预警，督导各营业单位追踪新人底薪获取情况。 （ 五 ） 行政后援 27 1. 各营业单位 的受理岗 1） 负责资料复印、行销辅助工具的 分发、 清理 等， 建立相应的台帐，做到清收平衡。 2） 上号资料办理，入司上号手续办理，要求在培训班结束后 1天之内全部办 齐，所包含项目见附件。 2. 营业部经理。