升级版理财柜面交易端操作手册1048-现行

升级版理财柜面交易端操作手册1048-现行内容摘要：

易端 18 一级分行 网点查询产品和额度管理方式设定分行额度管理方式额度调拨总行相关业务部门募集开始前募集管理募集结束价格管理派息返本产品管理 ( 增、删、查、改）募集设定额度管理进入募集期进入存续期退出管理产品到期额度管理维护占款户返还银行收益募集暂停 / 恢复募集成功募集失败清算日存续期交易日派息日返本日返还收益日签约 / 签约修改 / 解约产品认购 / 认购 / 撤销起息日扣划客户资金 / 异常处理失败当日解冻客户资金/ 异常处理申购 / 赎回 / 撤销 / 退出利息批量入客户账/ 异常处理本金入客户账/ 异常处理扣划 / 返还客户资金/ 异常处理银行收益入经办行手续费收入户一级分行 网点查询产品和额度管理方式设定分行额度管理方式额度调拨查询产品和额度管理方式设定分行额度管理方式额度调拨查询产品和额度管理方式设定分行额度管理方式额度调拨总行相关业务部门募集开始前募集管理募集结束价格管理派息返本产品管理 增、删、查、改）募集设定额度管理进入募集期进入存续期退出管理产品到期额度管理维护占款户返还银行收益总行相关业务部门募集开始前募集管理募集结束价格管理派息返本产品管理 增、删、查、改）募集设定额度管理进入募集期进入存续期退出管理产品到期额度管理维护占款户返还银行收益募集暂停 恢复募集成功募集失败清算日存续期交易日派息日返本日返还收益日签约 签约修改 解约产品认购 认购 撤销起息日扣划客户资金 异常处理失败当日解冻客户资金异常处理申购 赎回 撤销 退出利息批量入客户账异常处理本金入客户账异常处理扣划 返还客户资金异常处理银行收益入经办行手续费收入户签约 签约修改 解约产品认购 认购 撤销起息日扣划客户资金 异常处理失败当日解冻客户资金异常处理申购 赎回 撤销 退出利息批量入客户账异常处理本金入客户账异常处理扣划 返还客户资金异常处理银行收益入经办行手续费收入户 签约流程图 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 19 客 户 申 请 签 约客 户 类 型 选 择个 人 客 户单 位 客 户按 客 户 号 签 约按 账 号 签 约 签 约 成 功错 误 提 示结 束错 误 提 示结 束 账 户 是 否 为 个 人结 算 账 户是账 户 是 否 符 合 理 财产 品 签 约是是 否 已 进 行 风 险评 估是是 否 已 进 行 风 险评 估账 户 是 否 为 本 省域 账 户是是 否 账 户 在 开 户 行签 约账 户 密 码 是 否 匹配是是是否否记 录 签 约 相 关信 息 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 20 理财对私签约（ 3154） 个人客户与 农行签订集中版理财协议，个人客户需提供本人有效身份证件或农行的结算账户，客户阅读《中国农业银行理财协议》并填写《中国农业银行风险评估调查问卷》，对客户进行了风险评估后可进入集中版理财系统－ 签约模块－ 理财对私签约 3154 交易，系统将自动联动 5280交易查询个人客户基本信息： 通过 选择使用证件号或账号或客户号都可以查询到客户信息。 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 21 查询到客户信息后 按“ ESC” 或“＋”号回到 3154 理财产品对私签约，客户信息被自动带入签约界面，客户账号及密码确认通过后 ，输入客户 信息、 开通渠道及客户风险 类型 并提交： 提交后 需主管授权： 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 22 提交成功后打印 《业务 回单 》 并给客户签字确认后柜员加盖公章及 经办人名 章，一联银行留存，一联交与客户。 理财对公签约（ 3158） 对公 客户与农行签订集中版理财协议， 对公 客户需提供机构有效证件类型 和 在农行开立的结算账户，阅读《中国农业银行理财协议》并填写 《机构客户理财业务签约申请表》和 《中国农业银行风险评估调查问卷》，对客户进行了风险评估后可进入集中版理财系统－ 签约模块－ 理财对公签约 3158交易，系统将自动联动 5223查询法人客户基本信息： 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 23 可 选择查询模式 查询完 后 按“ ESC”或“ +” 回到 3158 理财产品对公签约，客户信息被自动带入签约界面： 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 24 输入开通渠道、客户风险等级等信息后提交后并完成主管授权，打印《业务回单》， 客户签字确认加盖 业务伴讫章，一联随传票装订，一联 交客户。 理财客户解约（ 3155） 首先联动 3157查询理财签约信息： 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 25 查询完后按“ ESC”或“ +” 进入集中版理财解约界面： 解约日为交易日期 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 26 主管授权 后完成 解约 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 27 打印《业务回单》，客户签字确认加盖业务 办 讫章，一联随传票装订，一联交客户。 客户回单加盖公章。 理财签约信 息修改（ 3156） 对私客户理财签约信息修改界面 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 28 对 公 客户理财签约信息修改界面 相关 操作可比照 理财客户解约。 理财签约信息查询（ 3157） 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 29 理财产品认购（ 3101） 选择认购交易后联动 3108理财产品查询： 输入产品代码后显示产品信息： 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 30 按 “ ESC”或“ +” 退出后显示 3101认购界面： 若“ 限制销售对象 ” 处 选“ 1— 是 ”，则出现如下提示： 输入项说明 限制销售对象： 0— 否， 1— 是，必选项，选择“ 1— 是”时，系统将控制销售不成功； 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 31 产品代码：理财产品查询 交易 时必输， 进入认购 界面 该项自动根据查询交易显示，不须输入； 客户经理工号：选输项，最多可输入 10 位，包括数字或者字母字符； 投资客户类型：必选项， 0－对公， 1－对私， 2－对公对私。 账户类型：必选项， 01－活期存折， 02借记卡， 03活期一本通，04对公账户； 账号：必输项，刷卡 /折获取账号； 密码：个人账户必须输入； 币种：根据产品查询结果自动显示； 认购方式： 1－按金额； 产品单价：根据查询结果自动显示； 总价：客户认购理财产品的总金额（包含手续费）， 必输项，且总价金额大于等于 500000时需要输入两遍； 钞 汇标志：必选项， 0－钞， 1－汇， 9－钞和汇； 现钞金额：选输项，如果选择 0钞，就输入客户购买的全部现钞总价，选择 9－钞和汇时，输入外币现钞购买部分的金额； 现汇金额：选输项，如果选择 1汇，就输入客户购买的全部现汇总价，选择 9－钞和汇时，输入外币现汇购买部分的金额； 客户风险等级： 自动显示 ， 1－保守型， 2－谨慎型， 3－稳健型，4— 进取型， 5— 激进型； 系统 自动 对客户风险等级和产品风险等级进行判断 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 32 当客户风险等级小于产品风险等级，系统则 “ 请提示客户是否执意继续购买 ” 客户是否 存在其他风险因素 ：选输项， 1存在 0不存 在 ，该项由柜员根据产品风险和客户的风险评估进行选择； 如果选存在显示“客户适合度不符合要求，请提示客户是否继续购买”，如果继续购买则在委托书上打印： “本人认识到本人不适合购买本理财产品，中国农业银行对此郑重提示，本人仍坚持购买本理财产品，并愿意承担由此造成的一切风险和后果，特此声明” 选择“存在和不存在”后，提示“是否提交”，选否退出界面 交易完成后，打印记账凭证，《中国农业银行 认购申购 委托书》，客户签字确认后加盖业务办讫章和经办人名章，一联做记账凭证附件，随传票装订。 一联专夹保管， 一联交给客户。 理财产品认购撤销 [3102] 3101 认购交易成功后，客户可以在理财产品起息日前申请认购撤销； 对私 客户须凭 个人有效身份证件、 原认购委托书 、个人 结算账户（ 借机 卡或 结算活期 存折）。 对公 客户凭 原认购委托书、 组织机构代码证复印件、预留印鉴、授权书、经办人身份证件至原认购网点办理交易撤销。 该交易需要 2＋ 0授权。 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 33 输入项说明 协议书编号： 22 位理财协议书编号，必输项； 账户类型： 01活期存折， 02借记卡， 03活期一本通， 04对公账户，必选项 账号：认购产品的结算账号，必输项； 密码： 对私客户必输 ； 证件类型 :P个人证件类型（身份证，户口本，军官证等）， O对公客户的证件类型， Z移植重号身份证号码，必选项； 证件号：原认购产品证件类型所对应的证件号。 打印《业务回单》 (撤销认购撤销申购撤销赎回委托书 )，客户签字确认加盖业务 办 讫章，一联随传票装订，一联交客户。 集中版 理财产品销售系统操作手册 —柜面交易端 34 理财产品赎回申请 [3104] 对于允许存续期赎回的产品，客户可在赎回交易日持原购买委托书、结算账户凭证和有效证件至柜台办理赎回申请，柜员审核无误后可办理赎回； 客户申请部分赎回的，系统控制赎回申请后剩余的金额必须大于等于理财产品起点金额，小于时申请不能成功。 输入项说明 账号：必输项，该笔理财产品对应的结算账号； 密码： 对私必输 ； 证件类型：原购买产品所用证件类型，必选项； 证件号：原购买产品所用证件号码，必输项； 协议书编号：必输项； 赎回份数：必输项。