企业网银电子商业汇票操作手册doc

企业网银电子商业汇票操作手册doc内容摘要：

编辑”，进入以下页面： 8 选择机构名称、机构账号，点击“确定”按钮，查询出可编辑的票据列表： 选择要编辑的票据，点击“修改”，进入票据信息修改页面： 9 修改相应的票据信息后，点击“确定”，进入票据修改结果页面： 清单删除 一、功能描述 对已存 在的 出票清单进行删除。 二、业务流程 点击“电子票据” “票据编辑”  “清单编辑 ”，进入以下页面： 10 选择机构名称、机构账号，点击“确定”按钮，查询出可编辑的票据列表： 选择要编辑的票据，点击“删除”，进入票据信息删除确认页面： 点击“确定”，进入票据清单删除结果页面： 11 批量添加 一、功能描述 通过此功能，用户可以导入批量文件批量出票。 从而节省录入时间。 二、业务流程 点击“电子票据” “票据编辑”  “批量添加”，进入以下页面： 点击“下载模板”，先将模板下载到本地： 填写好要提交的批量添加文件后，选择出票人机构名称、出票人机构 账号，点击“浏览”按钮，选择要提交的文件，点击“确定”，进入批量添加结果页面： 12 出票登记 一、功能描述 列表显示已存 在的 可出票的票据清单，对这些票据进行出票登记，获取票号。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “出票登记”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号，点击“确定”，查询出可出票登记的票据列表： 选择要进行出票登记的票据，点击“登记”，系统弹出确认框： 13 点击“确定”，进入出票登记结果页面： 提示承兑 一、功能描述 列表显示 出票登记 成功即 人行已分配票号的票据，对这些票据进行提示承兑。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “提示承兑”，进入以下页面： 14 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示承兑票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称或 付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示承兑的票据，点击“提示承兑”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入提示承兑结果页面： 提示承兑 撤销 一、功能描述 列表显示已经提示 承兑但银行未进行承兑签收的票据，可对列表中的票据进行提示承兑撤销。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “提示承兑撤销 ”，进入以下页面： 15 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示承兑撤销票据列表，也可输入出票人名 称、收款人名称或 付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示承兑撤销的票据，点击“撤销”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入提示承兑撤销结果页面： 16 提示承兑签收 一、功能描述 列表显示可承兑签收或驳回的票据列表，可对列表中的票据进行签收（此功能适用于客户作为承兑人承兑电子商业承兑汇票 的情形 ）。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “提示承兑签收”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示承兑签收票据列表，也可输入出票人名 称、收款人名称或 付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示承兑签收的票据，点击“签收 /驳回”按钮，系统弹出确认框： 17 点击“确定”按钮，进入提示承兑签收结果页面： 提示：驳回流程同签收流程。 提示收票 一、功能描述 列表显示用户可进行提示收票的票据，对这些票据进行提示收票操作 （提示收票完成后，出票人的出票 操作流程即全部完成）。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “提示收票”，进入以下页面： 18 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示收票票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称、付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示收票的票据，点击“提示收票”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入提示收票结果页面： 提示收票撤销 一、功能描述 列表显示用户可进行提示收票撤销的票据，对这些票据进行提示收票的撤销操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “出 票”  “提示收票撤销” ，进入以下页面： 19 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示收票撤销 票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称、付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示收票撤销的票据，点击“撤销”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入提示收票撤销结果页面： 20 提示收票签收 一、功能描述 列表显示 用户可提示收票签收的票据，用户可对这些票据进行提示收票签收或驳回 操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “提示收票签收”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可提示收票签收票据列表，也可输入出票人名称、收款人名称、付款行名称进行精确查询： 选择要进行提示收票签收的票据，点击“签收 /驳回”按钮，系统弹出确认框： 21 点击“确定”按钮，进入提示收票签收结果页面： 提示：驳回操作同签收操作。 撤票 一、功能描述 出票人 可以 在 出票登记成功后或在 提示承兑并且承兑人已签收后发起撤票操作 ，撤回该票。 二、业务流程 点击“电子票据” “出票”  “撤票”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号 ，点击“确定”查询出可撤票票据列表，也可 22 输入出票人名称、收款人名称、付款行名称进行精确查询： 选择要进行撤票的票据，点击“撤票”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入撤票结果页面： 3. 背书转让业务处理 背书转让业务处理基本规定 企业之间基于商品交易、债权债务清偿或其他合法事由，可以办理电子商业汇票背书转让业务。 背书转让应遵循以下规则： 一、背书人和被背书人必须是企业。 二、票据未记载“不得背书”事项。 三、票据在提示付款期后不得进行背书转让。 23 背书转让业务 流程 背书申请 一、功能描述 列表 显示企业客户所有可以背书的票据，可对列表中的票据进行背书 申请操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “背书转让”  “背书申请”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可背书申请票据列表，也可输入票号、出票日、到期日、金额进行精确查询： 选择要进行背书申请的票据，点击“申请”按钮，进入被背书人信息填写页面： 24 点击“确定”按钮，进入背书申请结果页面： 背书签收 一、功能描述 对 背书人已成功发起背书申请 ，但被背书人未进行签收的 票据 由被背书人 进行背书签收 操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “背书转让”  “背书签收”，进入以下页面： 25 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可背书签收票据列表，也可输入票号、出票日、到期日、金额进行精确查询： 选择要进行背书签收的票据，点击“签收 /驳回”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入背书签收结果页面： 提示： 背书 驳回操作同 背书 签收操作。 背书 撤销 一、功能描述 对背书人已成功发起背书申请，但被背书人未进行签收的 票据 由背书人 进行背书撤销操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “背书转让”  “背书撤销”，进入以下页面： 26 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可背书撤销票据列表，也可输入票号、出票日、到期日、金额进行精确查询： 选择要进行背书撤销的票据，点击“撤销”按钮，系统弹出确认框： 点击“确定”按钮，进入背书撤销结果页面： 27 4. 贴现业务处理 贴现是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转让给恒丰银行，由恒丰银行扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。 贴现业务处理基本规定 贴现应遵循以下业务规则： 一、贴现按照交易方式，分为买断式和回购式。 买断式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，不约定日后赎回的票据行为方式。 回购式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，约定日后赎回的票据行为方式。 目前，我行 只受理买断式贴现业务。 电子商业汇票贴现业务中转让票据权利的票据当事人为贴出人，受让票据权利的票据当事人为贴入人。 二、票据当事人 在办理回购式贴现业务时，应明确赎回开放日、赎回截止日。 赎回开放日是指办理回购式贴现赎回业务的起始日期。 赎回截止日是指办理回购式贴现赎回 业务的截止日期，该日期应先于票据到期日。 自赎回开放日起至赎回截止日止为赎回开放期。 三、在赎回开放日前，原贴出人、原贴入人不得作出除追索外的其他票据行为。 四、贴现必须在票据到期日之前完成。 五、票据未记载“不得转让”事项。 六、持票人申请贴现时，应向恒丰银行提供用以证明其与直接前手间真实 28 交易关系或债权债务关系的合同、发票等其他材料。 七、电子商业汇票贴现可选择线上清算方式或线下清算方式，线上清算方式即票款对付方式，是指依托电子商业汇票系统和大额支付系统同时完成票据交付和资金交割并互为条件的一种交易方式。 恒丰银行客户向恒丰银行机构申请贴现，采用线下清算方式。 贴现业务处理流程 贴现申请 一、功能描述 列表显示所有可贴现的票据，对这些票据进行贴现申请 操作。 二、业务流程 点击“电子票据” “贴现”  “贴现申请”，进入以下页面： 选择机构名称、机构账号，点击“确定”查询出可 进行 贴现申请 的 票据列表，也可输入票据类型、承兑人名称、发生额进行精确查询： 29 选择要进行贴现申请的票据，点击“申请”按钮，进入。