上海浦东发展银行保理系统操作手册20xx年版

上海浦东发展银行保理系统操作手册20xx年版内容摘要：

点击OK。 卖方名称为必选项，也可以在此时选择「买方名称」、「业务类别」以及「保理商」来筛选发票资料。 (3) 选择「交易币别」。 必须选择「交易币别」后能进行后续的执行操作，同时可以在此时选择「处理费币别」以及「IF处理费币别」筛选发票资料。 (4) 选择「交易项目」。 (5) 选择「管/处理费收取方式」。 若欲在帐款登录交易时即直接收取相关管/处理费，则请点选『直接扣款』，若此时不收费，则请点选『应收手续费』。 (6) 选择「是否通知买方」。 若欲将转档的发票信息通知买方，则请点选『是』记录下来表示会通知买方，若此时不通知买方，则请点选『否』。 (7) 筛选选择完发票信息后，点筛选在列表中将显示与所选资料相关的尚未转档的发票资料。 (8) 选择资料。 用鼠标在预选发票流水号前的复选框中打勾即可选择该笔发票。 如果需要选择目前所有发票资料，则在列表第一行的『发票流水号』前的复选框上打钩即可。 (9) 执行。 点击执行，确认提示信息后，系统会将所有选择的发票以同一批交易的形式转为暂存档，等候主管放行。 系统在执行转档时，会进行下列检查：(1).EDI汇出相关检查。 若IF保理商不是本行，则系统会进行EDI汇出相关检查。 先检查IF保理商是否是FCI成员，若不是系统会在帐务页面显示警告信息(见图表 418)。 若IF保理商是FCI成员，继续检查买卖方是否有FCI代号：若无系统会在消息页面显示警告信息。 (2).借贷金额是否平衡。 根据【系统参数维护—传票帐务设定】产生对应之分录，并检查每套帐之借、贷方加总金额是否平衡。 若不平衡系统仍会继续其它处理，但在【主管放行—出口及国内保理放行】要放行时，会看到「借贷不平」的错误信息，且无法放行。 (3). 额度检查及扣除。 若此交易之帐务中有会计科目与额度连动，则系统会进行额度检查并预扣额度。 在【帐款受让】【发票登录作业】【发票批次转档】交易中，额度检查或扣除是针对本行（在设置为要求检查时）、买方（及其上层集团）或保理商的承保额度；若超过可动用的额度或者额度过期时，系统会在信息页面显示警告或错误信息（见图表 418）。 图表418“ 额度定义说明 承保额度：指承担买方还款风险额度。 “ 额度连动承保系统是根据设定在【EF买卖方关联设定】功能内的「承保成数」栏位而检查/扣除承保的。 在「承保成数」以内的，则额度会连动至买方或保理商的【承保额度】即，发票金额*承保成数；“ 额度连动买方或保理商之承保?当保理商非本行时(通常为国际/出口应收帐款业务)，则系统会连动该保理商之额度；当保理商为本行时(通常为国内应收帐款业务或直接出口型)，则系统会连动买方之额度。 系统会进行下列额度资料检查及扣除处理： 该连动科目之金额是否超过【EF买卖方关联设定】中『承保额度』项下的可动用额度； 若该交易之「保理商」为本行，则检查该连动科目之金额是否超过该买方客户相关基本额度档内之「可动用承保额度」； 若该交易之「保理商」为其它保理商(Import Factor)，则检查该连动科目之金额是否超过该保理商额度相关基本资料档内之「可动用承保额度」 若该交易之「保理商」为本行，则检查交易日期是否在【EF买卖方关联设定】所设之「额度生效日」和「额度到期日」之间； 若该交易之「保理商」为其它保理商(Import Factor)，则检查交易日期是否超过【EF买卖方关联设定】所设之「承保迄日」(保理商)；但若是在【EF买卖方关联设定】中点选「Till Advice」为「是」，则不会检查「承保迄日」； 若该交易之「保理商」为本行，则检查交易日期是否在该买方客户额度相关基本资料档内所设之总额度之「生效日」和「到期日」之间及是否超过「承保到期日」； 若该交易之「保理商」为其它保理商(Import Factor)，则检查交易日期是否在该保理商额度相关基本资料档内所设之总额度之「生效日」和「到期日」之间及是否超过「承保到期日」； 依该科目金额扣除买方或保理商的相关承保额度。 在未经主管放行前，会先反映在买方或保理商的相关额度资料档以及EF买卖方关联设定的未复核(未放行)动用承保额度；经主管放行后，会加到已动用承保额度。 在处理交易型态为帐款受让的额度时，即使出现任何额度不足或超过到期日的情形时，系统仍然接受储存，因为所出现的是警告信息而非错误信息，但是如果在额度种类设定中该额度的错误级别设置为错误时，系统将不再接受储存，因为所出现的已经是错误信息。 r 其它功能说明已/未受让发票切换发票经过批次转档后，系统并不会自动清除已转档之资料，只是会注记为已受让发票。 若点击上方的已/未受让发票切换，则系统会将已受让转档且尚未清除的资料显示在下方，但不允许再执行。 图表419413 管理费汇出在国际应收帐款业务中，如委托国外保理商(Import Factor)对国外买方进行帐款管理相关作业时，会产生应付给国外保理商(Import Factor)的一些管理、处理费用。 执行本功能将记录对于应付国外保理商(Import Factor)的费用进行处理的结果。 r 进入方式216。 【交易作业－出口及国内保理—发票登录作业—管理费汇出】进入后之画面如下：(3)(2)(1)图表4110r 输入栏位说明保理商筛选接收管理费汇出的保理商，为必选项发票币别筛选汇出管理费的发票的币别，为必选项卖方名称筛选汇出管理费的关联的卖方名称，为非必选项买方名称筛选汇出管理费的关联的买方名称，为非必选项业务类别筛选汇出管理费的关联的业务类别，为非必选项起始日筛选汇出管理费的日期期间的起始日，为非必选项迄日筛选汇出管理费的日期期间的迄日，为非必选项(1) 点选保理商。 点击q会出现下拉式菜单，列出所有保理商名称供选择。 (2) 点选「发票币别」及其它条件。 点击q会出现下拉式菜单，列出所有币别名称供您选择。 若要设定日期条件，需要在「起始日」和「迄日」前的复选框中打钩，然后再选择日期。 日期点击q出现列表后可在其中选择日期。 (3) 点击筛选。 系统会将现存的发票资料中，符合筛选条件而且发票的应付管理费和应付处理费尚未付清的发票资料显示于页面下方列表中(见图表 4111)。 若已全部付清则不会显示在列表中。 图表4111在列表中选择需要处理的发票资料后，再选择交易种类(即交易项目)和输入汇款分类，点击加总，系统会对所选择发票资料的相关管理费用和处理费用进行加总并显示（见图表 4112）。 同时，可以对列表中的资料做删除处理，将资料设置为不需要做管理费汇出处理的状态。 图表4112r 栏位说明买卖方信息保理商带入前一页面选择的保理商交易种类带入前一页面选择的交易种类汇款分类带入前一页面输入的汇款类型发票币别带入前一页面选择的发票币别选择日期起始日带入前一页面选择的起始日迄日带入前一页面选择的迄日交易信息实际还款金额实际汇出费用的金额，此项为必输项相关信息应付保理商管理费本行应支付国外保理商(Import Factor)的帐款管理费用总和已付保理商管理费本行已向国外保理商(Import Factor)支付的帐款管理费用总和应付保理商处理费（兑换币）本行应支付国外保理商(Import Factor)的处理费用总和已付保理商处理费本行已向国外保理商(Import Factor)支付的处理费用总和(4) 输入实际还款金额。 系统会自动加总和带入应付费用金额，可以依实际费用汇出情况对实际还款金额做修改。 (5) 点击执行。 完成「实际还款金额」设置后就可点击执行按钮，确认提示信息后，该管理费汇出资料成为暂存档资料，需经主管放行才会正式生效。 414 网银发票资料导入本功能实现将网银系统的资料登录到本系统的功能。 r 进入方式216。 【交易作业－出口及国内保理—发票登录作业—网银发票资料导入】进入后之画面如下：图表4113r 输入栏位说明分行别依照操作者的权限给出能够操作的分行供操作者选择，为非必选项卖方名称筛选待导入资料关联的卖方名称，为必选项买方名称筛选待导入资料关联的买方名称，为必选项r 输入说明(1) 点选「分行别」在这里选择分行别，可以限定EF买卖方关联资料的选择范围。 (2) 选择卖方名称。 移动8至卖方名称并点击左键一下，此时会弹出一小窗口显示分行内的卖方资料，在欲选择的卖方资料上点选8左键一下后会出现『卖方名称列表』窗口，显示该选择范围内的所有卖方资料，选择卖方名称后点击OK后会出现『EF买卖方关联资料』窗口，显示与该卖方建立有EF买卖方关联的资料。 选择EF买卖方关联后，系统即会自动将该EF买卖方关联的买方名称带出。 (3) 点击提交。 点击提交，则将此发票资料连动到了系统，执行完毕后请接着执行【发票批次转档】功能，将刚刚连动的发票转成暂存档。 415 电子档资料汇入本功能实现电子文档的资料登录到本系统的功能。 r 进入方式216。 【交易作业－出口及国内保理—发票登录作业—电子档资料汇入】进入后之画面如下：图表4114r 栏位说明开启资料选择待汇入的电子档存放的位置档案类型选择带汇入的电子档的类型(1) 点选浏览。 移动8至浏览并点击左键一下，此时会弹出系统的选择文件的窗口，查找待汇入的文件的位置。 (2) 选择档案类型。 若带汇入的电子文档是纯文档类型，则移动8至纯文字档并点击左键一下；若待汇入的电子文档是文字档类型，则移动8至文字档（以“，”分隔）并点击左键一下。 (3) 点击汇入。 点击汇入，则将此电子文档的发票汇入了系统，执行完毕后请接着执行【发票批次转档】功能，将刚刚汇入的发票转档。 42 融资当应收帐款的资料已完成受让登记经过主管核准放行后而没有作过商纠设定和转呆处理且本金的贷款性质处于正常的帐款，卖方客户即可向银行请求融资。 本功能可以处理单笔或多笔融资作业。 图表421r 进入方式216。 【交易作业－出口及国内保理—融资】进入后之画面如下：图表422r 栏位说明依分行别筛选依照操作者的权限给出能够操作的分行供操作者选择，为非必选项依卖方名称筛选依照选择的分行来筛选待处理交易中关联的卖方名称，为必选项发票币别依照发票币别来筛选要融资的关联资料，为必选项买方名称依照选择的分行来筛选待处理交易中关联的买方名称，为非必选项保理商依照选择的分行来筛选待处理交易中关联的保理商，为非必选项业务类别依照选择的分行来筛选待处理交易中关联的业务类别，为非必选项应收／预收选择本次融资的利息收取方式，若为预收则需计算预收利息r 输入说明(1) 点击「分行别」在这里选择分行别，可以限定卖方名称资料的选择范围。 (2) 选择EF买卖方关联资料移动8至卖方名称并点击左键一下，此时会弹出一小窗口显示分行条件内的卖方资料，在欲选择的卖方资料上点选8左键一下后会出现『卖方名称列表』窗口，显示该选择范围内的所有卖方资料。 接下来可以选择关联的买方、保理商和业务类别。 (3) 点选「发票币别」选择完EF买卖方关联后，必须选择币别，系统会依据币别抓取相应利率资料，同时判断额度是否到期、可动拨额度是否大于0以及是否建立了相关额度、额度是否生效、是否冻结。 (4) 点击［筛选］系统将会自动带出该卖方和该币别的所有关联信息和发票信息，将该币别下的所有「发票余额」及「可动拨余额」不为‘0’并且发票未到期日的所有已受让发票资料显示于页面下方列表(见图表423)，并依据「到期日」先后顺序排列。 在此，系统自动带出此关联下的“总最高可融资”金额，并提供“要求动拨金额”栏位可输入本次要求动拨的数值，其值不能大于“总最高可融资”，再点击自动选择按钮依输入的金额自动选择列表中的发票。 也可手动选择发票及在发票资料列表中输入每笔发票要求融资的金额。 图表423(5) 本次要求融资的作业 勾选欲选择的发票资料前的复选框即可选择该发票资料，如果希望选择全部资料，则勾选列表第一行「到期日」前的复选框即可，将需要融资的金额输入发票资料列表中“融资金额”这个栏位即可(见图表423)； 在“要求融资金额”这个文本框内输入要求动拨金额，点击“自动选择”这个按钮，系统将按照要求动拨的金额自动选择发票进行融资(见图表423)。 (6) 点击［加总］点击加总后,若“要求动拨金额”超过 “总最高可融资”，则会显示错误信息，加总动作无法执行；若“客户利率未设定”，则也会显示错误信息，加总动作也无法执行；如果两种情况均不存在，则系统会自动将带出所点选的所有帐款在受让时管理费与处理费的收取情况，并带出所点选的帐款加总的话发票金额及最高可动拨金额和关联相关信息。 应收 若利息收取方式为预收预收 图表424r 相关栏位说明卖方名称系统自动带出此关联的卖方，即申请融资的卖方。 交易种类点选q，选择交易形态的种类。 货币别系统自动带出加总前所选择的交易币别帐户币别入卖方帐户的币别，默认为交易币别，可再做修改。 利息结息方式若业务类型为应收，则可选择月结息、季结息、利随本清三种方式。 若业务类型为预收，则就为预收利息。 并可选择客户是“同城”还是异地。 执行时可依据不同选择计算预收利息金额。 “ 预收利息金额：如果页面选择的是“同城”预收利息金额=Round(交易金额(OrinPrinAmt)*利率*(融资到期日当前营业日)/基础计息日)。 如果页面选择的是“异地”预收利息金额=Round(交易金额(OrinPrinAmt)*利率*(融资到期日＋3当前营业日)/基础计息日)。 应收管理费将所选择的单笔或多笔帐款资料的。