出口结算业务全流程产品服务组合流程图(客户版)

出口结算业务全流程产品服务组合流程图(客户版)内容摘要：

是银行运用各种金融工具及其组合，协助 贵公司在控制风险的前提下，实现外汇资产保值、增值的外汇业务。 二、解决的问题 (why) 拓宽外汇资金的投资渠道；提高闲置资金的使用效率；满足 贵公司的 资金在风险可控前提下实现保值、增值的需要。 三、办理时机（ when） 当贵公司资金短时间没有明确使用用途时就可以考虑办理， 工商银 行提供的理财期限最短为 1周，最长为 10年。 四、业务指引（ how） 叙做外汇理财产品，贵公司需与 工商 银行 完成以下业务办理手续： 与 工商银行 签订《外汇理财业务协议》，并提供有权人签字样本； 就具体业务逐笔提出具备有效签章的《委托书》，《委托书》包括对委托交易产品的种类、结构、币种、金额、期限等内容的详细描述； 工商银行 成交交易并向 贵公司 确认。 五、温馨提示 贵公司理财资金应 100%存入在 工商银行 开立的指定外币账户； 23 理财期间，贵公司理财资金一般不能提前支取，否则将可能视市场状况承受本金损失的风险； 外汇理财产品遵循风险收益对等的普遍原则，贵公司应根据自身财务状况、风险偏好、收益目标、 投资期限等因素确定最适宜的理财产品。 返回 24 出口买方信贷 一、业务介绍（ what） 出口买方信贷系指在中国出口信用保险公司对贷款商业风险和政治风险提供保险的前提下，由工商银行向国外买方、买方银行或政府机构提供中长期外汇贷款，用以购买贵公司货物或服务。 二、解决的问题（ Why） 如果贵公司拟向国外出口货物而国外进口商无法实现用现汇付款，工商银行在中国出口信用保险公司提供信用保险的前提下，向国外的进口商或进口商银行提供 中长期外汇贷款 ，用于向国内的出口商 支付货款或技术、劳务费用，籍此您能为进口商提供优惠条件，在国际竞争中处于有利地位，同时也保证了贵公司收汇安全。 三、办理时机（ when） 贵公司 在项目的投标阶段应取得中国出口信用保险公司的初步同意，并把可提供出口信贷作为投标的融资方案。 同时，因出口买方信贷最终由银行提供贷款，建议您从投标开始就与银行保持密切的合作。 四、业务指引（ how） 贵公司直接或通过工商银行向中国出口信用保险公司提交保险申请，并获得信保公司的支持意向函； 贵公司按照中国出口信用保险公司的要求签 订商务合同或工程承包合同。 中标后向工商银行提交委托工商银行为贷款行的委托函，并提交有关项目情况的报告，工商银行进行项目审查； 贵公司将签署的商务合同提交中国出口信用保险公司审批， 25 同时提交工商银行审查； 商务合同获得中国信用保险公司批准和工商银行审查通过后，工商银行与国外进口商或其银行签订买方贷款协议，然后与中国出口信用保险公司签订保险协议； 贷款协议为商务合同或工程承包合同提供融资。 五、温馨提示 贵公司须 对 中信保的保险条款赔付金额与工商银行贷款金额之间的差额提供担保。 返回 26 保函通知 一、业务介绍（ what） 通知国外开来保函是指作为通知行，在核实国外开来保函的表面真实性以后及时将其通知给 贵公司 的业务。 二、解决的问题 (why) 为贵公司判断保函真伪，审核担保人资质，帮助贵公司把握担保人和委托人的付款责任。 同时为贵公司搭建与世界各地的通讯桥梁。 三、办理时机（ when） 收到国外发来的报文，工商银行即在第一时间送达贵公司。 四、业务指引（ how） 无需贵公司提交任何申请和资料。 五、温馨提示 贵公司需关注担保行所在国家 /地区的政治经济状况； 贵公司需关注担保行的资信状况； 贵公司需注意保函索赔条款是否为软条款，能否接受； 为保证及时收汇 ， 贵公司可通过工商银行办理付款保函和延期付款保函项下汇入汇款业务； 为保证维护贵公司的合法权益，贵公司可委托工商银行为您办理保函项下索偿业务； 为帮助贵公司锁定汇率风险，工商银行可根据贵公司的贸易币种提供结汇和外汇买卖服务。 返回 27 信用证通知业务 一、业务介绍（ what） 为使贵公司享受工商银行方便快捷的出口贸易融资业务，建议贵公司向进口商要求，进而 要求开证行 指定工商银行为 信用证通知行，以便于工商银行能第一时间通知您信用证开立的情况。 通过电开方式，工商银行可以实时收到信用证，并将信用证信息通过Email、传真方式送达给您阅览。 二、解决的问题 (why) 工商银行拥有一批经验丰富的国际结算专家人员，能给您提供银行业务专家技术性指导服务，为您在货物出运后顺利收回货款奠定坚实的基础。 通过工商银行的网络优势，帮助您核实信用证的表面真实性，从根本上规避了进口商企图利用虚假信用证实施欺诈的行为； 工商银行将对信用证中存在的不利于您顺利收汇的条款逐一注明 ，尽最大可能来保障您的利益。 三、办理时机（ when） 您不了解进口商的资信情况，需要对方银行提供额外承诺； 您需要办理打包放款业务，或者预期需要工商银行提供诸如出口押汇、出口贴现、福费廷等贸易融资服务，以解除资金紧张烦恼； 您预期需要享受国家外汇管理政策方面的优惠（如提前退税、出口核销等）。 28 四、温馨提示 信开方式因邮程时间长，且存在伪造信用证的风险等问题，建议不要接受； 为了能让您 第一时间 收到信用证文本，您可要求进口商提供其往来银行开出的信用证 的传真复印件，供工商银行随时查询开证行的来电 /来函情况。 返回 29 信用证保兑业务 一、业务介绍（ what） 为使贵公司解除对开证行资信 的 忧虑，或者使您能享受工商银行方便快捷的出口贸易融资业务服务，提前办理出口退税、出口核销手续，建议贵公司将经工商银行通知的信用证正本提交工商银行，并向工商银行申请办理信用证保兑业务。 只要您出运了工商银行加具保兑的信用证项下的货物，并向工商银行提交清洁单据，您便优先获得了工商银行的付款承诺。 二、解决的问题 (why) 帮助您规避开证行所在国家的政治风险和外汇管 制风险，进而将开证行的预期付款风险转嫁工商银行，解除您的后顾之忧； 缓解您的资金压力，您可在最短的时间内获得终局性付款，并增加当期的现金流入量。 三、办理时机（ when） 收到信用证时，您对开证行的资信很不了解，加之开证行所在国家和地区政局金融环境动荡，您对货物出运后能否收回货款非常担心。 四、业务指引（ how） 您需签署《信用证保兑业务确认书》，必要时还需与工商银行签订《信用证保兑业务合作协议》； 您出运货物后首次向工商银行提交单据时，需随附 《客户交单委托书》。 30 五、温馨提示 信用证保兑业 务融资利率视开证行资信情况而定； 发生开证行以信用证欺诈或法院止付为由拒绝支付信用证款项时，工商银行将向您追索保兑业务融资款项以及融资利息。 返回 31 履约保函 一、业务介绍（ what） 履约保函是银行应申请人的请求出具给受益人的书面保证书，保证申请人履行与受益人签定的合同中所规定的义务，否则，由银行向受益人支付保函中所规定的金额。 二、解决的问题 (why) 当贵公司对外签订了出口合同或劳务合同，工商银行就贵公司按时、按质、按量地交运货物或完成所承包的工程向 对方提供保证。 三、办理时机（ when） 当贵公司与出口商签订的合同生效后，即可办理该业务。 四、业务指引（ how） 开立履约保函，贵公司需向工商银行提供以下资料： 加盖有效签章的《开立保函申请书》； 贸易合同； 与工商银行签订《开立保函协议书》； 第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执照副本。 五、温馨提示 贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额度； 贵公司需按照工商银行规定缴纳一定比例的保证金； 为保证项目的连贯性，建议贵公司将合同项下要求的质量维修保函一并通过工商 银行办理。 （ 返回到投标保函 ） 返回 32 全球快汇 一、业务介绍（ what） 当贵公司在出口业务过程中，进口商需将预付款汇给您，或您采用 T/T结算方式出口时，进口商将货款要汇给您时，可以选择工商银行的全球快汇 汇入汇款服务。 工商银行在境外拥有众多的账户行及代理行网络，您只需将工商银行的汇款线路提供给您的进口商，工商银行将帮您收妥出口款项。 二、解决的问题 (why) 帮您安全快捷地从进口商那里收回出口货款。 利用工 商银行境外众多的账户行和代理行网络，工商银行知名的国际品牌和领先的计算机网络技术，汇入汇款速度快、安全、费用低。 三、办理时机（ when） 进口商需向您支付预付款或您出运货物后进口商向您支付全额货时。 四、业务指引（ how） 您只要将工商银行的汇路指引（或工商银行的境外账户行表）提供给您的进口商即可。 五、温馨提示 为满足国家外汇管理要求，工商银行在为您办理汇入款结汇或入账时，需审查有关贸易真实性资料。 返回 33 预付款保函 一、业务介绍（ what） 预付款保 函指银行根据出口方或承包人的申请向进口方或业主出具的书面承诺：一旦委托人未能履行基础合约，担保行在收到进口方或业主提出的索赔后向其返还与预付金等值款项，或相当于合约尚未履行部分相应比例的预付金的款项。 二、解决的问题 (why) 使贵公司能顺利获得进口方或业主的预付款，以供您及时备货或购买有关物资，避免垫付前期的有关费用。 三、办理时机（ when） 当贵公司与出口商签订贸易合同，按合同进口方应支付预付款，贵公司应提交相应预付款保函时，即可向工商银行申请办理该业务。 四、业务指引（ how） 开立预付款保函，贵公 司需向工商银行提供以下资料： 加盖有效签章的《开立保函申请书》； 贸易合同； 与工商银行签订《开立保函协议书》； 第一次在工商银行开立保函的企业还需提交营业执照副本。 五、温馨提示 贵公司需在工商银行评定信用等级并核定授信额度； 贵公司需按照工商银行规定缴纳一定比例的保证金； 工商银行可在该贸易项下为您提供一揽子金融服务，包括结 34 汇、资金理财等。