个人电话银行操作手册

个人电话银行操作手册内容摘要：

 输入转账金额  请您确认 电话银行非签约客户首次进线流程： 95533按 4 投资理财  输入账号（或身份证号）和电话银行查询密码 1 第三方保证金存管  输入证券保证金密码  选择功能后交易（流程同签约账户） 电话银行非签约客户交易流程 :95533选择 4投资理财 根据提示输入账号 输入电话银行查询密码 1 第三方保证金存管  选择功能后交易（流程同签约账户） 取消账号绑定的流程： 95533 选择 4 投资理财  输入签约账号或身份证件号码及电话银行签约密码 1 第三方保证金存管 4 取消账号绑定  输入账户（被绑定的账户）编号或账号后四位  系统播报取消信息  根据提示输入账号确认 1取消成功  温馨提示：  非签约客户暂不能通过语音系统取消 CTS 账户绑定。  签约账户通过 IVR 系统办理 CTS 交易时，无需验证证券保证金账户密码，只需验证电话银行签约密码。 非签约账户第一次进线时应先设置查询密码，首次进入 CTS 交易功能时需验证证券保证金密码，以后再次进线办理 CTS 交易功能时只需验证查询密码，无需验证证券保证金 密码。  签约账户和非签约账户通过 CSR 人工代理 CTS 交易时，证券保证金账户转银行账户时需要验证证券保证金密码，银行账户转证券保证金账户无需验证证券保证金密码。  电话银行签约客户首次进线办理 CTS 业务，当选择到保证金余额查询、银行账户转证券保证金账户、证券保证金账户转银行账户这一级菜单时，会要求输入银行账户编号或者账号后四位，当客户完成输入后，再办理相关业务（此过程为在电话银行系统中绑定银行账户和保证金账户）。 因系统对客户输入的账户不进行校验，故请客户务必确保首次输入的账号为在前台签约 CTS 的正确账号，否则， 即使绑定错误账户成功，也不能正常操作，只能取消绑定后重新进线绑定。  输入交易金额时可精确到“分”，小数点输入 *号键代替。 二、 基金国债 自 2020 年 2 月 27 日起，若客户选择“基金国债”语音菜单，电话将转入人工座席代办， 系统提示“现由人工座席为您办理基金国债业务，请稍候”后转入人工坐席。 对于部分习惯使用 IVR查询模式的客户或 CSR系统不支持的业务功能，可由人工座席导航入原 IVR系统，具体功能保持不变。 (一 ) 基金 信息查询 【适用功能】： 实时行情查询、委托查询（单笔、多笔）、成交查询（单笔、多笔）、持仓查询（即原证券 余额查询功能）、证券资金查询、基金分红方式查询、资金转账方式查询 【 适用客户 】 ：电话银行签约客户 【 适用账户 】 ：基金账户（包括储蓄卡和证券卡的基金账户） 【 操作指南 】： 实时行情查询 ： 955334 投资理财  输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按2111 输入３位市场代码  输入６位证券代码  播报查询结果 当日委托查询： 95533→ 4 投资理财→输入账号／身份证号及电话银行签约密码→２１１→２委托查询→１当日委托查询→输入３位市场代码或者按＃查询全部→输入６位证券代码或按＃查询全部→系统播报查询结 果 历史委托查询： 95533→ 4 投资理财→输入账号／身份证号及电话银行签约密码→２１１→２委托查询→２历史委托查询→输入查询起始日期→输入３位市场代码或者按＃查询全部→输入６位证券代码或按＃查询全部→系统播报查询结果 当日成交查询： 95533→ 4 投资理财→输入账号／身份证号及电话银行签约密码→２１１→３成交查询→１当日成交查询→输入３位市场代码或者按＃查询全部→输入６位证券代码或按＃查询全部→系统播报查询结果 历史成交查询： 95533→ 4 投资理财→输入账号／身份证号及电话银行签约密码→２１１→３成交查询→２ 历史成交查询→输入查询起始日期→输入３位市场代码或者按＃查询全部→输入６位证券代码或按＃查询全部→系统播报查询结果 持仓查询（即原证券余额查询功能） ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2114 输入３位市场代码 输入６位证券代码 播报查询结果 证券资金查询 ： １ .资金账户余额查询： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2115１资金账户余额查询  播报查询结果 ２ .转账签约账户余额查询： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2115２转账签约账户余额查询  播报查询结果 ３．资金流水查询： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2115３资金流水查询  输入８位查询起始结束日期  播报查询结果 基金分红方式查询 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2117  输入３位市场代码  输入６位证券代码  播报查询结果 资金转账方式查询 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2118  温馨提示：  95533 除了向您提供清晰的语音查询，还提供传真回复查询方式，方便您随时随 地掌握资金情况。  2020年１２月１７日，系统优化后，向新老客户（使用ＤＣＣ账户办理证券业务的客户和使用证券卡办理证券业务的客户）展示的菜单一致，新客户如选择不需使用的功能，将提示客户“您无需使用此功能”。 新客户无需使用的功能包括：资金转账（签约账户转证券资金账户和证券资金账户转签约账户），资金转账方式查询，证券卡挂失，单向自动转账设置，取消资金自动转账设置。  新老客户各交易操作流程一致。  电话银行提供 7 24 小时的基金查询服务 . 基金委托 【 适用功能 】 ：认购委托、申购委托、申购委托撤销、赎回委托、赎回委 托撤销、基金转换委托 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户 【 适用账户 】 ：基金账户 【 操作指南 】： 认购委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2121 输入３位市场代码  输入６位证券代码  输入认购金额 确认 申购委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2122 输入３位市场代码  输入６位证券代码  输入申购金额 确认 申购委托撤销 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2123输入流水号  输入网点代码  输入原委 托日期 确认 赎回委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2124 输入３位市场代码  输入６位证券代码  输入赎回份额 确认 赎回委托撤销 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2125输入流水号  输入网点代码  输入原委托日期 确认 基金转换委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2126输入３位市场代码  输入原基金代码  输入新基金代码 输入转换份额 确认  温馨提示：  2020年１２月１７日，系统优化后，向新老客户（使用ＤＣ Ｃ账户办理证券业务的客户和使用证券卡办理证券业务的客户）展示的菜单一致，新客户如选择不需使用的功能，将提示客户“您无需使用此功能”。 新客户无需使用的功能包括：资金转账（签约账户转证券资金账户和证券资金账户转签约账户），资金转账方式查询，证券卡挂失，单向自动转账设置，取消资金自动转账设置。  新老客户各交易操作流程一致。  输入交易金额时可精确到“分”，小数点输入 *号键代替。 客户风险等级查询 (山西行未开通此功能 ) 【 适用功能 】 ：客户风险等级查询 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户 【 操作指南 】 ： 拔打 95533 选择“ 4 投资理财”，输入账号或身份证号及签约密码进线  选择“ 2 基金国债” “ 1 基金” “ 7 客户风险等级查询”  系统返回查询结果 资金转账 【 适用功能 】 ：签约账户转证券资金账户、证券资金账户转签约账户 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户且使用证券卡办理业务的客户 【 适用账户 】 ：基金账户 【 操作指南 】： 签约账户转证券资金账户 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2181 输入转账金额  确认 证券资金账户转签约账户 ： 95533 按 4 输 入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 2182 输入转账金额  确认  温馨提示：  使用ＤＣＣ账户办理基金业务的老客户无需使用此项功能。 辅助功能 ( 优化上线 ) 【 适用功能 】 ：证券卡挂失、增开证券账户、单项自动转账设置、双向自动转账设置、取消资金自动转账设置、红利再投资、取消红利再投资 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户 【 适用账户 】 ：基金账户（包括使用ＤＣＣ账户和证券卡办理证券业务的客户） 【 操作指南 】： 证券卡挂失（使用ＤＣＣ账户办理业务的客户不需使用此功能） ： 95533按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2191 增开证券账户 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2193输入３位市场代码  确认 单向自动转账设置（使用ＤＣＣ账户办理业务的客户不需使用此功能） ： 95533按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2194 播报结果 双向自动转账设置（ 使用 DCC 账户办理业务的客户，证券账户资金转账方式默认为双向自动转账，无需进行设置；故此功能只针对存量证券卡客户 ,但目前山西行暂未开通此功能）：拔打 95533 选择“ 4 投资理财”  输入账号或身份证号及签约密码进线  选择“ 2 基金国债”→“ 1 基金”→“ 9 辅助功能” →“ 5 双向自动转账设置”  系统返回交易结果 取消资金自动转账设置（使用ＤＣＣ账户办理业务的客户不需使用此功能） ： 95533 按 4输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2195 播报交易结果 红利再投资 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2196输入３位市场代码  输入６位证券代码  确认 取消红利再投资 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 2197输入３位市场代码  输入６位证券代码  确认  温馨提示：  2020年１２月１７日，系统优化后，向新老客户（使用ＤＣＣ账户办理证券业务的客户和使用证券卡办理证券业务的客户）展示的菜单一致，新客户如选择不需使用的功能，将提示客户“您无需使用此功能”。 新客户无需使用的功能包括：资金转账（签约账户转证券资金账户和证券资金账户转签约账户），资金转账方式查询，证券卡挂失，单向自动转账设置，双向自动转账设置，取消资金自动转账设置。  新老客户各交易操作流程一致。  老客户设置“双向自动转账”后，无需操作“资金转账”交易，系统 实现交易资金在证券资金账户和转账签约账户间双向自动互转，但基金委托交易的流程不变。 (二 ) 记账式国债 【 适用功能 】 ：记账式国债认购、实时买卖、获利委托、止损委托、委托撤销 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户 【 适用账户 】 ：国债账户 【 操作指南 】： 认购 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 222  输入３位市场代码  输入债券代码  输入买入价格 输入买入数量 确认 实时买卖 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 223  选择买入或者卖出  输入 ３位市场代码  输入债券代码  输入买入或卖出价格及数量 确认 获利委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 224 选择买入或者卖出  输入３位市场代码  输入债券代码  输入买入或卖出价格及数量  输入委托有效天数  确认 止损委托 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码  按 225  输入３位市场代码  输入债券代码  输入委托止损价格  输入交易数量  输入委托有效天数  确认 委托撤销 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证号）和签约客户密码 按 226 输入网点代码  输入流水 号  输入委托日期 确认  温馨提示：  证券卡无需到柜台签约，第一次办理证券业务会校验证券卡密码绑定，即可进行交易。 (三 ) 证券卡挂失 【 适用功能 】 ：证券期货客户证券卡口头挂失、基金国债客户证券挂失 【 适用客户 】 ：已经办理电话银行签约的个人客户且使用证券卡办理证券业务的客户 【 适用账户 】 ：证券卡账户 【 快捷键 】： 证券期货客户证券卡挂失 ： 95533 按 4 输入签约账号（或身份证。