某证券公司法律事务流程改进建议(编辑修改稿)

某证券公司法律事务流程改进建议(编辑修改稿)内容摘要：

总经理 与客户接洽，收集客户资料 根据基本指标进行客户初选 是否选择 资料存档，潜在对象 立项建议书 存档 审核决定是否确定客户 指定项目组培养开发 审核 审核 承销意向书、 口头承诺 额度申报材料 是 否，修改 是 结束 否 否 是 分管副总裁 业务董事会议讨论 组织制作申报材料 否，修改 审核 审核 是 存档 接收培训 是 固定收益营销部 国家计委 固定收益研究部 提出年度计划 批复 ,下达指标 否，修改 是 是 发债建议书 审核 争取、额度 审核 否，修改 否，修改 否，修改 是 利率市场趋势、宏观形势 是 否、修改 参见债券 分销流程 提交研究报告 提交研究报告 修改年度计划 审批 发行方案、路演 签定承销协议 审核 审核 审核 审核 否，修改 否，修改 否，修改 否，修改 是 是 是 是 进行投资项目选择 参见课题 研究流程 参见课题 研究流程 参见课题 研究流程 是 否，修改 1 1 1 2 3 2 x固定收益业务 企业债券融资流程 编号： GTJA－ FI— 03 序号 业务流程现状 流程改进建议 1 • 目前部门业务的研究工作主要依靠部门内部的研究人员来完成，公司研究所的研究成果不适用。 • 加强部门内部研究人员和研究所之间的联系，充分利用研究所丰富的信息资源和知识资源，部门也可以聘用研究所的研究员帮助部门进行某项专题研究。 • 在每个年度结束时，部门内的研究人员应该和母公司的研究所一起，对下年度进行宏观研究预测、行业研究预测。 研究成果将成为部门年度工作的指导和依据。 2 • 部门的客户关系管理和公司的营销联系不多。 • 不同意进行债券融资就结束流程。 • 应该充分利用公司的整体营销平台，全面的了解客户信息。 • 固定收益部的营销职能应该与公司营销总部下的大企业战略合作部保持对 181家重点客户的信息沟通，沟通的工具包括，统一的客户信息表，部门业绩、资信以及能力等信息；对于其他客户（非181家重点客户），部门营销有责任向其提供债券承销和债券投资的资信、业绩和能力等相关信息。 • 评估未达标客户与标准的差距，对于差距比较小的客户进行紧密跟踪。 • 考虑对一些潜在的客户提供增值服务，如咨询、培训等，帮助他们达到公司对客户的筛选指标。 3 • 由部门总经理来负责下达各项指标。 • 各项指标的设定非常关键，在制定年度预算和年度工作计划时，固定收益部应该参照研发部门的宏观研究成果和业务人员的工作经验，为各项业务设定基本指标。 • 在开始某个具体项目时，固定收益部应当参照研发部门的近期研究成果设计项目的详细指标。 4 • 固定收益部应当更关注公司的目标客户（ 181家重点客户）。 在与 181家重点客户的交流中，应当邀请大企业战略合作部的全程参与，以便客户提出的其他金融服务要求也可以在本公司得到很到的满足。 x固定收益业务 企业债券融资流程 （续） 编号： GTJA－ FI— 03 固定收益财务部 固定收益投资部 部门决策委员会、副总 总经理 分管副总裁 提出年度计划 批复 ,下达指标 否，修改 是 指定收益标准 提出动议 ,选择品种 审核、确定 是 否，修改 制定 操作方案 基金经理下指令操作 内部风控 交易 清算(清算人员 ) 形成报表(日、周、月报表 ) 查看报表(日、周、月报表 查看报表(日、周、月报表 ) 结束 投资规模、风险挖掘 品种选择合规、规模，投资方向及预计收益 2 3 4 4 4 x固定收益业务 证券自营投资流程 编号： GTJA－ FI— 04 序号 业务流程现状 流程改进建议 1 • 固定收益投资部制定年度工作计划。 • 在制定年度工作计划和预算时，首先要参照公司的总体目标，其次要借鉴研发部门（包括公司研究所和部门研究人员）的工作成果。 2 • 由部门总经理来负责下达各项指标。 • 各项指标的设定非常关键，在制定年度预算和年度工作计划时，固定收益部应该参照研发部门的宏观研究成果和业务人员的工作经验，为各项业务设定基本指标。 3 • 操作方案的制定在投资方向以及预计收益通过审批之后。 • 建议在确定投资方向和预计收益的时候，一并提出预想操作方案，操作方案也应该通过审批。 4 • 固定收益部财务负责每日编制交易明细报表；清算部负责总账报表。 • 数据报表的提交应该以电子数据传输的形式进行，同时可以自动生成某些关键预警信号。 • 数据信息和预警信息将自动反馈给操人员。 • 充分利用数据电子传输的方式，每日交易明细账也可以放在清算中心进行，这样可以提高数据的准确性，并可以简化固定收益财务的工作，也可以简化固定投资委员会的工作。 x固定收益业务 证券自营投资流程（续） 编号： GTJA－ FI— 04 营业部、客户 固定收益营销部 固定收益投资部 总经理 公司法律部 公司风控办 固定收益财务部 提出需求 签署理财协议(草案 ) 提出年度计划、预测 批复 ,下达指标 否，修改 是 审核协议条款、是否接单 否 结束 拟订正式合同 审阅、批复 审阅、批复 审阅、批复 是 是 是 否，修改 否，修改 否，修改 签署正式合同 归档 固定收益投资委员会 授权基金经理管理 专户操作管理 帐户开户、交易 是否部门客户 帐户开户、交易 否 是 清算、形成报表 监控帐户指标、投资计划 是 每日提交报表 直接反馈操作人员 A A 风险控制 1 2 3 5 5 x固定收益业务 证券理财投资流程 编号： GTJA－ FI— 05 4 4 序号 业务流程现状 流程改进建议 1 • 固定收益投资部提出年度计划、预测。 • 在进行年度计划和预测时，应该考虑公司的总体战略、根据本部门的实际资源（人力资源、组织资源、客户资源以及财务资源）的实际状况，同时要充分参考各种市场研究和预测成果。 2 • 部门总经理下达指标。 • 各项指标的设定非常关键，在制定年度预算和年度工作计划时，固定收益部应该参照研发部门的宏观研究成果和业务人员的工作经验，为各项业务设定基本指标。 • 在开始某个具体项目时，固定收益部应当参照研发部门的近期研究成果设计项目的详细指标。 3 • 不接单就结束流程。 • 对提出要求的客户进行分析，研究不能接单的原因，评估该客户达到标准的可能性。 • 对于 181家重点客户，应当联合大企业战略部，尽全力为其提供服务；对于其他客户，固定收益部营销人员应该对潜在的合作可能进行仔细分析。 • 必要时，可以考虑对潜在客户进行辅助服务。 4 • 目前公司的协议和合同，都必须经过法律总部和风险控制办公室的审批（法律部设计的标准合同不需要经过风控办审核）。 • 固定收益部对证券理财业务进行总结，同法律事务总部和风险控制办公室进行广泛的交流，设计出最有效的标准合同。 一旦标准合同形成，可以免于法律事务总部和风险控制办公室的审核。 5 • 固定收益财务部每日提交报表。 • 固定投资委员会对帐户指标进行监控，并将监控结果反馈给操作人员。 • 数据报表的提交应该以电子数据传输的形式进行，同时可以自动生成某些关键预警信号。 • 数据信息和预警信息将自动反馈给操人员。 • 充分利用数据电子传输的方式，每日交易明细账也可以放在清算中心进行，这样可以提高数据的准确性，并可以简化固定收益财务的工作，也可以简化固定投资委员会的工作。 x固定收益业务 证券理财投资流程 （续） 编号： GTJA－ FI— 05 固定收益研发部 固定收益各个业务部 部门分管副总、总经理 制定研究计划 提出研发要求 是否列入当期研发计划 业务会议、形成立项建议书 备选研发库 结束 否 是否需要对外合作 业务会议、形成立项建议书 是 确定对外合作单位 否 是 设立新产品研发项目组 讨论并提出研发计划 是否同意 是 按计划落实新产品研发 否 项目组提交研发成果 会议讨论、确认 否 审批 否 是 是否、符合要求 否 是 使用 提出新产品研发命令 是 计划可行性，政策限制 计划可行性 市场对计划的认可程度 1 2 2 3 4 5 x固定收益业务 新产品研发流程 编号： GTJA－ FI— 06 序号 业务流程现状 流程改进建议 1 • 研发部根据固定收益部各个业务部门和固定收益部领导的指令制订研究计划。 • 研发功能应该有自主意识，不能对任何要求都制定项目立项书。 应该根据一定的标准对领导的指令和业务人员的建议进行筛选，并提供反馈意见。 2 • 由部门领导来决定是否进行当期研发。 • 部门内的研发组织和公司研究所没有太多的往来。 • 领导在决定是否进行当期研发的时候，除了根据市场的当前和未来状况之外，还应该参照研究所的任务，避免公司的人力重复投入。 • 备选研发库应该和研究所的数据相集成。 • 加强部门内部研究人员和研究所之间的联系，充分利用研究所丰富的信息资源和知识资源，部门也可以聘用研究所的研究员帮助部门进行某项专题研究。 3 • 固定收益部研发确定外部合作单位。 • 公司应该根据一定的标准确定一些固定的研究合作单位，其资料存放在公司的研究所。 固定的长期合作研究单位有助于提高研究水平，降低研究成本。 • 公司的研究所应成为公司与外部研究机构沟通的唯一触点。 4 • 部门总经理根据政策法规进行控制。 • 研究人员在日常工作中，应该密切关注任何有关政策法规的变动，总结其变动给企业带来的有利和不利因素。 企业的研究人员应该更多的面向实际业务，所以必须注重对政策和法规的研究。 5 • 由各个业务部门负责收集市场反应状况。 • 应该建立专门的市场反应监控和研究机制或者新产品推广流程。 • 部门的研究人员比较独立。 • 任何研究工作都应该考虑信息来源、研发力量、影响因素等各个方面。 所以在从事开发和研发工作时，应该组成涵盖各个方面的联合研发小组。 这样，市场因素和政策等因素可以在研发中就得到考虑。 x固定收益业务 新产品研发流程 （续） 编号： GTJA－ FI— 06 固定收益研发部 固定收益债务融资部 固定收益营销部 固定收益投资部 讨论确定信息收集的内容、信息库构架、收集人员 承销信息 中标以及销售信息 定期提供相关市场信息 汇集从报刊、因特网、有关机构以及其它业务部门的信息 整理并录入信息库 研发信息库 x固定收益业务 信息收集流程 编号： GTJA－ F。